5 Kartu Kredit Terbaik untuk Miles, Dijamin Untung Banyak!

Mencari kartu kredit terbaik untuk miles sering kali menjadi misi bagi para penggemar perjalanan yang ingin mengoptimalkan setiap rupiah yang dihabiskan menjadi potensi miles untuk petualangan berikutnya. Keajaiban mendapatkan miles dari transaksi sehari-hari memberikan kepuasan tersendiri, mengetahui bahwa setiap pembelian mendekatkan kamu ke destinasi impianmu.

Dalam perjalanan menemukan pendamping perjalanan kartu kreditmu, MoneyDuck siap menguraikan segala yang perlu kamu ketahui. Dari pemahaman dasar mengenai apa itu miles dalam konteks kartu kredit, hingga manfaat mengagumkan yang dapat kamu petik, MoneyDuck akan memandu kamu melalui labirin pilihan untuk membantu kamu membuat keputusan yang tepat.

Apa itu Miles dalam Kartu Kredit?

Miles dalam kartu kredit adalah suatu sistem penghargaan yang dirancang untuk para pengguna kartu kredit yang sering bepergian. Konsep ini mengubah pengeluaran sehari-hari menjadi poin atau 'miles', yang dapat digunakan untuk penukaran tiket penerbangan, upgrade kursi, atau lainnya yang berkaitan dengan perjalanan.

Kata 'miles' sendiri menggambarkan perjalanan yang kamu tempuh, yang pada dasarnya menjadi mata uang virtual dalam dunia perjalanan. Sistem ini memberikan keuntungan bagi kamu yang menginginkan lebih dari sekadar transaksi biasa, melainkan nilai tambah yang berkelanjutan untuk setiap rupiah yang dihabiskan.

Kartu kredit dengan fitur miles menawarkan skema yang beragam, tetapi pada intinya, semakin banyak kamu menggunakan kartu kredit untuk bertransaksi, semakin banyak miles yang akan terkumpul dalam akun kamu. Miles ini nantinya dapat ditukarkan, tidak hanya untuk tiket penerbangan namun juga untuk berbagai layanan atau produk yang telah ditentukan oleh program kartu kredit yang kamu ikuti.

Ini adalah cara cerdas bagi bank untuk menghargai kesetiaan pelanggan, sekaligus cara pintar bagi kamu untuk menghemat biaya perjalanan atau bahkan merasakan kemewahan perjalanan yang tidak terjangkau sebelumnya. Miles adalah alat yang membuka dunia baru bagi para traveler dan pengguna kartu kredit yang cermat.

Baca Juga: Biaya Tahunan Kartu Kredit dari Bank Ternama, Paling Lengkap!

Manfaat Miles Kartu Kredit

Manfaat dari pengumpulan miles melalui kartu kredit sangat beragam dan dapat memberikan nilai tambah signifikan bagi gaya hidup kamu, khususnya jika kamu sering bepergian. Berikut adalah beberapa manfaat utama yang bisa kamu peroleh:

• Penghematan Biaya Perjalanan: Penggunaan miles yang kamu kumpulkan dapat mengurangi biaya perjalanan secara signifikan. Kamu dapat menukarkan miles untuk tiket pesawat, mengurangi biaya perjalanan kamu atau bahkan mendapatkan penerbangan gratis, tergantung pada jumlah miles yang kamu miliki.
• Upgrade Kelas Penerbangan: Kamu juga memiliki kesempatan untuk menggunakan miles untuk mendapatkan upgrade ke kelas yang lebih tinggi, seperti dari ekonomi ke bisnis atau dari bisnis ke kelas pertama, memungkinkan kamu untuk menikmati perjalanan yang lebih nyaman.
• Fleksibilitas Penerbangan: Miles menawarkan fleksibilitas lebih dibandingkan tiket diskon biasa. Kamu sering kali dapat memilih dari berbagai maskapai penerbangan dan tidak terbatas pada tanggal perjalanan tertentu.
• Akses ke Lounge Bandara: Beberapa program kartu kredit miles memberikan akses ke lounge bandara yang memberikan kenyamanan bagi kamu saat menunggu penerbangan, seperti fasilitas makanan dan minuman, Wi-Fi, dan tempat duduk yang nyaman.
• Tawaran Eksklusif dan Promosi: Kamu akan mendapatkan akses ke promosi eksklusif yang sering kali disediakan oleh program kartu kredit, yang dapat memberi kamu lebih banyak miles atau diskon untuk berbagai produk dan layanan.
• Kemitraan dengan Hotel dan Penyedia Layanan Perjalanan Lainnya: Selain penerbangan, miles bisa ditukarkan untuk manfaat perjalanan lain, seperti menginap di hotel, menyewa mobil, dan pengalaman perjalanan lainnya.
• Perlindungan Perjalanan dan Asuransi: Beberapa program miles menawarkan perlindungan perjalanan dan asuransi sebagai bagian dari paket manfaat, memberikan ketenangan pikiran saat bepergian.
• Penawaran Poin Bonus dan Penggandaan Miles: Seringkali ada promosi yang memungkinkan kamu untuk mendapatkan poin bonus atau penggandaan miles pada transaksi tertentu, mempercepat akumulasi miles kamu.
• Hadiah Tahunan: Kamu mungkin memenuhi syarat untuk menerima miles bonus tahunan berdasarkan pengeluaran tahunan kamu, yang dapat meningkatkan saldo miles kamu secara signifikan.

Cara Mendapatkan Miles dari Kartu Kredit

Mendapatkan miles dari penggunaan kartu kredit adalah proses yang sederhana namun memerlukan strategi untuk memaksimalkannya. Berikut adalah cara-cara yang bisa kamu ikuti untuk mengakumulasi miles:

• Pilih Kartu Kredit yang Tepat: Langkah pertama adalah memilih kartu kredit yang menawarkan miles terbaik sesuai dengan kebiasaan belanja dan tujuan perjalanan kamu. Beberapa kartu memberikan poin lebih banyak untuk kategori pengeluaran tertentu, seperti makan di restoran atau pengeluaran untuk penerbangan.
• Manfaatkan Bonus Pendaftaran: Banyak kartu kredit yang menawarkan bonus miles besar sebagai insentif untuk mendaftar. Untuk mendapatkannya, kamu biasanya harus memenuhi persyaratan pengeluaran minimum dalam beberapa bulan pertama setelah membuka akun.
• Gunakan untuk Semua Pengeluaran: Menggunakan kartu kredit untuk semua pembelian sehari-hari, termasuk pengeluaran rutin seperti bensin, groceries, dan tagihan bulanan, akan membantu mengumpulkan miles lebih cepat.
• Beli Melalui Online Shopping Portals: Beberapa program kartu kredit memiliki portal belanja online di mana kamu bisa mendapatkan miles tambahan ketika berbelanja melalui situs tersebut.
• Manfaatkan Promosi dan Penawaran Khusus: Perhatikan promosi dan penawaran khusus dari program kartu kredit yang bisa memberikan bonus miles atau penggandaan miles untuk transaksi tertentu.
• Bayar Tagihan Besar dengan Kartu Kredit: Jika kamu memiliki pengeluaran besar yang akan datang, seperti pembelian peralatan atau renovasi rumah, menggunakan kartu kredit kamu untuk ini dapat memberikan dorongan besar pada saldo miles kamu.
• Transaksi di Luar Negeri: Beberapa kartu kredit menawarkan lebih banyak miles untuk transaksi yang dilakukan di luar negeri, jadi pastikan untuk menggunakan kartu yang tepat saat bepergian.
• Pembelian Tiket Penerbangan dan Pemesanan Hotel: Memanfaatkan kartu kredit untuk membeli tiket penerbangan dan melakukan pemesanan hotel seringkali memberikan poin tambahan.
• Penggunaan Bersama dengan Anggota Keluarga: Jika kartu kredit kamu memungkinkan, tambahkan anggota keluarga sebagai pengguna bersama agar pengeluaran mereka juga menghasilkan miles untuk kamu.
• Tukarkan Poin dengan Bijak: Ketika tiba saatnya untuk menukar poin kamu, pilih penerbangan atau upgrade yang memberikan nilai tukar terbaik untuk miles kamu.

Rekomendasi Kartu Kredit Terbaik untuk Miles

Memilih kartu kredit terbaik untuk miles adalah tentang menyesuaikan fitur kartu dengan kebutuhan dan gaya hidup perjalanan kamu. Berikut adalah beberapa rekomendasi kartu kredit yang telah dikenal memberikan nilai terbaik untuk pengumpulan miles:

Danamon American Express Platinum

Kartu ini dirancang di atas tiga pilar penting: perjalanan, gaya hidup, dan layanan premium, menyediakan akses ke layanan eksklusif seperti dukungan concierge 24 jam yang siap membantu kebutuhanmu. Kamu juga akan mendapatkan kemudahan akses ke lebih dari 1.400 lounge bandara di seluruh dunia, serta asuransi yang lengkap dan program loyalitas yang menguntungkan. Dengan kartu ini, keinginan untuk terbang first class dari Jakarta ke Los Angeles bersama Singapore Airlines dapat menjadi kenyataan.

Dengan setiap pengeluaran ritel senilai Rp2.500, kamu akan memperoleh dua kali lebih banyak Membership Rewards® Points, yang bisa kamu tukar dengan pilihan menarik mulai dari tiket pesawat, menginap di hotel bintang lima, hingga voucher belanja. Poin-poin yang kamu kumpulkan sangat fleksibel, dapat ditukarkan dengan voucher belanja, airline miles dari berbagai maskapai pilihan, atau bahkan untuk menginap di rangkaian hotel ternama.

Untuk proses penukaran poin Membership Rewards, kamu dapat menghubungi Hello Danamon di nomor 1-500-090 atau layanan Platinum Card di (021) 3435 8889. Dan jika kamu berhasil mengumpulkan belanja minimum sebesar Rp300.000.000 setiap bulan selama setahun, poin yang kamu dapatkan bisa ditukarkan dengan 576.000 KrisFlyer Miles, yang setara dengan dua tiket first class dari Jakarta ke Los Angeles.

Citi Prestige

Kartu Citi Prestige menawarkan tingkatan hadiah yang lebih tinggi, mengubah setiap transaksi yang kamu lakukan menjadi sebuah peluang untuk memperoleh manfaat lebih. Sebagai pengguna kartu ini, setiap pengeluaran sebesar Rp1.500 akan menghasilkan satu poin Rewards yang nantinya dapat kamu kumpulkan dan tukarkan.

Selanjutnya, setiap lima Citi Rewards Points yang kamu kumpulkan setara dengan satu Citi Mile, memudahkan kamu dalam mempercepat proses akumulasi miles untuk perjalanan berikutnya. Selain itu, ada kabar baik bagi nasabah Citigold karena dalam satu tahun, kamu bisa memperoleh bonus Citi Rewards Points hingga 175.000 poin, membuka peluang lebih luas untuk menjelajahi dunia dengan lebih sering dan lebih jauh.

CIMB Niaga JCB Ultimate

Kartu CIMB Niaga Ultimate memang dirancang untuk mereka yang mendambakan poin reward dengan nilai tinggi. Berikut adalah keuntungan yang akan kamu nikmati dengan menggunakan kartu ini:

1. Poin Xtra yang Melimpah: Setiap kali kamu melakukan transaksi ritel minimal Rp10.000 kamu akan mendapatkan 18 Poin Xtra, yang dapat bertambah dengan setiap kelipatan transaksi. Poin-poin ini bukan hanya sekadar angka, tapi kunci untuk beragam pilihan penukaran yang menggiurkan, termasuk mileage, E-Vouchers, atau bahkan untuk mengurangi hingga 100% tagihanmu di merchant-merchant tertentu. Kamu juga dapat menggunakan poin ini untuk mengurangi total tagihan kartu kredit CIMB Niaga Ultimate milikmu. 2. Konversi Menjadi KrisFlyer Miles: Untuk setiap transaksi ritel senilai Rp10.000, kamu akan mendapatkan 18 Poin Xtra, dan setiap 3.000 Poin Xtra dapat kamu tukarkan menjadi 223 KrisFlyer Miles. Ini berarti, setiap Rp7.500 yang kamu belanjakan menjadi setara dengan 1 KrisFlyer Mile. Penukaran poin menjadi mileage bisa dengan mudah kamu lakukan melalui layanan CIMB Niaga di 1500 800, dengan catatan kamu sudah terdaftar sebagai member KrisFlyer. 3. Program Reward yang Menggiurkan: CIMB Niaga Ultimate menghadirkan kesempatan bagi penggunanya untuk mendapatkan tiket Economy Class Jakarta – Tokyo (PP) bersama ANA (All Nippon Airways) satu kali dalam setahun. Ini dapat terwujud dengan minimum akumulasi belanja Rp70.000.000 per bulan selama enam bulan tagihan berturut-turut, dan penukaran Poin Xtra yang telah terkumpul selama periode tersebut.

OCBC NISP Voyage

Kartu OCBC NISP Voyage membedakan dirinya dari kartu kredit lainnya dengan sistem nilai tukar yang unik, yaitu Voyage Miles, yang menawarkan kemudahan dan kejelasan dalam pengumpulan miles. Berikut adalah rincian manfaat yang akan kamu dapatkan sebagai pemegang kartu ini:

1. Kesetaraan Voyage Miles: Setiap 1 Voyage Mile yang kamu kumpulkan setara dengan 1 Airline Mile, mempermudah kamu untuk mentransfer poin yang telah terkumpul menjadi miles penerbangan. Keistimewaan ini berlaku baik untuk transaksi dalam mata uang Rupiah maupun asing, menghilangkan kekhawatiran akan perbedaan nilai tukar dalam akumulasi poin. 2. Perolehan Poin yang Konsisten: Untuk setiap pengeluaran sebesar Rp10.000 baik dalam Rupiah maupun mata uang asing, kamu akan memperoleh 1 Voyage Mile. Ini memudahkan pengelolaan dan perhitungan poin yang ingin ditukarkan. 3. Syarat dan Ketentuan: - Pemasukan Bulanan Minimum: Untuk mempertahankan efisiensi poin, ada kebutuhan pemasukan bulanan minimal Rp100.000.000, atau kamu dapat memilih untuk menempatkan dana sebesar Rp500.000.000. - Masa Berlaku Poin: Voyage Miles yang kamu kumpulkan tidak memiliki masa kadaluwarsa, memberikan kebebasan untuk mengumpulkan dan menggunakan poin sesuai dengan keinginanmu. - Biaya Tahunan: Terdapat biaya tahunan sebesar Rp8.000.000 untuk pemegang kartu. - Rekanan Penukaran: Miles yang terkumpul dapat ditukar dengan program loyalitas penerbangan seperti GarudaMiles, KrisFlyer, dan AirAsia BIG. - Biaya Penukaran: Terdapat biaya sebesar Rp10.000 untuk setiap penukaran poin. 4. Perolehan Poin di Dalam dan Luar Negeri: - Dalam negeri, perolehan poin berkisar antara Rp4.000 hingga Rp10.000 per mile. - Untuk transaksi luar negeri, kisarannya adalah Rp5.000 hingga Rp10.000 per mile.

UOB PRIVI Miles

Kartu UOB PRIVI Miles dirancang bagi kamu yang menginginkan kecepatan dalam mengumpulkan Airline Miles melalui transaksi sehari-hari. Berikut adalah penjelasan terkait skema pengumpulan Airline Miles dengan menggunakan kartu ini:

• Pengumpulan Airline Miles: Kamu akan mendapatkan Airline Miles setiap kali melakukan transaksi ritel menggunakan kartu UOB PRIVI Miles. Ini memberikan kesempatan yang lebih cepat bagi kamu untuk terbang ke destinasi pilihan.
• Skema Konversi Poin Terbaru: Mulai tanggal 3 September 2022, nilai konversi dari UOB Poin ke Miles telah disesuaikan menjadi lebih efisien, dengan 1 Airline Mile setara dengan Rp6.000 untuk transaksi dalam mata uang asing dan Rp10.000 untuk transaksi dalam mata uang Rupiah.
• Mekanisme Pencatatan Poin:
  • Airline Miles yang kamu dapatkan akan dikonversi dan tercatat dalam bentuk UOB Point.
  • Setiap 1 Airline Mile akan setara dengan 10 UOB Point yang tercatat pada kolom saldo poin di lembar tagihan bulananmu.
• Transaksi yang Diperhitungkan:
  • Hanya transaksi ritel dari kartu kredit utama dan tambahan yang telah dibukukan dalam sistem bank yang dihitung.
  • Transaksi yang tidak termasuk adalah cicilan, tarik tunai, dan layanan Cash on Phone.
• Transaksi Luar Negeri: Untuk transaksi luar negeri yang dibukukan dalam mata uang asing, penambahan UOB Point akan dikreditkan paling lambat 1 bulan setelah transaksi tersebut tercatat dalam sistem bank.
• Kelayakan Penerimaan Poin: UOB Point hanya akan diberikan pada kartu kredit utama dengan catatan bahwa status pembayaranmu lancar dan kartu tidak dalam keadaan terblokir.

Baca Juga: 5 Kartu Kredit E-Commerce Terbaik, Banyak Promo, dan Cashback

Ajukan Kartu Kredit melalui ExpertDuck Lebih Menguntungkan!

Memilih kartu kredit terbaik untuk miles memang bisa menjadi proses yang membingungkan. Namun, dengan mengajukan kartu kredit melalui ExpertDuck, kamu bisa mendapatkan bantuan untuk memilih kartu yang paling sesuai dengan kebutuhan perjalanan kamu. Dengan klik Konsultasi Gratis, kamu akan dipandu oleh ahli keuangan untuk membandingkan berbagai penawaran kartu kredit.