อยากรู้เรื่องการจัดพอร์ตลงทุนแบบกึ่งสำเร็จรูปด้วยกองทุนผสมค่ะ ทำง่ายไหม ช่วยเราอย่างไรค่ะ
รู้ค่ะว่าการจัดพอร์ตการลงทุนเป็นขั้นตอนสำคัญอย่างนึงเลยในการลงทุนค่ะ แต่ปัญหาของเราคือ พอจัดพอร์ตไปสักพักแล้ว สัดส่วนการลงทุนมันผิดเพี้ยนไปจากเดิมอ่ะค่ะ ไม่เป็นแบบที่ตั้งใจตอนแรก ราคาสินทรัพย์ก็เปลี่ยนแปลง เราจะแก้ให้เป็นแบบกึ่งผสมยังไงค่ะ
เลือกผลิตภัณฑ์ทางการเงินอะไรดีนะ..
คุยกับที่ปรึษาทางการเงินโดยตรงและรับข้อเสนอที่เหมาะกับคุณ
รับคำปรึกษาฟรี
pariwat
ตอนแรกหากเราแบ่งเงินลงทุนหุ้น 30% และตราสารหนี้ 70% จากนั้นอีก 6 เดือนต่อมา ตลาดหุ้นปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น ทำให้สัดส่วนการลงทุนในหุ้นเพิ่มขึ้นเป็น 40% และตราสารหนี้ลดลงเหลือ 60% ก็จะต้องมีการขายทำกำไรหุ้นออกมา แล้วนำไปลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งจะทำให้สัดส่วนหุ้นลดลงเหลือ 30% และตราสารหนี้กลับมาอยู่ที่ 70% ตามเดิม ปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุนแบบนี้ได้ครับ แนะนำให้ทำทุก 6 เดือน เพื่อให้มั่นใจในผลตอบแทนที่เติบโตครับ
บุญรัตน์
หรือคุณเลือกแบบกองทุนผสมไปเลยก็ดีครับ มีการกระจายเงินลงทุนไปในหลายสินทรัพย์ และนโยบายการลงทุนก็มักกำหนดสัดส่วนการลงทุนของกองทุนไว้ว่า ลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ หรือสินทรัพย์ประเภทอื่นมากน้อยแค่ไหน โดยจุดเด่นของกองทุนผสมคือ ผู้จัดการกองทุนจะคอยปรับสัดส่วนการลงทุนให้เป็นไปตามนโยบายการลงทุนที่กำหนดไว้ด้วยครับ
บัณฑิตา
คุณเองก็เจอเหตุการณ์ที่สินทรัพย์บางอย่างเปลี่ยนแปลงทำให้การจัดพอร์ตไม่เข้ารูปเข้ารอยเหมือนอย่างตอนแรก ดังนั้น คุณต้องรู้ตัวเองก่อนว่า คุณสามารถยอมรับการเปลี่ยนแปลงหรือความผันผวนได้มากหรือน้อยแค่ไหน แล้วก็ค่อยซื้อกองทุนตามความผันผวนที่รับได้ คงการลงทุนอย่างต่อเนื่องแบบค่อยๆทยอยนะคะ และติดตามผลงานอยู่เรื่อยๆค่ะ
San'ya
การลงกับกองทุนผสมก็ดีเหมือนกันนะครับ คือมีโอกาสที่เราจะได้รับผลกำไรหรือว่าการอยู่ได้ครับเพราะว่าในกรณีที่ หุ้นตัวนึงลดลงแต่หุ้นอีกตัวนึงก็จะเพิ่มขึ้นหรือว่าคงที่ คือเป็นการอำนวยความสะดวกหรือเป็นประโยชน์กับเราก็คือเราเมื่อเกิดการขาดทุนเราไม่ต้องขาดทุนทั้งหมด แต่ตอนที่เราได้รับกำไรอาจจะไม่มาก แต่ก็ช่วยเป็นประโยชน์ให้กับเราโดยที่เราไม่ต้องขาดทุนทั้งหมดนั่นแหละครับ