ผมศึกษาข้อมูลกองทุน LTF อยู่ครับ เลือกแบบไหมเหมาะที่สุดครับ

สำหรับผู้เริ่มต้นผมแนะนำ ลงทุนในหุ้นไม่เกิน 70% ทำให้กองทุนประเภทนี้จะมีสัดส่วนลงทุนในหุ้นอยู่ที่ 65-70% ของเงินลงทุนเท่านั้น ส่วนที่เหลือจะลงทุนในสินทรัพย์อื่นที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น ตราสารหนี้ เงินฝาก ซึ่งความน่าสนใจ คือ ช่วงตลาดขาลง ราคากองทุนจะปรับลงน้อยกว่าตลาดนั่นเองครับ

อันนี้ก็ดีครับ ดัชนี SET50 ดัชนี SET100 กองทุนจะเลือกลงทุนเฉพาะหุ้นที่อยู่ในดัชนีอ้างอิงนั้นๆ เพื่อเน้นสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงดัชนีอ้างอิงมากที่สุด ส่วนหุ้นขนาดใหญ่ ก็จะมีโอกาสจ่ายปันผลได้อย่างสม่ำเสมอ หรือเล็กลงมาหน่อยราคากองทุนก็ยังมีโอกาสปรับตัวขึ้นสูงได้ในอนาคต และเรามีผู้จัดการกองทุนจะบริหารจัดการหุ้นในจำนวนที่จำกัด ทำให้สามารถติดตามข่าวสารเกี่ยวกับตัวหุ้นที่ลงทุนง่ายขึ้นครับ

ต้องดูว่าคุณชอบแบบไหน ถ้าอยากได้กำไรจากการขายหน่วยลงทุนคืนแบบเต็มเม็ดเต็มหน่วย จะเหมาะกับ LTF ที่ไม่จ่ายเงินปันผล เนื่องจากกำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุนไม่ต้องเสียภาษี แต่ถ้าอยากได้ความอุ่นใจมีผลตอบแทนระหว่างลงทุน ก็จะเหมาะกับ LTF ที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล แต่ต้องหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% หรือนำไปรวมกับเงินได้ประจำปีในการคำนวณภาษีด้วย

หากต้องการลดหย่อนภาษี LTF ถือว่าดี แต่ต้องศึกษานโยบายการลงทุนของกองทุนให้ละเอียดและเงินที่นำมาซื้อ LTF ควรเป็นเงินเย็น หรือไม่ได้มีความจำเป็นต้องใช้ในช่วงที่ต้องลงทุนอย่างน้อย 7 ปีปฏิทิน แนะนำให้สำรวจเงินสำรองของตัวเราดูว่ามีถึง 6 เท่าของค่าใช้จ่ายต่อเดือนหรือยัง เพราะถ้ามีเหตุให้ต้องใช้เงินจะได้มีเงินสำรองมาใช้จ่าย ไม่กระทบกับเงินลงทุนใน LTFครับ

แนะนำว่าช่วงนี้ขอให้เลือกหุ้นที่ไม่เสี่ยงมากแล้วก็ได้รับการปันผลที่คงที่นะครับ อย่างพวกฝากประจำ ที่ได้รับผลตอบแทนแน่นอนดีกว่าครับ คือตอนนี้เศรษฐกิจไม่ค่อยดีและยังเป็นโรคระบาดด้วยทำให้การลงแรงไปกับหุ้นนั้นอันตรายมากครับ ยิ่งถ้าเป็นหุ้นระยะยาวแล้วถือว่ามีความเสี่ยงสูงมากในช่วงนี้เราไม่รู้ว่าเศรษฐกิจจะดีขึ้นจะต้องใช้เวลานานแค่ไหน

ตอนนี้เรากำลังสนใจกองทุน KDLTF หรือ กองทุนเปิดเค ลงทุน7 ปี มีเงินปันผลจ่ายทุกปี ผลตอบแทนสูงขึ้นทุกปีแต่อย่างว่าแหละก็มีความเสี่ยงด้วยนะ ความเสี่ยงอยู่ในระดับ 6 เลย ถ้าคุณรับได้คุณก็ลองศึกษาดู จริงๆเราก็ไม่รู้ว่ากองทุนนี้จะดีหรือเปล่า แต่ดูจากความผันผวนลดลงจากปีที่แล้ว อีกอย่างเรารู้สึกว่ากองทุนนี้เขามีการบริหารจัดการที่ดี เลยสนใจค่ะ

ถ้าจะบอกว่าเป็นตัวไหนดีก็บอกยากครับ คืออยากจะให้สำรวจตัวเองก่อนว่าจะลงทุนไปเพื่ออะไร ลงทุนเพื่อบั้นปลายชีวิตไหม เพื่อลดหย่อนภาษีไหม หรือเพื่อเอาชนะเงินเฟ้อ หรือเพื่อทำกำไร จากนั้นให้พิจารณาว่าเราสามารถยอมรับความเสี่ยงได้แค่ไหน ต้องการผลตอบแทนเท่าไหร่ มีเงินทุนมากน้อยขนาดไหน พร้อมจะลงทุนระยะยาวหรือระยะสั้น ถ้าตอบคำถามเหล่านี้ได้แล้วก็จะสามารถเลือกการลงทุนที่เหมาะกับเราครับ

การลงทุนกับกองทุน LTF มีดีแค่นำไปลดหย่อนภาษีได้เท่านั้นเองเหรอคะ? เห็นหลายคนสนใจเรื่องนี้ แต่เราว่าน่าจะดูอย่างอื่นประกอบด้วยนะ ไหนๆจะลงทุนแล้วควรจะได้ผลตอบแทนหรือได้ประโยชน์มากกว่าแค่การลดหย่อนภาษีนะคะ นี่เราหวังผลหรืองกไปหรือเปล่า เนี่ย555 ก็เงินเราน่ะเนอะ จะเอาไปใช้อะไรก็ต้องคิดให้ดี ทั้งผลดีผลเสียและผลประโยชน์ค่ะ

ขอชื่นชมนะคะที่คุณเลือกที่จะศึกษาข้อมูลการลงทุนก่อนเริ่มการลงทุน คิดว่าอนาคตเมื่อคุณลงทุนแล้วน่าจะมีโอกาสประสบความสำเร็จได้นะคะ ส่วนตัวแล้วเราไม่ค่อยมีความรู้เรื่อง LTF มากเท่าไหร่ เราลงทุนแต่กับ RMF เพราะเราอยากลงทุนไปแบบยาวๆทีเดียวจนถึงช่วงเกษียณไปเลย แต่เราแค่อยากอบกว่าคุณคิดถูกแล้วที่หาข้อมูลการลงทุนค่ะ