จรรยาบรรณของอาชีพที่ปรึกษาด้านการเงินมีอะไรบ้าง?

ต้องถือเอาผลประโยชน์ของลูกค้าทุกทุกคนให้ได้รับประโยชน์สุงสุดและอยู่เหนือผลประโยชน์ของผู้ที่ให้การปรึกษาเรื่องการเงินอยู่ตลอดเวลาไม่ว่าสถานะการณ์ทางการเงินจะเปลี่ยนแปลงและผันผวนในรูปแบบไหนก็ตาม ตามทคำที่บอกไว้ว่าลูกค้าคือพระเจ้า ดังนั้นไม่ว่าเรื่องอะไรลูกค้าต้องมาก่อน

ผู้ที่มีอาชีพปรึกษาทางด้านการเงิน จะต้องรักษาประสิทธิผลในการทำงานของตัวเองอยู่ตลอดเวลาโดยการพยายามค้นคว้าศึกษาหาความรู้ใหม่ใหม่เพิ่มเติมให้ตัวเองอยู่เสมอและกระทำอย่างต่อเนื่อง เพราะการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินก็มีส่วนรับผิดชอบการเงินของลูกค้าด้วย ถ้าเกิดการผิดพลาดก็ต้องรับผิดชอบ

ผู้ที่มีอาชีพท่่ปรึกษาทางด้านการเงินจะไม่หาผลประโยชน์ให้กับตัวเองโดยการคิดบริการที่ปรึกษาทางด้านการเงินเป็นแบบที่ไม่ยุติธรรมแต่จะคิดราคาให้สมตามเหตุผลโดยอยู่บนพื้นฐานของระยะเวลาและทักษะที่ใช้ลงไป ดังนั้นผู้ที่ให้คำปรึกษาทางการเงินได้นั้น ต้องมีความเชียวชาญอย่างมาก

ที่ปรึกษาทางด้านการเงินจะต้องยึดถือหลักเกณฑ์ทุกอย่างด้านการเงินที่ถูกต้องและเป็นไปตามกฏหมายในการบริการวางแผนเรื่องการเงินและให้บริการลูกค้าเสมอเหมือนกับที่เขาได้มอบให้ตนในภาวะแวดล้อมที่เหมือนกัน ต้องมีความชัดเจนโปร่งใสไม่คดโกง เพื่อให้ผู้ใช้บริการมีความมั่นใจ

ต้องมีความรู้และให้คำปรึกษา "ทุกด้าน" ที่เกี่ยวกับการเงินเป็น คือการบริหารรายรับรายจ่าย, การบริหารจัดการหนี้สิน, การวางแผนทำประกัน, การวางแผนการลงทุน, การวางแผนภาษี และการวางแผนมรดกหรือส่งมอบทรัพย์สิน ไม่ใช่ให้บริการแค่ด้านใดด้านหนึ่งและ ต้องทำงานโดยโฟกัสที่ “เป้าหมาย” ทางการเงินของลูกค้าเป็นหลักครับ

จรรยาบรรณของอาชีพที่ปรึกษาด้านการเงินนั้นนะคะ จะต้องคำนึงถึงประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ ยึดมั่นในสิ่งที่ถูกต้องและชอบธรรม มีความเป็นกลาง ความเป็นธรรม ความเป็นมืออาชีพ ความรู้ความสามารถ ความใส่ใจ และรักษาความลับ เป็นคุณสมบัติที่ดีและครบถ้วนสมกับเป็นที่ปรึกษาด้านการเงินจริงๆ ใครที่จะทำงานด้านนี้ต้องใจรักและพร้อมปฏิบัติตามอย่างดีค่ะ

ถามคำถามเเปลกๆ ทุกอาชีพมีหลักคล้ายๆ กันอยู่นะครับ ที่ผมเรียนมาทางด้านบัญชีนะครับ คล้ายๆ กันคือความซื่อสัตย์ต่อวิชาชีพสำคัญที่สุดอยู่เเล้วครับ เเละอีกอย่างนึงคือกฎหมายด้วย เพราะการทำงานด้านการเงินส่วนใหญ่ขาข้างนึงก็เขาไปอยู่ในคุกเเล้วครับ เเบบนี้คนส่วนใหญ่เลยยอมละทิ้งจรรยาบรรณทั้งภาครัฐเเละเอกชนก็เลยทุจริตกันครับ แถมยังหลบหลีกกฎหมายกันอีกด้วย

สมัยนี้ก็มีหลายคนที่มีความรู้ในด้านเรื่องการเงิน เก่งมากๆ จนบริษัทต่างๆต้องขอคำปรึกษา แต่ก็อย่างที่ว่าแหละครับ ก็มีคนที่เก่งแต่ใช้ความเก่งไปในทางที่ไม่ดีด้วย ดังนั้นส่วนตัวผมเองผมคิดว่าจรรยาบรรณของอาชีพที่ปรึกษาด้านการเงินต้องมีก็คือ ความดีครับ เก่งแล้วก็ต้องใช้ความเก่งความสามารถในทางที่ถูกด้วย ถึงจะประสบความสำเร็จและน่านับถือครับ

ทุกอาชีพมีจุดสำคัญที่ผู้ประกอบอาชีพนั้นๆต้องเอาใจใส่เป็นพิเศษ ผู้ที่ทำอาชีพปรึกษาด้านการเงินก็เหมือนกัน ที่จริงอยู่ที่คนทำงานมากกว่าครับ ใครๆก็รู้ว่าหน้าที่และความรับผิดชอบของตัวเองมีอะไรบ้าง หากรู้แต่ไม่ทำคงอยู่ได้ไม่นานต้องไปหางานที่อื่นทำ ถ้ารอดตัวไปก็อยู่อย่างไม่มีความสุขหรอกครับ ความผิดมันติดอยู่ในใจ

ที่ปรึกษาด้านการเงินอย่างนึงที่ผมคิดว่าที่เขาจำเป็นต้องมีก็คือ ความไม่ลำเอียงครับ เป็นไปได้ที่เขาจะช่วยเหลือหรือให้คำปรึกษาด้านการเงินอย่างดีกับบริษัท หนึ่ง และเขาก็ต้องทำแบบนี้กับคนอื่นเหมือนกันด้วย ไม่ใช่เลือกที่รักมักที่ชัง เพราะเห็นว่าอีกบริษัทนึงให้บริการที่ดีกว่าหรือให้เงินเยอะกว่า เพราะว่าเป็นงานเป็นหน้าที่ที่จะต้องทำก็ควรที่จะ ทำอย่างเต็มที่และไม่ลำเอียงฝ่ายใดฝ่ายหนึ่ง

ทำไมเจ้าของกระทู้ถึงมาถามเรื่องจรรยาบรรณของอาชีพที่ปรึกษาด้านการเงินล่ะคะ คุณมีปัญหาอะไรหรือเปล่า เราก็แค่แปลกใจที่คุณมาถามเรื่องนี้น่ะค่ะ คิดว่าคุณคงไม่ใช่เจ้าหน้าที่ที่ปรึกษาด้านการเงินหรอก แต่ต้องเคยข้องเกี่ยวกับคนที่ทำอาชีพนี้แน่ๆ นี่เราเดาเอานะ ถ้าคุณเคยไปเจออะไรมา เล่าให้ฟังกันบ้างก็ได้นะ..หากว่าเล่าได้

เรื่องของการเก็บรักษาข้อมูลของ ลูกค้า เราคิดว่าเป็นเรื่องที่สำคัญมากจริงๆคะ สำหรับคนที่ทำอาชีพนี้ เพราะบริษัทต่างๆก็อยากจะปิดเรื่องรายได้ของตัวเองเพื่อไม่ให้ตู่แข่งทราบเรื่องความเสียหายจากการลงทุน แต่ถ้าคู่แข่งทราบเรื่องนี้ มันจะส่งผลเสียหายกับอาชีพของเขาได้ ดังนั้นเราคิดว่าการเก็บความลับของลูกค้าเป็นเรื่องสำคัญจริงๆคะ

ความซื่อสัตย์สุจริตในการให้บริการต่อลูกค้าถือเป็นหลักสําคัญที่พนักงานจะต้องยึดถืออันเป็นแนวทางที่จะสร้างความเชื่อถือให้กับบริษัทเป็นส่วนรวม การให้บริการที่มีความสะดวกรวดเร็ว จะต้องถือปฏิบัติโดยเสมอภาคและเท่าเทียมกัน โดยไม่คํานึงถึงว่าจะเป็นลูกค้ารายใหญ่หรือลูกค้ารายเล็ก เพื่อบรรลุวัตถุประสงค์ของงานที่ได้รับมอบหมายภายใต้กฎระเบียบและข้อบังคับตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง