การวางแผนทางการเงินนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายๆคุณคงเห็นด้วยใช่มั้ยคะ? หลายคนใช้ความพยายามอย่างมากเพื่อจะวางแผนทางการเงินด้วยตัวเอง แล้วก็ทำผิดพลาดหลายครั้งและประสบปัญหาทางการเงินมากมาย แต่หลายคนก็ประสบความสำเร็จในการวางแผนทางการเงินด้วยตัวเอง ไม่ว่าคุณจะเป็นคนที่ประสบความสำเร็จ หรือประสบปัญหาจากการวางแผนทางการเงินก็ตาม คุณรู้หรือไม่ว่ามีบางคนสามารถช่วยคุณในเรื่องแผนการเงินได้ด้วย คนคนนั้นก็คือ นักวางแผนทางการเงิน นักวางแผนทางการเงินเป็นบุคคลหนึ่งที่อยูเบื้องหลังความสำเร็จทางการเงินของหลายๆคน ทั้งคนทำงานทั่วๆไปแล้วโดยเฉพาะเจ้าของธุรกิจต่างๆ แม้บางคนอย่างที่กล่าวมาจะสามารถจัดการแผนการเงินของตัวเองได้ดีอยู่แล้วแต่การได้รับความช่วยเหลือจากนักวางแผนทางการเงินจะทำให้การเงินของคุณนั้นมีคุณภาพมากขึ้นได้ค่ะ ส่วนใครที่ไม่ประสบความสำเร็จในการวางแผนการเงินของตัวเองก็ควรที่จะพึ่งพานักวางแผนทางการเงินดูบ้างเพื่อจะมีทางออกสำหรับปัญหาทางการเงินของคุณได้ค่ะ
การพึ่งพานักวางแผนทางการเงินจะทำให้คุณสบายใจมากยิ่งขึ้นในเรื่องเงิน และธุรกิจ แต่สำหรับนักวางแผนทางการเงินแล้วนั้นถือว่าเป็นงานหนักอยู่เหมือนกันที่ใครคนหนึ่งฝากความหวังทั้งหมดไว้กับพวกเขาแล้วเป็นความหวังที่ไม่สามารถทำให้ผิดหวังได้เลย คุณรู้หรือไม่ว่านักวางแผนทางการเงินนั้นมีงานหนักมาที่ต้องทำ และกว่าจะเป็นนักวางแผนทางการเงินได้นั้นต้องมีทักษาะความรู้ความสามารถอะไรบ้าง? ถ้าใครยังลังเลที่จะใช้บริการนักวางแผนทางการเงินอยู่ตอนนี้ก็ขอให้บทความนี้ช่วยคุณมั่นใจในพวกเขามากขึ้นนะคะ
ทักษะที่นักวางแผนการเงินต้องมี
นักวางแผนทางการเงิน ต้องมีทักษะและความรู้มากมายว่าจะมาทำงานนี้ได้ และดูเหมือนว่าเป็นงานที่ทำให้เครียดมากๆด้วย คุณคงเข้าใจดีว่าเรื่องของตัวเลขนั้นทำให้เครียดขนาดไหนถ้าไม่เครียดคุณคงไม่หาคนมาช่วยคิดใช่มั้ยคะ? ดังนั้นการช่วยใครสักคนให้จัดการเรื่องการเงินเป็นงานที่มีความรับผิดชอบสูง ไม่ว่าจะเป็นแผนการเงินส่วนตัว แผนการเงินของครอบครัว แผนการเงินของธุรกิจ ผลงานของนักวางแผนทางการเงินนั้นถูกคาดหมายเอาไว้ว่าต้องเป็นผลงานที่ดีเท่านั้นบทความนี้จะมาบอกคร่าวๆว่าทักษะสำคัญที่นักวางแผนทางการเงินต้องมีนั้นมีอะไรบ้าง? นักวางแผนทางการเงินต้องมีทักษะ 3 อย่างนี้คือ
-
ทักษะการสื่อสาร ก่อนจะเริ่มวางแผนการเงินให้ใครคนหนึ่งก็ต้องมีการพูดคุยแบ่งปันความคิดเห็นของทั้งสองฝ่าย ดังนั้นทักษะของการเริ่มต้นการทำงานนี้จึงสำคัญนักวางแผนทางการเงินต้องมีความสมดุลในการพูด และการฟังเพื่อทำให้ลูกค้าประทับใจ และเลือกใช้บริการค่ะ
-
ทักษะทางสังคม เป็นนักวางแผนทางการเงินนั้นจะเก็บแต่ข้อมูลไม่ได้ ต้องเป็นคนที่ให้ข้อมูลด้วย ดังนั้นทักษะการเข้าสังคมจึงสำคัญ โดยเฉพาะเมื่อนักกวางแผนทางการเงินวางแผนการเงินเกี่ยวกับธุรกิจ ก็ต้องมีการพบปะพูดคุยกับผู้บริหาร หรือลูกค้าของลูกค้าอีกทีหนึ่ง ดังนั้นจำเป็นอย่างมากที่ต้องใช้ทักษาะทางสังคมค่ะ
-
ทักษะด้านความรู้ จะเป็นนักวางแผนทางการเงินไม่ได้เลยถ้าไม่มีความรู้ ใบรับรองการประกอบอาชีพนี้เป็นส่วนหนึ่งที่รับรองว่านักวางแผนทางการเงินมีความรู้ทางการเงินที่เชื่อถือได้ แต่ใบรับรองจะไม่มีความหมายถ้านักวางแผนทางการเงินไม่มีความรู้ที่นำมาใช้ได้จริง ดังนั้นความรู้ที่นักวางแผนทางการเงินต้องมีต้องนำมาใช้ได้จริงไม่ใช่แค่ในตำราเท่านั้นค่ะ เป็นทักษาด้านความรู้ที่มากกว่าความรู้นั่นเอง
ทักษะทั้ง 3 อย่างนี้คือทักษะที่สำคัญที่นักวางแผนทางการเงินจำเป็นต้องมีค่ะ แล้วนักวางแผนทางการเงินมักใช้ทักษะเหล่านี้ในการทำงานเบื้องหน้าเป็นส่วนมาก แต่นักวางแผนทางการเงินก็มีงานเบื้องหลังที่ต้องทำด้วยคุณคงอยากทราบแล้วว่ามีงานอะไรบ้าง? มาอ่านต่อกันค่ะ
งานเอกสาร
งานเบื้องหลังงานแรกของนักวางแผนทางการเงินคือ งานเอกสาร ข้อมูลจากการเล่าให้ฟังของลูกค้าคงมาเพียงพอที่จะสร้างแผนการเงินที่ดีนัก ดังนั้นข้อมูลต่างต้องอาศัยหลักฐานด้วยจึงจะมีคุณภาพ งานเอกสารถือว่าเป็นงานเบื้องหลังที่สำคัญอย่างหนึ่งเพื่อจะช่วยจัดการแก้ไขการเงินที่ผ่านมาของลูกค้าเป็นอย่างดี เอกสารที่นักวางแผนทางการเงินต้องจัดการคือ เอกสารบัญชีธนาคารของลูกค้า / เอกสารการทำประกันต่างๆ / เอกสารเกี่ยวกับรายรับรายจ่ายของบริษัท หรือรายรับรายจ่ายส่วนตัวของลูกค้า แต่การได้เอกสารเหล่านี้มาไม่ใช่เรื่องง่ายเลยเพราะกว่าลูกค้าจะยอมเปิดเผยข้อมูลหรือไว้วางใจมอยเอกสารเหล่านี้ก็ต้องใช้เวลาค่ะ นักวางแผนทางการเงินจึงต้องมีความซื่อสัตย์มากๆเมื่อครอบครองเอกสารสำคัญของลูกค้าในมือ
งานให้คำปรึกษา
งานให้คำปรึกษา งานนี้เป็นงานเบื้องหลังที่คงต้องใช้ความอดทนเป็นอย่างมาก ลูกค้าบางคนต้องการคำปรึกษาตลอดเวลาแม้จะมีการอธิบายแผนการเงินไปบ้างแล้วก็ตาม แต่ด้วยความที่เป็นหน้าที่นักวางแผนทางการเงินต้องพร้อมคอยให้คำปรึกษาแก่ลูกค้าตลอดเวลาที่ลูกค้าต้องการ แม้งานจะผ่านไปแล้วก็ตาม เพื่อเป็นการรักษาลูกค้า และสร้างความประทับใจให้ลูกค้าลับมาใช้บริการอีกครั้งหนึ่ง เมื่อมีการวางแผนทางการเงินความสัมพันธ์ของนักวางแผนทางการเงินกับลูกค้าจะมีมากขึ้นเพราะมีการเปิดเผยข้อมูลส่วนตัวให้กัน ดังนั้นด้วยความไว้วางใจจากลูกค้าจะทำให้ลูกค้าจะคอยมาขอคำปรึกษาอยู่บ่อยๆนั่นเองค่ะ ไม่ว่าลูกค้าจะทำธุรกรรมการเงินอะไรเรื่องเล็กเรื่องใหญ่นักวางแผนทางการเงินจะกลายเป็นที่ปรึกษาอยู่เรื่อยมาค่ะ งานเบื้องหลังงานนี้จึงไม่ง่ายเลยต้องอดทนมากจริงๆ
งานประสานงาน
งานประสานงาน เป็นงานที่นักวางแผนทางการเงินต้องใจเย็นมากๆ เพราะนี่เป็นงานที่ไม่ติดต่อสื่อสารเฉพาะแค่กับลูกค้าของตัวเองเท่านั้น แต่เป็นการติดต่อสื่อสารกับบุคคลอื่นๆด้วยที่มีความเกี่ยวข้องกับลูกค้า ซึ่งงานประสานงานนั้นไม่ใช่งานที่ง่ายๆสบายๆแต่ต้องคอยให้ข้อมูลอยู่ตลอด และต้องรับมือกับความคิดเห็นของบุคคลอื่นๆหลายๆคนที่อาจจะไม่เห็นด้วยหรือมีข้อโต้แย้งค่ะ ดังนั้นนักวางแผนทางการเงินต้องสร้างนิสัยที่ดีมากๆเพื่อทำให้งานประสานงานนั้นผ่านไปได้ด้วยดีค่ะ
นักวางแผนการเงินมีทั้งงานเบื้องหน้า และ งานเบื้องหลังมากมาย
สรุปแล้วว่านักวางแผนทางการเงินนั้นต้องทำงานหนักมาเลยจริงๆ ทั้งงานเบื้องหน้า และงานเบื้องหลัง แต่ไม่ว่าจะทำงานเบื้องหน้า หรืองานเบื้องหลังนักวางแผนทางการเงินต้องให้ความสำคัญมากที่สุดกับลูกค้าของตัวเอง เพื่อสร้างความไว้วางใจค่ะ เพราะการวางแผนทางการเงินนั้นไม่ใช่งานที่จบลงในเวลาสั้นๆ นักวางแผนทางการเงินต้องทำงานให้ลูกค้าในระยะยาวจึงต้องใช้ความสามารถมากเป็นพิเศษค่ะ ส่วนคุณที่เป็นลูกค้า หรือคิดจะใช้บริการนักวางแผนทางการเงินเมื่ออ่านบทความนี้ก็คงเข้าใจอะไรอะไรมากขึ้นนะคะว่า การวางแผนทางการเงินนั้นสำคัญมากถ้าคุณอยากประสบความสำเร็จทางการเงิน ถ้าการวางแผนการเงินยากเกินไปจะใช้บริการนักวางแผนทางการเงินก็เป็นทางเลือกที่ฉลาดค่ะ
เก้า
สำหรับงานที่เป็นการเป็นนักวางแผนทางการเงิน คิดว่าเป็นอีกงานหนึ่งที่น่าสนใจที่สามารถที่จะให้คำปรึกษาคนอื่นๆในเรื่องการวางแผนการเงินได้อย่างประสบความสำเร็จ เพราะผมไม่อ่านบทความนี้แล้วทำให้ผมเห็นว่าไม่ใช่งานง่ายๆเหมือนกัน บ่จำเป็นต้องมีทักษะที่จำเป็นหลายอย่าง เพื่อที่จะสามารถเอามาสนับสนุนเกี่ยวกับงานนี้เพื่อให้ประสบความสำเร็จได้
บอล**
ทำงานหนักขนาดนี้คนที่เป็นนักวางแผนทางการเงินได้ค่าตอบแทนกันเท่าไหร่ครับ คุ้มมั้ยกับความเหนื่อยและเครียด คิดอีกทีมันน่าท้าทายดีนะครับ หลักการในการวางแผนทางการเงินมันมีอยู่แล้วล่ะ แต่ลูกค้าแต่ละคนไม่เหมือนกันน่ะสิวิธีที่จะวางแผนให้ตรงและเหมาะกับลูกค้าคนนั้นที่สุดคงไม่ใช่เรื่องง่ายเลย ชื่นชมครับคนที่มีทักษะเฉพาะด้านแบบนี้
นินิต
เรื่องงาน เอกสาร น่าจะเป็นอะไรที่น่าเบื่อนะครับ ผมว่า คงไปทำงานแบบนี้ไม่ได้แน่นอน ล้าน% เลยละครับ ส่วนเรื่องอื่นๆไม่นาจะกังวลอะไรนะครับ เรื่องการวางแผนน่าจะได้อยู่ เคยไปวางแผน การทำงานให้กับเพื่อนๆอยู่บ้างครับ แต่งานแบบนี้บอกเลยนะครับ ไม่ได้เป็นงานง่ายๆนะ ถ้าทำงายคนทำกัน้ต็มบ้านเต็มเมืองไปแล้วละครับ
Saranya_01
คือเราชอบเรื่องการเงินตั้งแต่เรียนกับครูที่สอนพวกเรื่องเศรษฐกิจ มันน่าหลงใหลนะสำหรับตัวเรา และเราคิดว่าถ้าขึ้นมหาลัยไปเราก็จะเอาดีทางด้านนี้ด้วยคือจะไปเป็นนักวางแผนการเงิน เพราะบางคนก็ต้องการคำปรึกษาเกี่ยวกับการเงินบ้างแหละ แต่พอมาอ่านทักษะที่นักวางแผนการเงินต้องมีแล้วเนี่ย ท้อแท้เลย5555 แต่ทำยังไงได้เราก็ต้องสู้ต่อไป!
ลูกปลา
เป็นอาชีพที่ทำงานหนักเหมือนกันนะคะสำหรับนักวางแผนทางการเงิน เพราะว่าจำเป็นต้องเป็นคนที่ใจเย็น การประสานงานหรือการพูดคุยก็ต้องแบบที่มีเทคนิคหรือมีศิลปะในการตัดสินใจด้วย การที่จะทำให้ความคิดเห็นหรือข้อโต้แย้งของคนอื่นเป็นไปในทางทิศทางเดียวกันนั้นเป็นเรื่องยากมากเลยค่ะ แต่สำหรับนักวางแผนการเงินจำเป็นต้องมีทักษะในเรื่องนี้ที่ดีเลยทีเดียว
ดิน
ผมว่า ผมขอ บายดีกว่าครับ งานแบบนี้ ความรับผิดชอบไม่น่าจะได้ครับ ไม่กล้าเอาความเสี่ยงของนักลงทุนคนอื่นๆมาเล่นครับ กลัวว่าถ้าทำพลาดไปแล้วต้องชดใช้ บานเลยนะครับ ชาตินี้จะใช้หมดไหมก็ยังไม่ทราบได้เลยนะครับ เอาว่า ทำงานประจำแบบนี้ไปตลอดจะดีกว่าครับ ทำงานแบบนี้สบายใจกว่าครับ ไม่ต้องมากดดันอะไรมากครับ สบายๆครับ
นัท
ไม่เคยที่จะคิดเป็นนักบริหารจัดการการเงินให้สถาบันหรือบริษัทอื่นๆเลยนะคะ เพราะเมื่อดูจากบทความนี้แล้วถือว่าเป็นงานที่ท้าทายและมีความยากเหลือเกินค่ะ ต้องเป็นคนที่มีความรู้เรื่องเอกสารด้วย แค่การบริหารจัดการเรื่องเงินของตัวเองก็ถือว่าเป็นเรื่องที่ยากมากแล้วค่ะ มีแต่จะไปขอให้คนอื่นช่วย แล้วแบบนี้จะไปคิดฝันที่จะทำอาชีพแบบนี้ได้ไงคะ
ณัฏฐ์
กำลัง เรียนรู้เรื่องการลงทุนอยู่ครับ เลยสนใจที่จะทราบเรื่องเกี่ยวกับการลงทุนแบบที่มีคนคอยวางแผนการให้ พอผมได้อ่าน สิ่งที่พวกเขาต้องทำมีอะไรบ้าง แล้ว ความสามารถมีอะไรบ้าง ก็ดีเลยครับมีความั่นใจขึ้นมาในระดับหนึ่งครับเกี่ยวกับการลงทุนแบบนี้ ตอนแรกไม่กล้าเสี่ยงครับที่จะให้ใครมาบริหารเงินให้เรา พออ่านแล้วก็ดีขึ้นบ้างครับ
ธรรมธร
มิน่าละครับ ที่เราจะพบคนเห็นพวกนี้ จะอยู่ในแนวหน้าของการวางแผนการลงทุนแบบต่างๆครับ เพราะคนพวกนี้เขามีประสบการณ์ สามารถอ่านออกได้ว่าการลงทุนแบบไหนช่วงนี้ มีความเสี่ยงหรือว่าจะสร้างกำไรให้กับเขาได้ นับถือความสามารถแล้วก็ประสบการณ์ของ คนกลุ่มนี้จริงๆครับ มิน่าละครับ ที่เขาจะมีคนติดตามแล้วก็ยอมจ่ายเงินให้กับคนกลุ่มนี้
ลูกหมี
เป็นงานที่น่าสนใจแต่ก็ยากในเวลาเดียวกัน บอกตรงๆเลยว่างานยากๆแบบนี้ถ้าใจไม่รักจริงๆทำไม่ได้นะเนี่ย ดูจะเหนื่อยน่าดูเลย แล้วต้องเรียนคณะอะไรยังงัยคะถึงจะสามารถเป็นนักวางแผนทางการเงินได้ ??? เดี๋ยวจะได้เอาข้อมูลไปแนะนำลูกเพื่อน เห็นว่าเค้าสนใจเกี่ยวกับสายนี้อยู่ คิดว่าเค้าน่าจะชอบ จะขอแชร์บทความดีๆแบบนี้หน่อยนะคะ