5 วิธี ที่มือใหม่จะเตรียมตัวก่อนการลงทุนในหุ้น...รู้ก่อนปลอดภัยก่อน!

เมื่อตลาดหุ้น เป็นแหล่งสร้างผลตอบแทนที่ดี แต่มีความเสี่ยงสูง!! นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากจึงกลายเป็นเหมือนแมงเม่าบินเข้ากองไฟ ดังนั้น หากเรา อยากเก่งเรื่องหุ้น!! หรือ ไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไรดี!? ดีกว่าไหม ที่เราจะรู้จักป้องกันตัวเองเป็นบ้าง.. สำหรับบรรดามือใหม่หัดเก็งกำไร บทความเรานี้ จะมาอธิบายไปพร้อมๆกัน ถึงวิธีการเตรียมตัวเพื่อการลงทุนในหุ้น ทั้งในตลาดหลักทรัพย์ และการซื้อขายแบบ IPOสำหรับผู้ต้องการขยายกิจการ เพื่อความปลอดภัยที่มากกว่า แม้เราต้องเจอกับเรื่องของราคาหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ ที่มักมีการเปลี่ยนแปลงตามผลดำเนินงานของบริษัท หรือสภาวะตลาดในหลัก Demand & Supply  อย่ามัวแต่อึ้งกันเลย มาศึกษาไปพร้อมกันๆดีกว่า ถึง 5 วิธี ที่มือใหม่จะเตรียมตัวก่อนการลงทุนในหุ้น...เพื่อที่เราจะรู้ก่อน และปลอดภัยก่อน มาดูกันเลย...

รู้จักเป้าหมายในการลงทุน

เป้าหมายในการลงทุนของแต่ละคนย่อมแตกต่างกันไป บางคนลงทุนเพื่อซื้อบ้าน บางคนเพื่อความเป็นอิสระภาพทางการเงิน หรือวางแผนเพื่อเก็บไว้ใช้ในยามเกษียณ ก็ถือเป็นเป้าหมายในการลงทุนเช่นเดียวกัน แต่เพื่อที่เราจะไม่พลาดไปจากเป้า หรือหลงทาง ก็ต้องมีเป้าหมายในการลงทุนที่มีความชัดเจนด้วย เราจึงต้องตอบให้ได้ว่า เป้าหมายในการลงทุนของเรานั้น มันสำคัญแค่ไหน และจำเป็นต้องใช้เงินเวลาไหน เพื่อจะไม่ต้องเจอกับ สภาวะ ‘ติดดอย’ ลงไม่ได้

สรุปง่ายคือ เป้าหมาย จะเป็นตัวช่วยให้เราเริ่มตั้งสติในการลงทุนได้ดีกว่า และเมื่อมีการตั้งระดับความสำคัญ อีกทั้งระยะเวลาในการลงทุน ก็จะทำให้เราสามารถเลือกระดับความเสี่ยงในแบบที่เราพอรับได้จริงๆ ยิ่งช่วยให้เราคำนวณเงินต้นในการทำให้เป้าหมายสำเร็จได้ง่ายไปอีก และยิ่งไปกว่านั้น ถ้าเป้าหมายในการลงทุนของเรา ยังสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้อีก ก็จะยิ่งคุ้มค่ากว่า โดยปกติแล้ว จะมีการคืนเงินภาษีในส่วนนี้ด้วย ประมาณ 10-20% เราจึงต้องเตรียมพร้อมเรื่อง แผนภาษีเกี่ยวกับลงทุนแต่เนิ่นๆ

เรื่องของสภาพจิตใจและความพร้อม

เราต้องถามตัวเองด้วยว่า เราพร้อมที่จะให้เวลา และให้ความจริงจังกับการลงทุน อยู่ในระดับไหน? เพราะการลงทุนนั้น ต้องอาศัยความรู้และความเข้าใจในสินทรัพย์ที่เราเลือก จึงจะสามารถบริหารความเสี่ยง และลงทุนได้แบบมีผลตอบแทนที่คุ้มค่ากลับมา และที่สำคัญ ถ้าเราลงทุนอย่างเดียว ไม่มีความรู้ความเข้าใจเลย มันก็ไม่ต่างอะไรกับการเดินเข้าสู่วงการการพนัน ที่มีการตัดสินใจแค่บนพื้นฐานของความเชื่อบวกความเสี่ยง เพียงอย่างอย่างเดียว ดังนั้น เราเองจะต้องมีสภาพจิตใจที่พร้อม รู้จักตัวเองก่อนการลงทุน เพื่อรู้ว่าจะสามารถรับมือกับความผันผวนและขาดทุนได้ถึงจุดไหน ทีนี้ การหันมากำหนดสัดส่วนเพื่อการลงทุน เราก็จะมีความพร้อมในตรงนี้เพิ่มขึ้นตามไปด้วย

การเตรียมเงินทุนและรู้จักผลตอบแทน

การประเมินเงินสำหรับการลงทุน จะทำให้เรามองออกถึงเรื่องที่สำคัญที่สุด ก่อนการลงทุน คือ การเตรียมเงินทุน  เราจะต้องรู้ว่าเรามีเงินจำนวนไหนอยู่ในมือ พร้อมจะเสี่ยงแค่ไหน หรือ พร้อมที่จะเสียมันไปไหมด้วย เงินก้อนที่มีต้องไม่ส่งผลกระทบต่อการเงินทั้งหมด และถ้ามีหนี้สินที่ค้างชำระอยู่ หรือพวกหนี้สินระยะยาว ก็ต้องจัดการภาระเหล่านี้ให้เรียบร้อย ก่อนจะลงสนาม โดยการเตรียมเงินทุนอย่างปลอดภัย จะต้องเผื่อไว้ ประมาณ 6 - 8 เท่าของค่าใช้จ่ายในแต่ละเดือน และมีรายจ่ายต่อการชำระหนี้ในแต่ละเดือนน้อยกว่า 35% ของรายได้ แต่ถ้าสำรวจดูแล้ว อาจจะยังไม่ผ่านเกณฑ์ เราก็ยังหาทางเพิ่มรายได้ ลดรายจ่าย หรือลดหนี้สิน ได้อีกด้วย ตามลำดับ เพื่อก้าวสู่การลงทุนในเวลาต่อมาได้

วิธีรับมือกับปัจจัยความเสี่ยง

ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง เราจึงต้องรู้ทางออกสำหรับ ความเสี่ยงจากปัจจัยภายนอก อย่างการเปลี่ยนแปลงของอัตราการแลกเปลี่ยน หรือทำธุรกรรมระหว่างประเทศ การอุตสาหกรรมที่เปลี่ยนแปลงไป รวมทั้งสิ่งที่ส่งผลต่อธุรกิจอย่างควบคุมไม่ได้ เช่น การเมือง ภัยพิบัติ ก็จะมีผลต่อราคาหุ้นของเราเอาแน่ๆ  และความเสี่ยงจากปัจจัยภายใน  ก็คือวิธีการดำเนินงานของตัวบริษัทเอง หรือการเปลี่ยนแปลงคณะผู้บริหาร ที่จะส่งผลถึงราคาหุ้นได้. โดยเราต้องศึกษาข้อมูลของบริษัทที่เรากำลังสนใจอยู่ เพื่อให้ได้ข้อมูลในการลงทุน และมีข้อมูลหุ้นในแต่ละตัวทุกครั้ง ประกอบกับการวิเคราะห์ ข้อมูลทิศทางของเศรษฐกิจ หรือเว็บไซต์ที่มีการลงข่าวสารเกี่ยวกับธุรกิจ และการลงทุนรายเดือน อย่าง www.set.or.th และ www.settrade.com เป็นต้น

เข้าใจประเภทของนักลงทุนหุ้น

นักลงทุนมีหลายสาย แต่สิ่งที่เหมือนกันคือการคัดสรรหาหุ้นดี ถ้าเราเป็น สาย Fundamentals  ที่เลือกหุ้นจากปัจจัยพื้นฐาน และผลการดำเนินงานของบริษัท ก็จะต้องให้ความสำคัญในการอ่านงบกำไรขาดทุน และศึกษาเรื่องงบดุลและกระแสเงินสด เพื่อรอจังหวะในการเข้าซื้อที่เหมาะสม รอขายในราคาที่สูงจนน่าพอใจ แต่ระหว่างทางก็ยังเก็บเงินปันผลไปได้อีกเรื่อย สายนี้ถือเป็นการลงทุนแบบเสือนอนกิน ก้าวไม่หวือหวา แต่มีทางให้ก้าวไม่ขาด. สำหรับสาย Technical Analysis สายนี้จะต้องเก่งคำนวณ และดูทิศทางการตลาดเป็น โดยจะเน้นพวกการดูกราฟย้อนหลังบ้าง ควบคู่กับเครื่องมือ ที่จะเข้ามาคำนวนทางหลักคณิตศาสตร์ เพื่อหาสัญญาณในการเช่าซื้อ และจุดขายที่นำกำไรมาให้เราได้สูงที่สุด

Checklist เรื่องที่ต้องรู้ก่อนการเล่นหุ้น...เพื่อก้าวสู่ความเป็นมืออาชีพ!

แน่นอนว่าเราต้อง Checklist  เตรียมตัวก่อนการเล่นหุ้น เพื่อเราจะก้าวสู่ความเป็นมืออาชีพ. แต่เมื่อการลงทุน อาจไม่ได้ทำให้รวยซะทีเดียว แต่เป็นการต่อยอดจากสิ่งที่เรามีหรือสร้างมา จึงอยากฝากเพิ่มอีกอีกหน่อยว่า ถ้าเรามีเงินต้นมากเท่าไหร ก็จะยิ่งได้ผลตอบแทนมากเท่านั้น  เพราะสิ่งที่ทำให้เรารวยก่อนได้จริง และก้าวสู่ความเป็นมืออาชีพที่สุด ก็คือ พื้นฐานการออมที่ดี มีเงินต้นที่พอกพูน เพื่อผลการลงทุนที่เราคู่ควรที่สุด  ดังนั้น เมื่อเป้าหมายในการลงทุนของเราพร้อม ใจพร้อม เงินลงทุนก็พร้อม มันจะไปยากอะไรกับการลงมือเปิดบัญชีหุ้น เพื่ออนาคตการเงินของเรา แต่เพื่อก้าวสู่ความเป็นมืออาชีพไปอีกระดับ เราก็ต้องหาความรู้เพิ่มเติมด้วยในส่วนของความรู้ในการลงทุน เพื่อพร้อมรับมือกับปัจจัยและความเสี่ยง และเข้าใจว่าตัวเองเป็นนักลงทุนหุ้นประเภทใด แล้วมือใหม่แบบเรานี้ ก็จะก้าวเข้าสู่ความเป็นมืออาชีพในเรื่องการลงทุนในหุ้น ได้แบบไม่ยากเกินเข้าใจแน่นอน