Jenis kartu kredit Mandiri, Syarat, Promo dan Cara Ajukan

Kartu kredit salah satu produk perbankan yang paling banyak digunakan oleh nasabah, termasuk di Bank Mandiri. Kartu kredit merupakan kartu yang bisa digunakan untuk transaksi dan biasanya memiliki limit tertentu, nantinya nasabah akan membayar transaksi tersebut kepada pihak bank secara berkala. Kartu kredit sangat membantu nasabah dalam bertransaksi karena dirasa lebih praktis dan aman.

Produk kartu kredit Mandiri sudah banyak dikenal orang karena jenisnya sangat banyak dilengkapi promo-promo yang menakjubkan. Mungkin, kamu juga akan tertarik menggunakan kartu kredit yang diterbitkan Bank Mandiri jika mengetahui kelebihannya. Berikut akan MoneyDuck bahas lebih lanjut mengenai apa saja jenis kartu kredit Mandiri, syarat yang harus dipenuhi, promo yang sering ditawarkan, hingga bagaimana cara pengajuannya agar bisa langsung disetujui.

Sekilas Tentang Kartu Kredit Mandiri

Kartu kredit Bank Mandiri adalah fasilitas kredit berbentuk kartu yang diberikan Bank Mandiri kepada nasabah. Tentunya, kartu yang diberikan tersebut telah mendapatkan lisensi dari prinsipal. Bukti lisensi yang dimaksud bisa dilihat pada kartu kredit di bagian atas dari nama pemegang kartu, biasanya berupa logo prinsipal.

Kartu kredit wajib ditandatangani oleh pemegang kartu dan hanya boleh dipergunakan oleh si pemilik kartu kredit tersebut. Kartu kredit yang diterbitkan Bank Mandiri juga tidak bisa dipindahtangankan. Kartu kredit ini bisa digunakan untuk transaksi di merchant melalui mesin EDC atau secara online. Jika kartu kredit dipergunakan untuk transaksi luar negeri dengan mata uang selain Rupiah, maka akan dikonversikan dulu sesuai dengan ketentuan kurs yang berlaku.

Keunggulan Fasilitas Kartu Kredit Mandiri

Fasilitas yang disediakan pihak bank pada setiap produknya menjadi salah satu acuan penting bagi nasabah. Nasabah cenderung menggunakan produk dengan fasilitas yang banyak, bermanfaat, dan menguntungkan. Oleh karena itu, tak heran jika Bank Mandiri telah menyiapkan berbagai fasilitas bagi nasabah kartu kredit mereka. Berikut merupakan daftar lengkap mengenai fasilitas kartu kredit Mandiri:

• Kenaikan limit: Fasilitas kenaikan limit temporer berlaku maksimal tiga kali periode penagihan dan hanya boleh diajukan oleh si pemegang kartu utama.
• Asuransi: Kartu kredit disertai asuransi, namun asuransi dari tiap produk kartu kredit berbeda-beda. Salah satu fasilitas asuransinya adalah Fraudulent, yaitu program perlindungan dari risiko kerugian akibat penyalahgunaan kartu kredit.
• Powercash: Fasilitas atau fitur berupa pinjaman dana tunai guna memenuhi segala kebutuhan nasabah.
• Reguller Auto Installment: Fasilitas untuk mengubah transaksi retail menjadi cicilan dengan bunga ringan.
• Power Bill: Fasilitas yang memberikan keuntungan berupa kemudahan dalam pembayaran berbagai tagihan rutin bulanan seperti tagihan listrik dan air dalam satu tagihan saja, yaitu tagihan Mandiri Kartu Kredit milikmu.
• Contactless: Memungkinkan nasabah melakukan transaksi hanya dengan tap kartu kredit ke mesin EDC contactless tanpa perlu memakai PIN.
• Free Airport Lounge & Merchant Bandara: Fasilitas yang bisa bikin kamu lebih nyaman dan santai saat berpergian karena bisa merasakan fasilitas gratis akses di berbagai airport lounge & lounge bandara favoritmu di Indonesia.

Rewards dan Cashback Kartu Kredit Mandiri

Sebagai seorang nasabah, kamu pasti pernah merasa tidak puas menggunakan produk kartu kredit. Untuk itu, pihak bank telah menyediakan banyak rewards dan cashback agar nasabah mereka sering melakukan transaksi menggunakan kartu kredit. Beberapa rewards dan cashback yang bisa diperoleh pemegang kartu kredit Mandiri:

• Cashback: Cashback hingga 2 juta rupiah dalam kategori golf, bonus e-kupon dalam kategori cinema, bonus produk dalam kategori supermarket, cashback hingga Rp1.000.000 dalam kategori elektronik dan gadget, serta cashback-cashback.
• Promo: Bonus satu liter BBM dalam rangka spesial Ramadhan di SPBU pilihan, promo PayDay di BreadTalk, bonus produk di berbagai swalayan dan supermarket, hingga promo besar lainnya.
• Rewards: Dikenal dengan Livin’poin, yaitu program loyalti bank Mandiri dalam bentuk poin untuk transaksi setiap kelipatan Rp20.000. Setelah mengumpulkan poin, kamu bisa menukarnya untuk mendapatkan promo merchant, hadiah menarik, gratis iuran satu tahun, atau miles dan reward.

Jenis-Jenis Kartu Kredit Mandiri

Telah disebutkan bahwa Bank Mandiri begitu fokus dalam mengembangkan produk kredit mereka, terbukti dengan banyaknya jenis kartu kredit yang telah terbit dan dikenal oleh banyak orang. Setidaknya, ada 15 jenis kartu kredit Mandiri yang paling sering digunakan oleh nasabahnya. Agar kamu tidak penasaran, berikut merupakan daftar dari ke-15 produk tersebut disertai penjelasan singkatnya yang bisa kamu jadikan pertimbangkan dalam memilih produk kartu kredit terbaik!

1. Mandiri Signature

Produk yang pertama adalah Mandiri Signature yang mendukung kebutuhan traveling dengan keluargamu. Welcome bonus berupa cashback Rp750.000 akan kamu dapatkan setelah mendaftar. Keuntungan-keuntungan yang bisa kamu dapatkan, yaitu tiga kali Livinpoin, complimentary lounge & airport merchant, mendapat kartu keanggotaan Priority Pass yang bisa mengakses Priority Pass lounge di lebih dari 100 negara, layanan emergency medical evacuation, dan asuransi perjalanan mencapai Rp5 miliar. Limit kartu mulai Rp40.000.000 hingga Rp1 miliar.

2. Mandiri Everyday Card

Mandiri Everyday Card merupakan kartu kredit Mandiri yang ditujukan untuk keperluan sehari-hari. Banyak keuntungan yang bisa kamu rasakan, yaitu bisa mengubah transaksi menjadi cicilan tetap dengan bunga ringan hingga 1% per bulannya, adanya fitur 3D secure untuk transaksi online sehingga kamu bisa menerima PIN transaksi melalui SMS, dan kamu bisa mendapatkan dana tunai. Limit dari Mandiri Everyday Card adalah Rp2.000.000 sampai Rp100.000.000.

3. Mandiri Gold

Mandiri Gold masuk ke dalam produk kredit kategori lifestyle. Manfaat yang diberikan berupa bayar semua tagihan rutin dalam satu kali pembayaran, bisa mengubah transaksi menjadi cicilan, mencairkan limit Mandiri Gold untuk berbagai keinginan kamu yang tak terbatas, dan bisa mendapatkan informasi tagihan yang lebih praktis melalui e-mail. Total limit yang bisa diajukan berkisar Rp2.000.000 hingga Rp300.000.000.

4. Mandiri Platinum

Mandiri Platinum merupakan kartu kredit Mandiri untuk semua kebutuhan harianmu. Kartu ini telah dilengkapi teknologi contactless. Untuk transaksi pertama, kamu akan mendapatkan cashback senilai Rp300.000. Keuntungan lainnya, yaitu dua kali Livinpoin, cicilan ringan, kemudahan pembayaran, perlindungan bebas premi hingga Rp5 miliar, asuransi belanja rusak atau hilang hingga Rp100.000.000 per kejadian, dan bisa membayar seluruh tagihan dalam satu kali pembayaran. Limit yang bisa diajukan mulai Rp10.000.000 hingga Rp1 miliar.

5. Mandiri Kartu Kredit Shopee

Sesuai namanya, kartu kredit Shopee merupakan kartu kredit yang diperuntukkan membayar belanjamu di Shopee. Sebagai tanda selamat datang, kamu akan menerima koin Shopee sebanyak 100.000. Keuntungan lain yang bisa kamu dapatkan adalah lima kali koin Shopee untuk setiap pembelian makanan dan minuman, cashback mencapai 100.000 koin Shopee, gratis biaya penanganan, gratis perlindungan hingga Rp25.000.000, pengkreditan koin Shopee, transaksi contactless, dan gratis biaya satu tahun tanpa syarat apa pun.

Baca Juga: Gunakan e-money Mandiri dan Nikmati Kemudahan Bertransaksi dengan Sekali Tap

6. Mandiri Prioritas

Mandiri Prioritas merupakan kartu kredit Mandiri dengan kategori World Elite, yaitu kartu kredit level tertinggi yang diterbitkan Bank Mandiri karena diperuntukkan bagi nasabah dengan total dana kelolaan lebih dari Rp20 miliar. Saat melakukan transaksi pertama, kamu akan langsung mendapatkan cashback Rp1.500.000 sebagai tanda selamat datang. Keuntungan dari kartu ini adalah bisa menikmati perjalanan kelas dunia, mendapatkan pengalaman belanja tak terlupakan, dan menikmati penawaran gaya hidup untuk memaksimalkan pengalaman.

7. Mandiri World Elite

Sesuai namanya, Mandiri World Elite masuk ke dalam kategori World Elite. Welcome bonus sebesar Rp3.000.000 akan kamu dapatkan pada transaksi pertama. Kamu juga bisa merasakan keuntungan lainnya, berupa empat kali Livinpoin, gratis kunjungan sembilan kali per tahun dengan akses internet tanpa batas di seluruh dunia, akses tanpa batas ke layanan Mandiri World Elite Concierge, asuransi bebas premi hingga Rp10 miliar, akses khusus ke Exclusive Shopping Event Mandiri World Elite, dua hingga tiga kali dalam satu tahun untuk high-end brand, dan diskon di berbagai maskapai penerbangan serta layanan private jet.

8. Mandiri Golf Gold

Kartu kredit Mandiri yang ke-8 adalah Mandiri Gold Gold yang berfokus pada kategori Golf. Fitur yang bisa kamu pakai, yaitu Livinpoin setiap transaksi Rp20.000 dan program Golf Travelling Special Price dengan fasilitas cicilan dengan atau tanpa bunga. Ada pun manfaat yang bisa didapatkan, yaitu bisa bermain di ajang Mandiri Golf Tournament Series dan diskon lapangan & merchant golf hingga 50%. Limit yang ditetapkan dari Rp2.000.000 hingga Rp300.000.000.

9. Mandiri Golf Signature

Mandiri Golf Signature merupakan kartu kredit yang masuk dalam kategori Golf sehingga dikhususkan bagi penggemar golf. Perbedaan dengan kartu kredit di kategori golf lainnya ada pada batas limit sebesar Rp40.000.000 hingga Rp1 miliar. Keuntungan yang bisa didapat begitu banyak, yaitu bisa mengikuti Mandiri Golf Tournament Series, diskon lapangan dan merchant golf hingga 50%, tiga kali Livinpoin, akses ke lapangan golf terbaik dunia, pemesanan fasilitas private jet, hingga asuransi mencapai Rp5 miliar.

10. Mandiri Golf Platinum

Kartu kredit Mandiri yang ke-10 adalah Mandiri Golf Platinum dan masuk ke dalam kategori Golf. Welcome bonus akan diberikan kepada nasabah berupa cashback Rp300.000. Keuntungan lain yang bisa kamu dapatkan, yaitu dua kali Livinpoin, diskon lapangan dan merchant golf hingga 50%, bisa mengikuti ajang Mandiri Golf Tournament Series, perlindungan barang yang dibeli di luar negeri, asuransi perjalanan dengan nilai perlindungan mencapai Rp5 miliar, dan mendapat fasilitas cicilan dengan atau tanpa bunga.

11. Mandiri Co Brand Pertamina

Mandiri Co Brand Pertamina merupakan produk kredit Mandiri yang masuk kategori otomotif. Saat transaksi pertama kali menggunakan kartu ini, kamu otomatis akan mendapatkan cashback senilai Rp200.000. Keuntungan spesial yang bisa didapatkan, yaitu tidak akan dikenakan surcharge saat bertransaksi di seluruh SPBU Pertamina di Indonesia, mendapat perlindungan asuransi maksimal Rp1 miliar, mendapat fasilitas derek dan asistensi darurat kendaraan 24 jam, dua kali Livinpoin, hingga nikmati komplemen satu botol wine untuk makan malammu.

12. Mandiri SKYZ

Mandiri SKYZ adalah kartu kredit Mandiri yang digunakan untuk keperluan traveling. Welcome bonus berupa cashback sebesar Rp200.000 akan kamu dapatkan saat pertama kali mendaftar untuk menggunakan produk ini. Manfaat penggunaan produk berupa dua kali Livinpoin, bisa mengubah transaksi menjadi cicilan, kemudahan pembayaran, perlindungan bebas premi mencapai Rp1 miliar setiap pembelian tiket perjalanan apa pun, perlindungan belanja rusak atau hilang mencapai Rp50.000.000, dan akses ke airport lounge & merchant. Limit kartu dari Rp2.000.000 hingga Rp300.000.000.

13. Mandiri Precious

Mandiri Precious merupakan kartu kredit yang ditujukan agar kamu bisa mengikuti tren fesyen, travel, dan kuliner populer agar semakin kekinian. Saat pertama kali mendaftar, kamu akan menerima welcome bonus berupa cashback sebesar Rp300.000. Manfaat spesial lainnya adalah tiga kali Livinpoin untuk transaksi di luar negeri, free access airport lounge & merchant, dan perlindungan bebas premi mencapai Rp1 miliar setiap pembelian tiket perjalanan apa pun menggunakan Mandiri Precious.

14. Mandiri Traveloka

Kartu kredit Mandiri selanjutnya adalah Mandiri Traveloka yang masuk ke dalam jenis travel. Manfaat yang bisa didapatkan berupa dua kali Traveloka poin, pertanggungan asuransi bebas premi dengan maksimal pertanggungan hingga Rp5 Miliar, diskon harian sebesar 10% untuk Traveloka Xperience , diskon harian mencapai Rp50.000 untuk flight ancillaries, diskon mingguan mencapai Rp25.000 untuk Traveloka Eats, dan diskon 30% untuk Traveloka Protect. Limit transaksi dari Rp5.000.000 hingga Rp1 miliar.

15. Mandiri Corporate Card

Mandiri Corporate Card menjadi kartu kredit Mandiri terakhir yang akan kami bahas. Kartu kredit ini digunakan untuk memenuhi kebutuhan transaksi dan perjalanan bisnis perusahaan. Dengan kartu kredit ini, perusahaan bisa mengontrol pengeluaran pegawai, terdapat dual billing statement untuk memudahkan kontrol penggunaan, lebih leluasa mengatur cash flow, kemudahan pembayaran tagihan, bisa menampilkan nama perusahaan pada kartu, hingga bisa melakukan penghematan karena diskon khusus. Limit dari Rp10.000.000 hingga Rp1 miliar.

Cara Ajukan Kartu Kredit Mandiri

Pengajuan atau daftar kartu kredit Mandiri bisa melalui teller bank, aplikasi Bank Mandiri, melalui laman resmi Bank Mandiri, dan bantuan konsultasi Expert MoneyDuck di sini. Jika melalui teller, kamu hanya perlu mendatangi kantor cabang bank Mandiri terdekat dan memberikan keperluan berkas yang diminta. Untuk pengajuan melalui aplikasi atau situs Mandiri, alurnya seperti berikut ini:

• Log in menggunakan PrivyID.
• Memilih produk kartu kredit yang akan digunakan.
• Melakukan pengisian data seperti mengunggah dokumen identitas diri, foto diri, dan foto bukti penghasilan.
• Calon nasabah akan menerima sms OTP dari Mandiricard dan perlu memasukkannya ke halaman yang sedang dibuka tadi.
• Masukkan data pekerjaan.
• Masukkan data alamat pengiriman kartu dan billing.
• Menyetujui semua syarat dan ketentuan yang diterapkan Bank Mandiri.
• Status pengajuan akan ditinjau.
• Jika disetujui, kamu akan menerima SMS berupa link untuk log in.
• Calon nasabah menandatangani dokumen secara elektronik.
• Kartu kredit akan dikirim dalam waktu dua sampai tujuh hari kerja.

Baca Juga: Cara Mengetahui Status Pengajuan Kartu Kredit

Syarat Pengajuan Kartu Kredit Mandiri

Bank Mandiri telah menetapkan beberapa syarat bagi siapa saja yang ingin menggunakan produk kartu kredit. Syarat tersebut berupa minimal usia yang harus dipenuhi, dokumen-dokumen yang perlu disiapkan, dan ketentuan lainnya. Berikut telah MoneyDuck rangkum syarat-syarat pengajuan kartu kredit bank Mandiri:

• Minimal usia 21 tahun;
• Pemohon bertempat tinggal atau kerja di daerah sekitar pemasaran Bank Mandiri;
• Pemohon tidak masuk dalam black list AKKI dan atau SID BI;
• Wajib mengisi emergency contact yang mempunyai hubungan keluarga;
• Dokumen yang perlu disiapkan adalah foto KTP asli, foto terbaru nasabah, foto bukti penghasilan bisa berupa slip gaji atau SPT pajak, dan NPWP;
• Batas pengajuan melalui situs adalah tiga kali;
• Setiap pengajuan hanya bisa memilih satu jenis produk kartu kredit Mandiri;
• Perlu tandatangan elektronik.

Hubungi Call Center Mandiri untuk Masalah Kartu Kredit

Jika kamu mengalami kendala saat pemakaian kartu kredit, kamu bisa menghubungi Call Center Mandiri di 14000 atau melalui WhatsApp di nomor +628118414000. Call Center Mandiri siap menerima keluhan dari nasabahnya selama 24 jam. Kira-kira saat masalah apa kamu perlu menghubungi Call Center? Kamu bisa menghubungi mereka ketika kehilangan kartu kredit agar semua transaksi segera di blokir, kemudian saat ingin melakukan pergantian nomor ponsel, dan ketika terdapat tagihan kartu kredit yang tidak sesuai.

Transaksi Kini Lebih Cerdas dan Praktis

Penggunaan kredit membuat setiap transaksi menjadi lebih praktis, dan hal tersebut sangat disukai oleh para konsumen. Kini, sudah saatnya kamu memiliki kartu kredit sendiri untuk merasakan transaksi yang lebih aman dan nyaman. Ada kalanya, kamu kebingungan untuk memilih produk kartu kredit karena kurang tahu mana yang lebih cocok untuk dipakai olehmu. Kini, kamu bisa tekan Konsultasi Gratis agar terhubung ke para Expert MoneyDuck untuk dimintai pendapat mengenai kartu kredit Mandiri yang paling cocok untukmu. Kamu juga tidak perlu sungkan untuk menanyakan hal lain perihal keuangan kepada Expert seperti asuransi, investasi, hingga tabungan.