Apakah financial planner dan penasihat keuangan itu sama saja?
Apakah profesi seorang financial planner dan penasihat keuangan itu sama saja? Jika tidak, apa perbedaannya?
Bingung Soal Produk Keuangan?
Kamu bisa ngobrol langsung dan terima penawaran terbaik dari pakarnya.
Konsultasi Gratis
Agung Laksono
Seringkali financial planner dan penasihat keuangan disamakan, tentu saja terdapat perbedaan di antara keduanya. Dikarenakan setiap financial planner adalah merupakan penasihat keuangan, akan tetapi tiap-tiap penasihat keuangan belum tentu seorang financial planner. Pembeda dasarnya dapat dilihat dari pelatihan, pengalaman, sertifikasi dan juga tingkat pendidikan. Hal-hal tersebut diatas akan sangat menentukan tingkat ketajaman analisis dan tingkat kualitas saran yang akan disampaikan kepada klien.
ika
Penasihat keuangan adalah istilah umum yang biasanya mencakup financial planner dan penasihat investasi. Financial planner adalah seorang profesional yang membantu perusahaan dan individu membuat program untuk memenuhi tujuan keuangan jangka panjang sedangkan Penasihat keuangan adalah istilah yang lebih luas bagi mereka yang membantu mengelola uang Anda termasuk investasi dan akun lainnya.
Anisa
Penasihat keuangan memiliki tugas dan tanggungjawab dalam hal memberikan rekomendasi investasi atau rekomendasi pengelolaan keuangan Anda berdasarkan kondisi keuangan dan informasi yang diterima dari Anda. Sedangkan Financial Planner mengolah informasi yang didapatkan kedalam strategi untuk memastikan harapan Anda atas pengelolaan keuangan Anda sesuai dengan rencana.