ปีเตอร์ ลินซ์ ผู้จัดการกองทุนที่เก่งที่สุดในโลกมีคำแนะนำที่ฉลาดมาบอกคุณ

ถ้าบอกว่า วอร์เรน บัฟเฟตต์ เป็นตำนานเป็นผู้ที่เล่นหุ้นแนว Value Investing เก่งที่สุดระดับโลกแล้ว แต่ ถ้าเป็นเรื่องของกองทุนแล้วล่ะก็ คงหนีไม่พ้นคนนี้ ปีเตอร์ ลินซ์ ที่ถือได้ว่าเป็นหนึ่งในผู้ที่จัดการกองทุนเก่งที่สุดในโลก ก็ว่าได้ เพราะว่า ปีเตอร์ ลินซ์ มีประสบการณ์เคยได้บริหาร Fidelity Magellan และสามารถสร้างกำไรเฉลี่ยนมากกว่า 20% ติดต่อกันเป็นเวลานานถึง 13 ปี แบบนี้จะไม่ให้เรียกว่าผู้จัดการกองทุนที่เก่งที่สุดในโลกได้ยังไง และ ในบทความนี้ ผมก็ได้นำคำแนะนำแนวคิดของ ปีเตอร์ ลินซ์ เกี่ยวกับการลงทุนมาฝากเพื่อนๆกัน แล้วจะมีคำแนะนำดีๆอะไรบ้างไปดูด้วยกันเลย

กองทุนรวมที่เป็นหุ้นเหมาะกับนักลงทุนระยะยาว

คำแนะนำแรกที่นำมาให้เพื่อนๆเกี่ยวกับการเลือกลงทุนของ ปีเตอร์ ลินซ์ เป็นคำแนะนำ สำหรับเพื่อนๆที่มีความคิดและเป้าหมายในการลงทุนระยะยาว คือ ประมาณ 7 ปี ขึ้นไป ปีเตอร์ ลินซ์ มีคำแนะนว่า ให้เพื่อนๆที่ตัดสินใจลงทุนระยะยาว อย่าไปสนใจกองทุนตราสารหนี้หรือกองทุนแบบผสมมากเพราะทั้งสองกองทุนนั้นมีสัดส่วนหุ้นไม่เยอะ แต่ให้ไปสนใจกับกองทุนรวมที่เป็นหุ้นเกือบ 100% ดีกว่า เพราะจากสถิติในระยะยาว ผลตอบแทนของหุ้นนั้นจะได้ผลตอบแทนดีกว่าของกองทุนอย่างตราสารหนี้และกองทุนแบบผสม

กองทุนบริษัทขนาดเล็ก-กลางให้ผลที่ดีกว่าบริษัทใหญ่ระยะยาว

มาต่อที่คำแนะนำที่สอง คือ ให้ลงทุนในกองทุนที่มีบริษัทขนาดเล็ก-กลางเพราะจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าบริษัทขนาดใหญ่ในรูปแบบการลงทุนระยะยาว ต้องอธิบายก่อนว่าปกติแล้ว กองทุนแต่ละกองทุนที่มีผู้จัดการบริหารเขาก็จะจัดการบริหารกองทุนของเขาให้มีการกระจายการลงทุนอยู่แล้วโดยในหนึ่งกองทุน ก็จะมีการกระจายการลงทุนกับบริษัทต่างๆมากกว่า 10 บริษัทขึ้นไปอยู่แล้ว เรียกว่าเป็นการกระจายความเสี่ยง ซึ่งตรงนี้ก็จะมีบางกองทุนที่มุ่งเน้นไปที่การลงทุนกับบริษัทใหญ่ๆและบางกองทุนก็มุ่งเน้นไปที่บริษัทเล็กๆไปจนถึงขนาดกลาง และตรงนี้ นี้แหละที่ให้เพื่อนๆนำคำแนะนำของ ปีเตอร์ ลินซ์ ไปใช้ได้เลย คือ ให้เพื่อนๆเลือกกองทุนที่กระจายการลงทุนกับบริษัทที่มีขนาดเล็กไปจนถึงขนาดกลางส่วนเหตุผล ปีเตอร์ ลินซ์ ให้เหตุผลไว้ว่า ถ้าเกิดบริษัทขนาดเล็กหรือขนาดกลางที่กองทุนที่เราเลือกไปลงทุนแล้วมีการเติบโตขึ้นมาในระยะยาว ผลตอบแทนที่จะได้รับจะเป็นแบบก้าวกระโดด และมากกว่าบริษัทใหญ่ที่จะไม่มีการเติบโตแล้ว

เลือกลงทุนกองทุนรวมไม่ใช่เรื่องยาก

เลือกลงทุนในกองทุนรวมนั้นไม่ใช่เรื่องยาก ที่บอกว่าการเลือกลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่เรื่องยากนั้นก็เพราะว่า กองทุนรวมนั้นจะต้องมีผลการดำเนินการหรือวิธีการบริหารว่าได้กำไรเท่าไรย้อนหลังให้กับนักลงทุนอย่างเพื่อนๆได้ดู ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกลงทุนกับกองทุนนั้นๆ อีกทั้งยังมีการเชิญชวนและบอกนโยบายการลงทุน รวมถึงรายละเอียดค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมต่างที่นักลงทุนอย่างเพื่อนๆจะต้องจ่าย และบอกถึงระดับความเสี่ยงของกองทุนรวมนั้นๆด้วย ซึ่งเห็นไหมว่าทุกอย่างรายละเอียดทั้งหมดของกองทุนรวมนั้นมีการบอกไว้อย่างละเอียดครบถ้วน เพราะแบบนี้ การเลือกลงทุนในกองทุนรวมถึงไม่ใช่เรื่องยากอย่างที่ใครๆคิด

ระวังการสลับเปลี่ยนกองทุนบ่อยๆเพราะจะเกิดผลเสียได้

ถึงหัวข้อย่อยก่อนหน้าผมจะบอกไปว่า การเลือกลงทุนกองทุนรวมนั้นไม่ใช่เรื่องยาก แต่จากข้อมูลที่กองทุนรวมมีให้ก่อนเลือกตัดสินใจลงทุนนั้น เพื่อนๆก็ต้องมีการเลือกและใช้ข้อมูลทั้งหมดที่มีและตัดสินใจเลือกให้ดี ไม่ว่าจะเป็นข้อมูลนโยบายการบริหารกองทุน หรือ จะเป็น ผลการดำเนินการที่ผ่านมา และการที่นักลงทุนสลับสับเปลี่ยนกองทุนบ่อยๆนั้นย่อมจะเกิดผลเสีย เพราะเมื่อเพื่อนๆมีการสลับกองทุนไปๆมาๆ มันจะทำให้เพื่อนๆมีต้นทุนในกองทุนสูงมากขึ้น ซึ่งเมื่อทำการรวมและหักผลตอบแทนออกมา มันอาจจะมีไม่คุ้มค่าก็ได้ เพราะฉะนั้น เลือกให้ดีตั้งแต่แรกไปเลยจากข้อมูลท้งหมดที่มีและอยากเปลี่ยนใจตามความผันผวนของตลาดหุ้น

อย่ารีบลงทุนในกองทุนใหม่ๆเพราะเสี่ยงมากกว่า

ต้องบอกว่ากองทุนรวมที่มีอยู่ให้เพื่อนๆเลือกลงทุนนั้นมีอยู่เป็นจำนวนมาก มีทั้งกองทุนใหม่ และกองทุนเก่าที่อยู่มานานมากแล้วอยู่มาเป็นสิบๆปี และคำแนะนำจาก ปีเตอร์ ลินซ์ ก็บอกไว้ว่า กองทุนที่ดีควรที่จะผ่านวิกฤตและบททดสอบต่างๆมาแล้ว ถึงจะเรียกได้ว่าเป็นกองทุนที่ดีได้ ส่วนกองทุนที่เพิ่งเกิดขึ้นใหม่ยังไม่เคยผ่านวิกฤตหรือบททดสอบอะไรมาเลย  ถามว่าเลือกลงทุนได้ไหมก็ต้องบอกว่าได้ แต่กองทุนใหม่ๆเหล่านี้นั้นมีความเสี่ยงที่สูงกว่ากองทุนที่เคยผ่านวิกฤตและบททดสอบต่างๆมาแล้วหรือกองทุนที่อยู่มานานเป็นสิบๆปีและมีผลการดำเนินการย้อนหลังให้เพื่อนๆดู

อยากลงทุนในกองทุนรวมอย่างฉลาดควรทำตามคำแนะนำนี้

อยากลงทุนในกองทุนรวมอย่างฉลาดก็ควรที่จะทำตามคำแนะนำเหล่านี้ ซึ่งคำแนะนำทั้งหมดในบทความนี้ที่นำมาให้กับเพื่อนๆได้อ่านกันนั้นเป็นคำแนะนำ จากมือหนึ่งผู้ที่จัดการกองทุนได้เก่งที่สุดในโลก คือ ปีเตอร์ ลินซ์  ที่เหมาะมากกับทั้งนักลงทุนที่มีประสบการณ์การลงทุนหรือจะเป็นมือใหม่ก็ดีเพราะเป็นคำแนะนำที่เข้าใจง่ายทำตามได้ง่ายๆ และหวังว่าคำแนะนำและแนวทางการคิดของ ปีเตอร์ ลินซ์ นั้นจะช่วยให้เพื่อนๆที่จัดสินใจจะลงทุนในกองทุนนั้นได้ประสบความสำเร็จกับการลงทุนกันนะครับ