ลงทุนในกองทุนรวมอย่างไรให้ได้กำไร และมีกองทุนไหนที่น่าสนใจบ้าง?

การลงทุนในทุกวันนี้มีมากมายหลายแบบให้เราเลือกได้ตามความรู้ ความสามารถ ความถนัด และจำนวนเงินในการลงทุน และการลงทุนทุกอย่างต่างก็มีความเสี่ยง แต่อย่าให้ความกลัวมาหยุดคุณไว้จากการลงทุนนะคะ การลงทุนถือเป็นการเริ่มต้นในการวางแผนทางการเพื่ออนาคตที่ฉลาดมาก เพราะเมื่อลงทุนไปแล้วสิ่งที่จะได้กลับคืนมาคือกำไรซึ่งจะได้อย่างแน่นอน ส่วนจะมากหรือน้อยก็ขึ้นอยู่กับธุรกิจที่คุณเลือก โอกาส และสภาพเศรษฐกิจ และการแข่งขันของตลาดในตอนนั้นด้วยค่ะ   ข้อดีของการลงทุนนอกจากกำไรแล้ว สิ่งที่คุณจะได้เต็มๆ ก็คือ ทำให้รู้จักการวางแผนในการใช้จ่ายและเก็บออม รู้วิธีบริหารความเสี่ยง และจัดการเงินเพื่อทำให้เป้าหมายสำเร็จ รู้จักกับธุรกิจใหม่ ๆ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีการลงทุนในบ้านเรามากขึ้น รวมไปถึงมีโอกาสในการพัฒนาตัวเองในด้านเทคโนโลยีเพื่อปรับใช้ให้เหมาะกับการลงทุน เข้าใจมองเห็นแนวโน้มของเศรษฐกิจได้ดีขึ้น

สำหรับใครที่อยากลงทุนในความเสี่ยงต่ำก็สามารถลงทุนได้นะคะ สำหรับคนที่มีเงินลงทุนไม่มากก็สามารถลงทุนได้ไม่จำเป็นต้องมีเงินหมื่นหลักแสนค่ะ เช่นการลงทุนแบบ DCA การฝากประจำแบบปลอกภาษี การลงทุนในทองคำ และการลงทุนในกองทุนรวมค่ะ สำหรับในบทความนี้ดิฉันอยากจะชวนเพื่อนๆ มาทำความรู้จักกับการลงทุนในกองทุนรวมกันค่ะ ว่า กองทุนรวมคืออะไร? เราจะลงทุนในกองทุนรวมอย่างไรใหได้กำไร? และมีกองทุนไหนที่น่าสนใจบ้าง? เมื่ออ่านแล้วเพื่อน ๆ จะได้คำตอบว่า การลงทุนในกองทุนรวมมีข้อดีอย่างไร? เราควรจะซื้อกองทุนที่ให้เงินปันผล และลดหย่อนภาษีได้  ดิฉันหวังว่าข้อมูลที่นำมาฝากนี้จะช่วยให้เพื่อนมีความมั่นใจในการลงทุนมากขึ้นถึงแม้จะมีเงินในการลงทุนก็ตามค่ะ อ่านไปพร้อม ๆ กันเลยนะคะ

กองทุนรวมคืออะไร มีข้อดีอย่างไร?

กองทุนรวมคือ เครืองมือของการลงทุนที่เหมาะกับคนที่มีทุนทรัพย์จำนวนจำกัด ไม่สามารถกระจายการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทอื่นๆ ได้ ไม่มีประสบการณ์ ความรู้ ความชำนาญในการลงทุน ไม่มีเวลาในการศึกษา ค้นคว้า และติดตามข้อมูลต่างๆที่ใช้ในการตัดสินใจในการลงทุน เพราะฉะนั้นกองทุนรวมจึงเป็นเครืองมือในการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ มีการจัดการลงทุนอย่างมีระบบ มีจุดมุ่งหมาย เพื่อให้การลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดภายใต้ความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้

ข้อดีของกองทุนรวม ที่เราเห็นได้ชัดเจนมี 5 ข้อด้วยกันค่ะ

มีทางเลือกลงทุนหลากหลาย

แต่ละกองทุนมีนโยบายเฉพาะในการลงทุน ซึ่งทำให้เราเลือกได้ตามความเหมาะสม เช่น ตราสารหนี้มีทั้งระยะสั้น กลาง และยาว หุ้น  อสังหาริมทรัพย์ และทองคำค่ะ

มีการกระจายความเสี่ยง

เนื่องจากผู้จัดการกองทุนรวมจะนำเงินเราไปลงทุนในตราสารที่หลากหลาย ทำให้เราถือหุ้นหลายตัวอยู่ใน port ซึ่งเป็นตัวช่วยในการลดความเสี่ยงได้ดีมาก ๆ

บริหารโดยมืออาชีพ

เพราะบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมจะมีผู้จัดการกองที่มีประสบการณ์ สามารถ วิเคราะห์ และวางแผนการลงทุนได้ตามวัตถุประสงค์ คอยดูแลเงินให้เรา ส่วนตัวเราเองมีหน้าที่ในการศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนดูว่า เป้าหมายของเราเหมาะกับการลงทุนประเภทไหน?  กองทุนที่เราเลือกมีการลงทุนในสินทรัพย์อะไรบ้าง?

มีสภาพคล่อง

ผู้ลงทุนสามารถเปลี่ยนหน่วยลงทุนให้เป็นเงินสดได้โดยขายคืนในตลาดหลักทรัพย์ คนที่มีเงินน้อยก็ลงทุนได้ค่ะ

มีกลไกปกป้องผู้ลงทุน

เพราะสำนักงานคณะกรรมการจัดการหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เป็นผู้กำหนดกฎเกณฑ์ในการทำธุรกิจ มีการเปิดเผยข้อมูลให้กับผู้ลงทุนซึ่งจำเป็นต่อการตัดสินใจในการลงทุนทำให้ไม่ถูกเอาเปรียบค่ะ

ซื้อกองทุนรวมแบบที่มีเงินปันผลและลดหย่อนภาษีได้

สิ่งที่เราคาดหมายจะได้จากการลงทุนก็คือกำไรเพื่อจะได้กำไรจากซื้อกองทุนรวมต้องซื้อกองทุนรวมแบบที่มีเงินปันผลค่ะ ซึ่งมีหลายกองทุนที่เน้นการจ่ายเงินปันผล เช่น กองทุนหุ้น, กองทุนตราสารหนี้, กองทุน income, และกองทุนอสังหาริมทรัพย์ และโครงสร้างพื้นฐาน  เงินปันผลนี้จะมาจากกำไรที่กองทุนได้ระหว่างปีโดยจะคืนให้ผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นเปอร์เซ็นต์ตามที่กองทุนกำหนด นอกจากเงินปันผลที่จะได้แล้วผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้กำไรจากส่วนต่างของมูลค่าหน่วยลงทุนที่มูลค่าเพิ่มสูงขึ้นในกรณีขายหน่วยลงทุนด้วยค่ะ

สำหรับคนที่มีรายได้อยู่ในเกณฑ์ที่ต้องเสียภาษี การซื้อกองทุนที่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้จะเป็นการลงทุนที่คุ้มค่าสุดๆ กองทุนที่นำมาลดหย่อนภาษีได้ก็จะมี กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) แต่ต้องทำตามข้อกำหนดและเงื่อนไขของสรรพากรในด้านระยะเวลาในการถือครองด้วยนะคะ เช่นกองทุน LTF ผู้ลงทุนจะไถ่ถอนได้เมื่อถือหน่วยลงทุนครบ 7 ปี ส่วน กองทุน RMF จะไถ่ถอนได้เมื่อผู้ถือหน่วยลงทุนมีอายุครบ 55 ปี และต้องมีการลงทุนมาแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปีก่อนขายคืน

กองทุนรวมที่น่าสนใจมีที่ไหนบ้าง?

การลงทุนในกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้นมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ดีในปีนี้ แต่กองทุนรวมทีเน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำให้ผลตอบแทนไม่ค่อยดีเท่าไหร่ ในปีนี้ถึงแม้การแพร่ระบาดของไวรัสโควิดทั่วโลกยังเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ แต่นักวิเคราะห์ส่วนใหญ่คาดการณ์ว่าตลาดหุ้นยังมีโอกาสฟื้นตัวได้ และการลงทุนเราจะมองผลกำไรในระยะสั้น ๆ และผลตอบแทนในอดีตมาเป็นตัววัดผลตอบแทนในอนาคตไม่ได้นะคะ เพราะมันมีปัจจัยในเรื่องการฟื้นตัวของเศรษฐกิจและมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของประเทศ รวมถึงตลาดหุ้นไทยมีการปรับตัวขึ้นอย่างรวดเร็ว

กองทุนรวมที่เน้นการลงทุนในตลาดหุ้นจีนมีแนวโน้มในการเติบโตอย่างต่อเนื่อง เป็นเพราะการฟื้นตัวของเศรษฐกิจในปีก่อน รวมถึงมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐบาล และการปรับโครงสร้างทางเศรษฐกิจโดยเพิ่มการบริโภคภายในประเทศ และเงินทุนจากต่างประเทศ

ส่วนกองทุนรวมที่เน้นการลงทุนในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี มีการปรับตัวขึ้นอย่างต่อเนื่องโดยเฉพาะปัจจุบันเป็นช่วงที่มีการเริ่มต้นในการใช้เทคโนโลยี 5G ทำให้มีโอกาสพัฒนาอีกเยอะกองทุนรวมที่เน้นการลงทุนในหุ้นกลุ่มประเทศพัฒนาแล้ว เพราะมีการปรับตัวสูงขึ้นตามมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจ

ซื้อกองทุนไว้รับรองเงินไม่หายแต่ได้กำไรเพิ่มขึ้น

พออ่านมาถึงตรงนี้แล้วเพื่อนๆ คิดยังไงกับการลงทุนในกองทุนรวมคะ? ถึงแม้การลงทุนจะมีความเสี่ยง แต่ก็มีกำไรและผลตอบแทนให้เราชื่นใจด้วย การลงทุนในกองทุนรวมมีข้อดีต่าง ๆ มากมาย ถึงแม้เราจะมีต้นทุนในการลงทุนไม่มาก ไม่มีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์ในการลงทุนเราก็สามารถลงทุนได้เพราะเป็นการลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยง มีสภาพคล่อง มีมืออาชีพคอยบริหารจัดการกองทุนแทนเรา ส่วนตัวเรามีหน้าที่ในการตัดสินใจ ส่วนจะได้กำไรมากน้อยขนาดไหนก็ขึ้นอยู่ประเภทของกองทุน แนวโน้มและสภาพของเศรษฐกิจ เมื่อเราตัดสินใจในการลงทุนแล้วก็อย่าพึ่งถอดใจถึงแม้ปีนี้กำไรอาจจะไม่ดีเท่าไหร่ในปีหน้าอาจจะดีขึ้นก็ การลงทุนในกองทุนรวมนั้นอย่างแรกคือปลอดภัย เงินในการลงทุนไม่หายแถมยังได้กำไรแน่นอน!