การวางแผนทางการเงินนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายๆคุณคงเห็นด้วยใช่มั้ยคะ? หลายคนใช้ความพยายามอย่างมากเพื่อจะวางแผนทางการเงินด้วยตัวเอง แล้วก็ทำผิดพลาดหลายครั้งและประสบปัญหาทางการเงินมากมาย แต่หลายคนก็ประสบความสำเร็จในการวางแผนทางการเงินด้วยตัวเอง ไม่ว่าคุณจะเป็นคนที่ประสบความสำเร็จ หรือประสบปัญหาจากการวางแผนทางการเงินก็ตาม คุณรู้หรือไม่ว่ามีบางคนสามารถช่วยคุณในเรื่องแผนการเงินได้ด้วย คนคนนั้นก็คือ นักวางแผนทางการเงิน นักวางแผนทางการเงินเป็นบุคคลหนึ่งที่อยูเบื้องหลังความสำเร็จทางการเงินของหลายๆคน ทั้งคนทำงานทั่วๆไปแล้วโดยเฉพาะเจ้าของธุรกิจต่างๆ แม้บางคนอย่างที่กล่าวมาจะสามารถจัดการแผนการเงินของตัวเองได้ดีอยู่แล้วแต่การได้รับความช่วยเหลือจากนักวางแผนทางการเงินจะทำให้การเงินของคุณนั้นมีคุณภาพมากขึ้นได้ค่ะ ส่วนใครที่ไม่ประสบความสำเร็จในการวางแผนการเงินของตัวเองก็ควรที่จะพึ่งพานักวางแผนทางการเงินดูบ้างเพื่อจะมีทางออกสำหรับปัญหาทางการเงินของคุณได้ค่ะ

การพึ่งพานักวางแผนทางการเงินจะทำให้คุณสบายใจมากยิ่งขึ้นในเรื่องเงิน และธุรกิจ แต่สำหรับนักวางแผนทางการเงินแล้วนั้นถือว่าเป็นงานหนักอยู่เหมือนกันที่ใครคนหนึ่งฝากความหวังทั้งหมดไว้กับพวกเขาแล้วเป็นความหวังที่ไม่สามารถทำให้ผิดหวังได้เลย คุณรู้หรือไม่ว่านักวางแผนทางการเงินนั้นมีงานหนักมาที่ต้องทำ และกว่าจะเป็นนักวางแผนทางการเงินได้นั้นต้องมีทักษาะความรู้ความสามารถอะไรบ้าง? ถ้าใครยังลังเลที่จะใช้บริการนักวางแผนทางการเงินอยู่ตอนนี้ก็ขอให้บทความนี้ช่วยคุณมั่นใจในพวกเขามากขึ้นนะคะ

ทักษะที่นักวางแผนการเงินต้องมี

นักวางแผนทางการเงิน ต้องมีทักษะและความรู้มากมายว่าจะมาทำงานนี้ได้ และดูเหมือนว่าเป็นงานที่ทำให้เครียดมากๆด้วย คุณคงเข้าใจดีว่าเรื่องของตัวเลขนั้นทำให้เครียดขนาดไหนถ้าไม่เครียดคุณคงไม่หาคนมาช่วยคิดใช่มั้ยคะ? ดังนั้นการช่วยใครสักคนให้จัดการเรื่องการเงินเป็นงานที่มีความรับผิดชอบสูง ไม่ว่าจะเป็นแผนการเงินส่วนตัว แผนการเงินของครอบครัว แผนการเงินของธุรกิจ ผลงานของนักวางแผนทางการเงินนั้นถูกคาดหมายเอาไว้ว่าต้องเป็นผลงานที่ดีเท่านั้นบทความนี้จะมาบอกคร่าวๆว่าทักษะสำคัญที่นักวางแผนทางการเงินต้องมีนั้นมีอะไรบ้าง? นักวางแผนทางการเงินต้องมีทักษะ 3 อย่างนี้คือ

  1. ทักษะการสื่อสาร ก่อนจะเริ่มวางแผนการเงินให้ใครคนหนึ่งก็ต้องมีการพูดคุยแบ่งปันความคิดเห็นของทั้งสองฝ่าย ดังนั้นทักษะของการเริ่มต้นการทำงานนี้จึงสำคัญนักวางแผนทางการเงินต้องมีความสมดุลในการพูด และการฟังเพื่อทำให้ลูกค้าประทับใจ และเลือกใช้บริการค่ะ

  2. ทักษะทางสังคม เป็นนักวางแผนทางการเงินนั้นจะเก็บแต่ข้อมูลไม่ได้ ต้องเป็นคนที่ให้ข้อมูลด้วย ดังนั้นทักษะการเข้าสังคมจึงสำคัญ โดยเฉพาะเมื่อนักกวางแผนทางการเงินวางแผนการเงินเกี่ยวกับธุรกิจ ก็ต้องมีการพบปะพูดคุยกับผู้บริหาร หรือลูกค้าของลูกค้าอีกทีหนึ่ง ดังนั้นจำเป็นอย่างมากที่ต้องใช้ทักษาะทางสังคมค่ะ

  3. ทักษะด้านความรู้ จะเป็นนักวางแผนทางการเงินไม่ได้เลยถ้าไม่มีความรู้ ใบรับรองการประกอบอาชีพนี้เป็นส่วนหนึ่งที่รับรองว่านักวางแผนทางการเงินมีความรู้ทางการเงินที่เชื่อถือได้ แต่ใบรับรองจะไม่มีความหมายถ้านักวางแผนทางการเงินไม่มีความรู้ที่นำมาใช้ได้จริง ดังนั้นความรู้ที่นักวางแผนทางการเงินต้องมีต้องนำมาใช้ได้จริงไม่ใช่แค่ในตำราเท่านั้นค่ะ เป็นทักษาด้านความรู้ที่มากกว่าความรู้นั่นเอง

ทักษะทั้ง 3 อย่างนี้คือทักษะที่สำคัญที่นักวางแผนทางการเงินจำเป็นต้องมีค่ะ แล้วนักวางแผนทางการเงินมักใช้ทักษะเหล่านี้ในการทำงานเบื้องหน้าเป็นส่วนมาก แต่นักวางแผนทางการเงินก็มีงานเบื้องหลังที่ต้องทำด้วยคุณคงอยากทราบแล้วว่ามีงานอะไรบ้าง? มาอ่านต่อกันค่ะ

งานเอกสาร

งานเบื้องหลังงานแรกของนักวางแผนทางการเงินคือ งานเอกสาร ข้อมูลจากการเล่าให้ฟังของลูกค้าคงมาเพียงพอที่จะสร้างแผนการเงินที่ดีนัก ดังนั้นข้อมูลต่างต้องอาศัยหลักฐานด้วยจึงจะมีคุณภาพ งานเอกสารถือว่าเป็นงานเบื้องหลังที่สำคัญอย่างหนึ่งเพื่อจะช่วยจัดการแก้ไขการเงินที่ผ่านมาของลูกค้าเป็นอย่างดี เอกสารที่นักวางแผนทางการเงินต้องจัดการคือ เอกสารบัญชีธนาคารของลูกค้า / เอกสารการทำประกันต่างๆ / เอกสารเกี่ยวกับรายรับรายจ่ายของบริษัท หรือรายรับรายจ่ายส่วนตัวของลูกค้า แต่การได้เอกสารเหล่านี้มาไม่ใช่เรื่องง่ายเลยเพราะกว่าลูกค้าจะยอมเปิดเผยข้อมูลหรือไว้วางใจมอยเอกสารเหล่านี้ก็ต้องใช้เวลาค่ะ นักวางแผนทางการเงินจึงต้องมีความซื่อสัตย์มากๆเมื่อครอบครองเอกสารสำคัญของลูกค้าในมือ

งานให้คำปรึกษา

งานให้คำปรึกษา งานนี้เป็นงานเบื้องหลังที่คงต้องใช้ความอดทนเป็นอย่างมาก ลูกค้าบางคนต้องการคำปรึกษาตลอดเวลาแม้จะมีการอธิบายแผนการเงินไปบ้างแล้วก็ตาม แต่ด้วยความที่เป็นหน้าที่นักวางแผนทางการเงินต้องพร้อมคอยให้คำปรึกษาแก่ลูกค้าตลอดเวลาที่ลูกค้าต้องการ แม้งานจะผ่านไปแล้วก็ตาม เพื่อเป็นการรักษาลูกค้า และสร้างความประทับใจให้ลูกค้าลับมาใช้บริการอีกครั้งหนึ่ง เมื่อมีการวางแผนทางการเงินความสัมพันธ์ของนักวางแผนทางการเงินกับลูกค้าจะมีมากขึ้นเพราะมีการเปิดเผยข้อมูลส่วนตัวให้กัน ดังนั้นด้วยความไว้วางใจจากลูกค้าจะทำให้ลูกค้าจะคอยมาขอคำปรึกษาอยู่บ่อยๆนั่นเองค่ะ ไม่ว่าลูกค้าจะทำธุรกรรมการเงินอะไรเรื่องเล็กเรื่องใหญ่นักวางแผนทางการเงินจะกลายเป็นที่ปรึกษาอยู่เรื่อยมาค่ะ งานเบื้องหลังงานนี้จึงไม่ง่ายเลยต้องอดทนมากจริงๆ

งานประสานงาน

งานประสานงาน เป็นงานที่นักวางแผนทางการเงินต้องใจเย็นมากๆ เพราะนี่เป็นงานที่ไม่ติดต่อสื่อสารเฉพาะแค่กับลูกค้าของตัวเองเท่านั้น แต่เป็นการติดต่อสื่อสารกับบุคคลอื่นๆด้วยที่มีความเกี่ยวข้องกับลูกค้า ซึ่งงานประสานงานนั้นไม่ใช่งานที่ง่ายๆสบายๆแต่ต้องคอยให้ข้อมูลอยู่ตลอด และต้องรับมือกับความคิดเห็นของบุคคลอื่นๆหลายๆคนที่อาจจะไม่เห็นด้วยหรือมีข้อโต้แย้งค่ะ  ดังนั้นนักวางแผนทางการเงินต้องสร้างนิสัยที่ดีมากๆเพื่อทำให้งานประสานงานนั้นผ่านไปได้ด้วยดีค่ะ

นักวางแผนการเงินมีทั้งงานเบื้องหน้า และ งานเบื้องหลังมากมาย

สรุปแล้วว่านักวางแผนทางการเงินนั้นต้องทำงานหนักมาเลยจริงๆ ทั้งงานเบื้องหน้า และงานเบื้องหลัง แต่ไม่ว่าจะทำงานเบื้องหน้า หรืองานเบื้องหลังนักวางแผนทางการเงินต้องให้ความสำคัญมากที่สุดกับลูกค้าของตัวเอง เพื่อสร้างความไว้วางใจค่ะ เพราะการวางแผนทางการเงินนั้นไม่ใช่งานที่จบลงในเวลาสั้นๆ นักวางแผนทางการเงินต้องทำงานให้ลูกค้าในระยะยาวจึงต้องใช้ความสามารถมากเป็นพิเศษค่ะ ส่วนคุณที่เป็นลูกค้า หรือคิดจะใช้บริการนักวางแผนทางการเงินเมื่ออ่านบทความนี้ก็คงเข้าใจอะไรอะไรมากขึ้นนะคะว่า การวางแผนทางการเงินนั้นสำคัญมากถ้าคุณอยากประสบความสำเร็จทางการเงิน ถ้าการวางแผนการเงินยากเกินไปจะใช้บริการนักวางแผนทางการเงินก็เป็นทางเลือกที่ฉลาดค่ะ