Kamu sedang menabung untuk membeli rumah atau membangun rumah? Sudah berapa lama kamu menabung dan apakah jumlah dana dalam tabungan sudah mendekati target yang kamu inginkan? Sebenarnya, ada cara yang lebih efisien untuk membeli rumah tanpa harus menunggu lama, yaitu dengan menggunakan produk Kredit Pemilikan Rumah. Istimewanya, produk ini bisa digunakan oleh seluruh pekerja, termasuk pekerja yang gajinya masih dalam rentang UMR atau Upah Minimum Regional. Contoh produk KPR yang bisa kamu gunakan adalah KPR Maybank.

Maybank merupakan bank populer di Indonesia dan mudah dikenali karena logonya memberi kesan yang kuat, yaitu gambar harimau. Maybank menyediakan beberapa produk KPR yang bisa digunakan oleh para nasabahnya. Berikut MoneyDuck jelaskan secara detail mengenai KPR dari Maybank, mulai dari keunggulannya, suku bunganya, kriteria nasabah, cara pengajuan, hingga simulasi penggunaan.

Tentang Maybank

Maybank telah mengembangkan layanannya di Indonesia dengan berbagai fasilitas

Maybank adalah kependekan dari Malayan Banking Berhad. Maybank Indonesia telah berdiri sejak 15 Mei 1959. Per 2021, Maybank mempunyai 356 kantor cabang yang tersebar di wilayah Indonesia dan India, memiliki 22 mobil kas keliling, 1.033 ATM yang terhubung dengan 20.000 ATM dalam jaringan ATM Bersama, ALTO, CIRRUS, dan ATM Prima. Dana kelola Maybank Indonesia mencapai Rp114,9 triliun dan mempunyai total aset Rp168,8 triliun. Maybank terus mengembangkan layanan dan kapasitas Digital Banking mereka melalui M2U ID App, M2U ID Web, dan saluran lainnya.

Apa itu KPR Maybank?

KPR Maybank berjenis reguler dan syariah

KPR Maybank adalah produk pinjaman yang disediakan Maybank bagi nasabahnya yang berkeinginan untuk memiliki rumah. Jenis KPR yang tersedia terbagi menjadi dua, yaitu reguler dan syariah. Nasabah bisa memilih empat produk KPR yang termasuk reguler, yaitu Maybank KPR Bebas Bunga, Maybank KPR Take Over, Maybank KPR Plus, dan Maybank KPR.

Sementara itu, jika nasabah ingin mengajukan KPR dengan prinsip syariah, Maybank menyediakan dua produk KPR syariah bernama Maybank Rumah Syariah iB dan Maybank Pembiayaan Properti iB Take Over. Setiap jenis KPR Maybank memiliki manfaat dan kriteria yang berbeda-beda, jadi sesuaikan dengan kebutuhan saat memilih pinjaman kepemilikan rumah.

Baca Juga: KPR BCA Suku Bunga Ringan, Ini Cara Cek Simulasi Cicilannya

Keuntungan KPR Maybank

Dapatkan bunga 0% dari KPR Maybank

Sebelum memutuskan untuk menggunakan produk keuangan, pastinya kamu akan mencari tahu terlebih dahulu tentang apa saja keuntungan yang bisa didapatkan dari produk tersebut. Keuntungan yang ditawarkan KPR Maybank ada banyak, namun keuntungan tersebut berbeda-beda tergantung produk KPR Maybank yang dipilih. Berikut rangkuman manfaat dari setiap produk KPR yang dimiliki Maybank.

  • KPR Bebas Bunga: Bunga KPR 0%, KPR lebih cepat lunas, dan jangka waktu pinjaman hingga 20 tahun.
  • Maybank KPR Take Over: Cicilan ringan, bisa mendapatkan dana tambahan, dan jangka waktu pembayaran maksimal 20 tahun.
  • Maybank KPR Plus: Pembayaran fleksibel, cicilan bunga ringan, jaringan kerjasama luas, dan suku bunga tetap yang kompetitif.
  • Maybank KPR: Bunga kompetitif, pindah KPR tanpa ribet, proses mudah, jangka waktu hingga 20 tahun.
  • Maybank Rumah Syariah iB: Menyesuaikan kebutuhan nasabah, pelunasan fleksibel, promo spesial, dan sesuai prinsip syariah.
  • Maybank Pembiayaan Properti iB Take Over: Sewa ringan, biaya administrasi pembiayaan ringan, dapatkan top up dana untuk berbagai kebutuhan, dan jangka waktu pembiayaan maksimal 20 tahun.

Baca Juga: Investasi Properti Terbaik: Jenis, Keuntungan, Biaya, Ajukan

Biaya dan Suku Bunga KPR Maybank

Perhatikan biaya yang dibebankan saat ajukan KPR Maybank

Ketika pengajuan pinjaman KPR kamu diterima, artinya pihak bank percaya bahwa kamu dapat memenuhi kewajiban membayar dana pinjaman, segala biaya yang dikenakan, dan suku bunga yang diterapkan. Jadi, pastikan kamu bisa membayarnya tepat waktu agar tidak dikenai denda atau paling parahnya adalah aset jaminan terpaksa dipindahtangankan. Berikut biaya dan suku bunga dari KPR Maybank:

  • Suku bunga 0% sampai 10,63%, tergantung produk KPR yang dipilih dan berapa lama tenornya;
  • Biaya-biaya kredit berupa provisi sebesar 1% dari plafon kredit, BAK sebesar 0,1% dari plafon kredit atau minimal Rp40.000, biaya taksasi internal Rp500.000 sampai Rp750.000. Ada juga asuransi jiwa, asuransi kebakaran, dan biaya notaris sesuai ketentuan;
  • Biaya pelunasan sebesar 1% sampai 3% dari jumlah pokok atau nominal yang dilunasi;
  • Biaya penyimpanan dokumen jaminan akan diminta ketika peminjam tidak mengambil dokumen jaminan setelah pinjaman KPR selesai. Besar biaya yang dikenakan adalah Rp10.000 per hari kalender atau maksimal Rp300.000 per bulan.

Kriteria Nasabah KPR Maybank

Ajukan KPR Maybank sesuai kriteria nasabah yang ditentukan

Jenis KPR Maybank cukup beragam, namun kriteria nasabahnya hampir mirip. Kriteria nasabah dilihat dari batas usia, batas pendapatan, wilayah domisili, dan lama bekerja. Apabila kamu telah memenuhi kriteria nasabah tersebut, selanjutnya kamu perlu mengumpulkan dokumen-dokumen yang diperlukan. Pastikan kamu memenuhi persyaratan yang diterapkan dan menyiapkan seluruh dokumen yang diminta, sehingga pengajuan pinjaman akan diterima.

Persyaratan Pengajuan KPR Maybank

  • WNI;
  • Berusia minimal 21 tahun dan maksimal 55 tahun bagi karyawan, dan maksimal 65 tahun bagi pengusaha atau profesional saat pinjaman jatuh tempo;
  • Mempunyai penghasilan rutin tiap bulannya;
  • Bagi karyawan, minimal sudah bekerja dua tahun. Bagi pengusaha dan profesional, minimal sudah bekerja selama tiga tahun;
  • Lokasi tempat kerja, tempat tinggal, dan objek jaminan berada di wilayah operasional Maybank.

Dokumen Pengajuan KPR Maybank

  • Aplikasi permohonan pengajuan pinjaman;
  • Fotokopi KTP pemohon atau suami dan istri;
  • Fotokopi kartu keluarga;
  • Fotokopi akta nikah/akta cerai/akta kematian/perjanjian pranikah;
  • Fotokopi NPWP pribadi;
  • Fotokopi rekening pribadi selama tiga bulan terakhir;
  • Sertifikat, IMB, denah bangunan, AJB, dan PBB;
  • Dokumen khusus karyawan melampirkan asli surat keterangan kerja, slip gaji asli;
  • Dokumen khusus pengusaha melampirkan fotokopi akta pendirian perusahaan dan perubahannya, SIUP, TDP, dan NPWP perusahaan;
  • Dokumen khusus profesional melampirkan fotokopi izin praktik.

Cara Mengajukan Kredit Pemilikan Rumah Maybank

KPR Maybank bisa diajukan secara online atau offline

Pengajuan KPR Maybank bisa dilakukan secara offline maupun online. Secara offline dilakukan dengan mengunjungi kantor cabang Maybank terdekat, kemudian kamu bisa menyampaikan pada petugas yang berjaga apa tujuanmu mendatangi kantor Maybank tersebut. Secara online bisa dilakukan melalui laman resmi Maybank, cara pengajuan ini sangat membantu nasabah yang tidak mau ribet. Berikut langkah-langkah pengajuan KPR Maybank secara online:

  • Kunjungi laman resmi Maybank Indonesia;
  • Beralih ke menu “Pinjaman”;
  • Pilih menu “Kredit Pemilikan Rumah;
  • Beberapa produk KPR akan ditampilkan, pilihlah produk yang kamu inginkan dan tekan “Ajukan”;
  • Tekan “Apply” pada bagian pojok kanan atas;
  • Pilih “Mulai”;
  • Kamu perlu melalui empat tahapan, caranya dengan mengunggah dan mengisi data yang diminta pihak bank.

Baca Juga: Pinjaman Maybank: Jenis, Cara Ajukan, dan Keunggulannya

Simulasi KPR Maybank

Simulasi KPR diperlukan agar angsuran sesuai kemampuan finansial

Simulasi KPR Maybank akan diberikan untuk mempermudah kamu dalam memahami bagaimana peraturan pembiayaan yang diterapkan. Kita asumsikan bahwa kamu sedang mencari rumah baru yang harganya Rp300.000.000. Kamu memberikan uang muka sebesar Rp60.000.000 dan memilih jangka waktu selama 10 tahun, sehingga dikenai bunga sebesar 5,99%. Sehingga, angsuran per bulan yang perlu kamu bayar adalah Rp2.663.287.

Sebaiknya kamu melakukan simulasi pembayaran sebelum memutuskan untuk memilih jenis KPR. Tujuannya, agar kewajiban angsuran yang harus kamu bayarkan per bulan selama jangka waktu KPR bisa kamu penuhi dengan kemampuan finansial saat ini atau tahun-tahun berikutnya. Lakukan perencanaan yang matang sehingga KPR Maybank menjadi solusi untuk mewujudkan impian rumah idaman kamu.

Miliki Rumah Sekarang Juga dengan KPR Maybank!

Wujudkan impian keluarga dengan KPR Maybank

Apakah penjelasan KPR Maybank tadi membuatmu ingin menggunakannya? Atau kamu masih bimbang karena ada beberapa pertanyaan yang belum terjawab? Tak usah khawatir, kamu bisa bertanya sekaligus berkonsultasi tentang KPR kepada Expert MoneyDuck melalui layanan Konsultasi Gratis yang bisa kamu temukan di bawah artikel ini. Ketika terhubung, kamu juga bisa meminta bantuan Expert untuk mengarahkan bagaimana cara pembelian produk keuangan di MoneyDuck. MoneyDuck menyediakan beragam produk keuangan lainnya, seperti investasi, asuransi, kartu kredit, dan lainnya.