หากใครที่ลงทุนในกองทุนรวมมานาน น่าจะอยากรู้กันบ้างว่าผู้จัดการกองทุนหรือคนที่คอยบริหารเงินให้เราผ่านกองทุนรวมอยู่นั้นเค้ามีการเดินทางแบบไหนกัน ถึงได้มาเป็นผู้จัดการกองทุนที่ต้องดูแลเงินในกองทุนแต่ละกองไม่น้อยกว่าหลักร้อยล้าน พันล้านกัน เรามาลองดูเส้นทางของผู้จัดการกองทุนกันดีกว่า มีนักลงทุนกี่คนรู้บ้างว่ากองทุนรวมที่เรานำเงินไปลงทุนอยู่นั้น มีใครผู้จัดการกองทุน ดูแลเงินลงทุนของเราอยู่?
เชื่อว่านักลงทุนไทยทั่วไปไม่เกิน 10% ที่ทราบชื่อของผู้จัดการกองทุนปัจจุบันนี้ในอุตสาหกรรมการลงทุนในประเทศไทยมี “ผู้จัดการกองทุนรวม” ที่ได้รับใบอนุญาตจากทางสำนักงาน ก.ล.ต. อยู่ทั้งสิ้น 494 ราย และในจำนวนนี้มีผู้ที่ปฎิบัติหน้าที่บริหารเงินลงทุนอยู่ทั้งสิ้น 330 ราย (ที่มา: ก.ล.ต.) และมีผู้จัดการกองทุน 285 รายที่ทำงานอยู่ในอุตสาหกรรมกองทุนรวม ส่วนที่เหลือก็กระจัดกระจายอยู่ในธนาคารและบริษัทหลักทรัพย์หรือบริหารกองทุนส่วนบุคคล แต่ถ้าอยากเป็นผู้จัดการกองทุนต้องทำอย่างไร? ก่อนอื่นต้องมารู้ข้อมูลตรงนี้ถ้าคุณเองอยากเป็นผู้จัดการกองทุนขึ้นมาบ้าง?
ผู้จัดการกองทุนคืออะไรและต้องทำอะไรบ้าง?
ผู้จัดการกองทุนก็คือ ผู้ที่ได้รับมอบหมายให้มาทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลการลงทุนของเงินที่ลูกค้าที่ได้มีการระดมทุนกันมา โดยผู้จัดการกองทุนจะดูว่าจะแบ่งเงินออกเป็นส่วนๆ เพื่อไปลงทุนในหุ้น ในตราสารหนี้ หรือจะเป็นการลงทุนในกองทุนรวมด้วยกันก็ได้ เพื่อที่จะได้รับผลตอบแทนตามที่ลูกค้าคาดหวัง ซึ่งแน่นอนว่าจะต้องเป็นผลตอบแทนที่สูงพอสมควร
ผู้จัดการกองทุนส่วนใหญ่จะทำงานกันที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน หรือเรียกย่อๆ ว่า บลจ. แต่บางครั้งก็มีที่ทำงานกันในบริษัทประกันภัย บริษัทประกันชีวิต ธนาคาร หรือจะเป็นกองทุนขนาดใหญ่ของทางภาครัฐ เช่น กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ กองทุนประกันสังคม ซึ่งขนาดของกองทุนจะเป็นตัวบอกว่าจะมีผู้จัดการกองทุนมาดูแลมากน้อยแค่ไหน บาง บลจ.ที่มีต้องดูแลเงินเป็นแสนล้านและมีจำนวนกองทุนที่ต้องดูแลเป็นจำนวนมากก็อาจจะมีผู้จัดการกองทุนมากกว่า บลจ.ขนาดเล็ก และผู้จัดการกองทุนก็ยังแบ่งตามความเชี่ยวชาญ เช่น ผู้จัดการกองทุนตราสารหนี้ ผู้จัดการกองทุนตราทุน ผู้จัดการกองทุนตราสารต่างประเทศ เป็นต้น
ต้องมีคุณสมบัติอะไร?
ที่จริงๆ แล้วในการทดสอบเพื่อเป็นผู้จัดการกองทุนนั้นไม่ได้มีการแบ่งประเภทเหมือนกับผู้ติดต่อนักลงทุน ว่าเป็นผู้จัดการกองทุนได้เฉพาะตราสารหนี้หรือตราสารทุนเท่านั้น ถ้าเราสามารถสอบผ่านจนได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. ให้เป็นผู้จัดการกองทุนแล้วล่ะก็สามารถบริหารกองทุนได้ทุกประเภท ทั้งนี้ก็ขึ้นอยู่กับความชอบของเราว่าชอบวิเคราะห์หุ้น วิเคราะห์ตราสารหนี้ หรือจะสนใจไปเป็นผู้จัดการกองทุนอสังหาริมทรัพย์ก็ยังได้ ซึ่งก็ขึ้นอยู่กับนโยบายการบริหารงานของแต่ละ บลจ. แต่ถ้าจะเป็นผู้จัดการกองทุนได้ต้องจบอะไรมาบ้างถึงจะเป็นได้?
สำหรับใครที่สนใจจะเป็นผู้จัดการกองทุนนั้นจะจบปริญญาตรีสาขาใดก็ได้ แต่ส่วนใหญ่ก็จะเป็นสายบริหาร บัญชี การเงิน และก็มีบ้างที่เป็นสายวิศวกรรม ซึ่งทุกคนจะต้องสอบผ่านหลักสูตร Chartered Financial Analyst (CFA) หรือ Certified Investment and Securities Analyst (CISA) ระดับหนึ่ง และมีประสบการณ์ทำงานด้านการลงทุนหรือการวิเคราะห์หลักทรัพย์ไม่น้อยกว่า 2 ปี แต่ถ้าหากไม่มีประสบการณ์แต่ได้รับวุฒิบัตร (ระดับ 3) หลักสูตร Chartered Financial Analyst (CFA) หรือ Certified Investment and Securities Analyst (CISA) และนอกจากจะสอบผ่าน CFA หรือ CISA แล้ว ยังต้องผ่านการทดสอบเกี่ยวกับมาตรฐานการปฏิบัติงานและจรรยาบรรณเกี่ยวกับการเป็นผู้จัดการกองทุนด้วยอีกหนึ่งอย่างถึงจะได้รับอนุญาตให้เป็นผู้จัดการกองทุนได้
การทำงานของผู้จัดการกองทุน
ในส่วนของการทำงานของผู้จัดการกองทุนนั้น ก็มีดังนี้ เมื่อเรารู้แล้วว่าจะมาเป็นผู้จัดการกองทุนได้นั้นต้องผ่านอะไรมาบ้าง? ทีนี้ก็มาถึงตอนที่ต้องทำงานกันจริงๆ แล้วว่าในแต่ละวันนั้นผู้จัดการกองทุนต้องทำอะไรกัน ก็เริ่มตั้งแต่เช้าก่อนที่ตลาดจะเปิดผู้จัดการกองทุนก็จะต้องดูข้อมูลเงินเข้าเงินออกก่อนว่า วันนี้มีคนมาขอขายหรือสับเปลี่ยนกองทุนเท่าไร เพื่อดูว่าเงินที่มีอยู่พอที่จะจ่ายคืนให้กับนักลงทุนหรือไม่
หากไม่พอก็จะต้องวางแผนขายหุ้นหรือขายตราสารหนี้ที่มีอยู่ในกองทุนออก เพื่อที่จะได้มีเงินพอต่อการจ่ายคืนให้กับนักลงทุน และก็ต้องดูทางฝั่งรับด้วยว่ามีเงินเข้ามาในกองทุนเท่าไร เพื่อที่จะวางแผนในการซื้อหุ้นหรือตราสารหนี้เข้ากองทุน เมื่อผู้จัดการเห็นเงินเข้าเงินออกจากกองทุนแล้ว ต่อมาก็ต้องมาติดตามข่าวสารทั่วข่าวทั่วไปและบทวิเคราะห์หลักทรัพย์ต่างๆ เพื่อวางแผนในการซื้อหรือขายหุ้นและตราสารหนี้
นอกจากนั้นก็ยังต้องไปเข้าเยี่ยมกิจการที่กองทุนเข้าไปถือหุ้นหรือลงทุนในตราสารหนี้ด้วย เพื่อไปดูว่ากิจการยังมีการดำเนินธุรกิจที่ดีอยู่จริงๆ หรือไม่บางครั้งก็ต้องไปพบกับลูกค้าสถาบัน เช่น ลูกค้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ลูกค้ากองทุนส่วนบุคคล ของหน่วยงานรัฐวิสาหกิจ บริษัทเอกชน เพื่อไปเสนอนโยบายการลงทุนหรือทำความเข้าใจด้านการลงทุน
สรุป
ได้รู้ข้อมูลกันไปแล้วไม่ง่ายเลยนะคะ แต่ก็ใช่ว่าผู้จัดการกองทุนจะสามารถลงทุนอะไรได้ตามใจชอบตามอารมณ์ของตัวเองเหมือนกับการเล่นหุ้นของตัวเอง เพราะว่าผู้จัดการกองทุนกำลังบริหารเงินของคนอื่นๆ อยู่ ดังนั้น จึงต้องมีนโยบาย มีกฎเกณฑ์และหน่วยงานต่างๆ ทั้งของบริษัทและหน่วยงานภายนอกอย่าง ก.ล.ต. มาดูแลอีกทีผู้จัดการกองทุนสามารถลงทุนทั้งกองทุนและหุ้นได้ เพียงแต่ต้องแจ้งชื่อบัญชีให้กับหน่วยงานตรวจสอบของบริษัทได้ทราบ เพื่อที่จะได้รู้ว่าผู้จัดการกองทุนไม่ได้ใช้ข้อมูลภายในไปลงทุนเพื่อประโยชน์ของตัวเอง และถ้าหากมีผู้จัดการกองทุนคนไหนยอมทำเรื่องที่ไม่ถูกต้องแบบนี้ ตลาดหลักทรัพย์ฯ และ ก.ล.ต. สามารถตรวจสอบได้แน่นอน และเมื่อถูกจับได้ว่าปฏิบัติงานไม่ถูกต้องก็อาจจะต้องจบอาชีพการเป็นผู้จัดการกองทุนกันเลยทีเดียว จะเป็นผู้จัดการกองทุนได้นอกจาเก่งแล้วต้องมีจรรยาบรรณในการประกอบอาชีพไม่แพ้อาชีพอื่นๆ เหมือนกันค่ะ
Fernando
ต้องมีความรู้และประสบการณ์มากทีเดียวครับ เพราะว่าจะต้องมีหน้าที่รับผิดชอบเงินเพื่อเอามาลงทุน ถ้าให้เลือกผมไม่อยากเป็นผู้จัดการกองทุน แต่ผมอยากจะเป็นผู้ลงทุนมากกว่าครับ ถ้าถามในแง่นักลงทุนก็อยากจะให้ความสำคัญในเรื่องของผู้จัดการกองทุน เพราะว่าเงินปันผลของกองทุนจะออกมาดีหรือไม่นั้นก็ขึ้นอยู่กับการบริหารงานของผู้จัดการกองทุน
สนิท
ผู้จัดการกองทุนก็ต้องดูแลรับผิดชอบหลายอย่างเหมือนกันนะคะ เพราะว่าต้องดูแลจัดการเงินมหาศาลเลยทีเดียว และดูจากหน้าที่รับผิดชอบแล้วก็คงจะเครียดมาก หนูได้อ่านจากข้อมูลที่ให้มารู้สึกว่าเป็นเรื่องที่ใกล้ตัวหนูมากเลยค่ะ แต่ก็อย่างน้อยเป็นความรู้ให้กับหนูได้ว่า ในอนาคตถ้าอยากจะมีอาชีพดังกล่าวจำเป็นต้องมีคุณสมบัติอะไรบ้างค่ะ
สมควร
ดูเหมือนว่าการเป็นผู้จัดการกองทุนเนี่ยจะเป็นตำแหน่งที่ทำยากแล้วก็อยู่สูงเหลือเกิน เพราะดูเหมือนว่าจะต้องรับผิดชอบหลายอย่างเกี่ยวกับเรื่องของกองทุน แล้วต้องมีความไว้เนื้อเชื่อใจของคนอื่นๆรวมอยู่ด้วย บทความนี้ถึงพูดถึงแนวทางที่จะช่วยให้เราสามารถเป็นผู้จัดการกองทุนได้ถ้า เรามีเป้าหมายใหญ่จะมีส่วนร่วมหรือทำอาชีพนี้จำเป็นต้องอ่านบทความนี้เลยครับ
Waralee
ตอนแรกเป็นเพียงแค่นักลงทุน ลงทุนไปลงทุนมาเลื่อนขั้นมาเป็นผู้จัดการกองทุนก็ได้ด้วย เหมือนทำงานบริษัทเลยอะ พอมีประสบการณ์มากเลยได้เลื่อนตำแหน่ง..เราแค่เปรียบเที่ยบนะคะ แต่คนนั้นคงจะชอบเรืองการลงทุนมากเลยนะถึงอยากเป้นผู้จัดการ เพราะเท่าที่อ่านดูไม่ง่ายเลยนะคะกับการทำหน้าที่ตรงนั้น ไม่ชำนาญ ใจไม่รักจริง ทำไม่ได้แน่
คุณชาย
อ่านๆดูแล้ว น่าทำนะครับ แต่ให้ทำจริงๆคงไม่ไหวแน่ๆครับ ขนาดบริหารเรื่องเงินเดือนของตัวเองที่ใช้ยังลำบากเลยครับ จะเอาปัญญาที่ไหน ไปบริหารเงินคนอื่นครับ เอาเงินคนอื่นมาเสี่ยงเปล่าๆครับ แต่ถ้าใครทำได้นี้ถือว่าดีเลยนะครับ เพราะว่าอาชีพนี้ทำให้คนมีรายได้ ยิ่งถ้าสร้างรายได้ให้กับลูกทีมได้ ยิ่งดีต่อประวัติการทำงานเลยครับ
แมค
ด้วยความที่ผมเป็นนักลงทุน ลงทุนในกองทุนรวมที่มีผู้จัดการกองทุนจัดการให้ก้เลยอยากรู้อยากเห็นว่าผู้จัดการกองทุนมาจากไหนทำอะไรบ้าง แต่ไม่ได้อยากเป็นหรอกครับผู้จัดการกองทุน ทุกวันนี้ที่ผมเลือกลงทุนกับกองทุนที่มีผู้จัดการกองทุนให้เพราะไม่มีเวลาเลยจริงๆ จะเอาเวลาไหนไปเป็นผู้จัดการกองทุนกันเล่า กองทุนตัวเองยังไม่จัดการเลย
แอลลี่
อาชีพนี้ดูเหมือนว่าจะง่ายนะ แต่จริงๆแล้วไม่ใช่เล่นเลย ต้องสอบให้ผ่านถึงจะเป็นผู้จัดการกองทุนได้ ไม่ใช่ง่ายนะเนี่ย เป็นอาชีพที่ต้องรับผิดชอบมากด้วยเพราะว่าต้องจัดการบริหารเงินของนักลงทุนเพื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายได้มากที่สุด ต้องมีความรู้แล้วก็ต้องมีประสบการณ์พอสมควรเลยล่ะเราว่า ถ้าเลือกได้อาชีพนี้ไม่ได้อยู่ในหัวเราเลยค่ะ555
บิล
อย่างนี้แสดงว่าเงินที่เราเอาไปลงทุนในพวกกองทุนรวมเนี่ยก็จะมีผู้จัดการกองทุนคอยดูแลให้แบบนี้ใช่ไหมคะ ตอนที่เราลงทุนในกองทุนรวม เราคิดว่ามีคนจัดการเงินให้แต่ก็ไม่ได้หาข้อมูลจริงๆว่าคนคนนั้นก็ทำหน้าที่อะไรต้องมีคุณสมบัติอะไรบ้างเพราะเห็นแบบนี้แล้วค่อยน่าไว้ใจให้ฝากเงินของเราไปลงทุนหน่อยค่ะ แต่ดูขั้นตอนการทำงานแล้วน่าจะปวดหัวน่าดูนะคะ
กาดิศ
อย่าว่าให้เป็นผู้จัดการกองทุนเลยครับ ตอนนี้ยังจัดการเรื่องของตัวเองไม่ได้เลยครับ หนี้สินเยอะไปหมด ที่เข้ามาอ่านก็เพราะอยากทราบหน้าที่และบาทบาทของผู้จัดการกองทุนครับ อ่านแล้ว มั่นใจมากขึ้นเลยครับว่าถ้าลงเล่นกองทุนต่างๆ ไม่มีความเสียงที่สูงแน่นอนครับ เพราะเรามีคนเก่งๆอย่างผู้จัดการกองทุนคอยกำกับและดูแลอยู่ แบบนี้สบายใจครับ
ปิ่น
อาชีพการเป็นผู้จัดการกองทุนหรือว่าท้าทายมากเลยนะครับ ถ้าไม่มีความรู้ไม่มีประสบการณ์ที่จะผ่านอะไรมาบ้างในการทำงานนี้ ผมแนะนำว่าถ้ายากขนาดนั้นก็ไปหาอาชีพอื่นที่สามารถทำรายได้ดีในตอนนี้ก็มีเหมือนกันนะครับ ยังพยายามที่จะนำเสนอหรือรีวิวสินค้าผ่านทางช่องทาง YouTube ก็สามารถทำได้ สมัครง่ายและมีช่องทางการสอนให้ด้วยทาง YouTube นั่นแหละครับ