อยากเช็กสถานะพอร์ตการลงทุนของตัวเองค่ะ

ดีแล้วค่ะ เพราะในแต่ละปีเราควรกลับมาทบทวน หากพบว่า ปีนี้ราคาหุ้นขึ้นสูงจนทำให้สัดส่วนการลงทุนในหุ้นของเราสูงเกินว่าเปอร์เซ็นต์ที่กำหนดไว้ เราก็ควรปรับลดการถือหุ้นลงมาด้วยการขายออกบางส่วน แล้วนำเงินกำไรกลับไปเติมในสินทรัพย์อื่นแทน เพื่อให้สัดส่วนของสินทรัพย์ทุกประเภทกลับมาอยู่ในระดับเดิมยังไงค่ะ

คุณเคยได้ยินเรื่อง Rebalance พอร์ตการลงทุนไหมค่ะ นั่นจะช่วยให้เราจดจ่ออยู่กับสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสม โดยมองผลการดำเนินงานรวมของทั้งพอร์ตให้เป็นไปอย่างที่ควรเป็น มากกว่ากำไรขาดทุนของสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งเฉพาะ ข้อดีก็จะเหมือนเป็นการขายทำกำไรเมื่อราคาสินทรัพย์นั้นๆ ปรับขึ้น แล้วนำเงินกลับไปเติมในอีกสินทรัพย์ที่ราคาปรับลดลงมาค่ะ

อะไรไม่ดีก็เอาออก ถูกต้องแล้วครับ ควรเช็กผลการดำเนินงานของสินทรัพย์ลงทุนต่างๆ แล้ว ถ้าพบว่าผลการดำเนินงานต่ำกว่าค่าเฉลี่ย หรือกรณีกองทุนรวมมีผลการดำเนินงานตกมาอยู่ใน Percentile ที่ต่ำกว่า 50 ติดต่อกันในช่วงเวลาหนึ่ง อาจถึงเวลาต้องถามตัวเองว่า มันเกิดอะไรขึ้น ถึงเวลาที่ควรตัดใจขายออกแล้วหรือยัง การ Cut Loss หรือการตั้งจุดขายเมื่อราคาต่ำกว่าระดับที่ตั้งกติกาในใจไว้ก็นำมาทำได้

ลงทุนแล้วเราก็ไม่ลืม ต้องหมั่นเข้ามาเช็กผลการดำเนินงานกันบ้างใช่เลยครับ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สำหรับท่านที่มีพอร์ตการลงทุนระยะยาวอย่างพอร์ตเก็บเงินเกษียณยิ่งต้องดูอย่างสม่ำเสมอ ทุก 6 เดือน หรืออย่างน้อยปีละครั้ง ยิ่งสมัยนี้แทบจะทุกสถาบันการเงินมีเครื่องมือหรือ App การเงินเอาไว้คอยอำนวยความสะดวก ให้เราเข้ามาเช็กยิ่งง่ายไปอีก

การตรวจสอบพอร์ตการลงทุนเราอาจจะทำทุก 6 เดือน หรืออย่างช้าก็1 ปี วิธีตรวจสอบเราจะดูว่าผลตอบแทนจากการลงทุนและสัดส่วนการลงทุนเป็นไปตามที่เราคาดหวังเอาไว้หรือไม่ เพราะการลงทุนเราต้องกำหนดสัดส่วนการลงทุนเอาไว้ล่วงหน้าอยู่แล้ว เมื่อเวลาผ่านไปไม่ว่าจะกำไรหรือขาดทุนจะทำให้สัดส่วนการลงทุนเปลี่ยนไป ถ้าสัดส่วนการลงทุนคลาดเคลื่อนไม่เกิน 5%ก็ยังไม่จำเป็นต้องปรับพอร์ตอีกอย่างที่ไม่ควรลืมคือดูผลการดำเนินงานของแหล่งทุนด้วยว่าเป็นไปตามที่เราคาดเอาไว้หรือเปล่า ?

ตอนนี้คุณสามารถตรวจสอบประวัติการซื้อขายกองทุนที่ซื้อขายผ่านหลักทรัพย์ ผ่านหน้าเวปไซต์ Bualuang iTrading .วิธีคือ > Log-in เข้าสู่ระบบ “Bualuang iTrading” จะเจอหน้า “Dashboard”>เลือก “Mutual Fund” จากแถบเมนูด้านซ้าย แล้วคลิกเลือก “ประวัติทำรายการ”>เริ่มการค้นหารายการย้อนหลัง โดยสามารถกำหนดเงื่อนไขการค้นหาได้