Keadaan finansial setiap orang berbeda-beda sehingga banyak lembaga penyedia produk keuangan memfasilitasi kebutuhan masyarakat yang mengalami kendala finansial. Ada beberapa produk perbankkan yang sudah banyak diketahui orang, seperti pinjaman KPR, kredit kendaraan bermotor, kredit usaha, dan lain sebagainya. Setiap produk keuangan itu ditawarkan oleh bank sebagai solusi atas kondisi finansial yang dihadapi.

Salah satu perbankkan yang memberikan produk keuangan berbentuk pinjaman adalah Maybank. Maybank memiliki beberapa jenis pinjaman yang dikhususkan untuk masyarakat yang mengalami kendala finansial sebagai sebuah solusi. Artikel MoneyDuck ini akan memberikan informasi terkait dengan pinjaman Maybank yang diberikan untuk masyarakat Indonesia.

Apa Itu Pinjaman Maybank?

Maybank memberikan pinjaman untuk solusi finansial nasabah

PT. Bank Maybank Indonesia Tbk adalah salah satu bank swasta terkemuka di Indonesia yang merupakan bagian dari grup Malayan Banking Berhad, salah satu penyedia layanan keuangan terbesar di ASEAN. Maybank Indonesia memiliki jaringan regional dan internasional dan menyediakan serangkaian produk dan jasa bagi nasabah individu maupun korporasi.

Adapun beberapa produk dan layanan yang diberikan seperti digital solutions, simpanan, kartu kredit, pinjaman, wealth management, syariah, dan lain-lain. Dari berbagai produk dan layanan yang diberikan, pinjaman Maybank menjadi salah satu pilihan masyarakat Indonesia, khususnya nasabah Maybank.

Ada banyak turunan produk pinjaman yang diberikan oleh Maybank, seperti Kredit Tanpa Agunan (KTA), Maybank KPR iB, Kredit Pemilikan Rumah (KPR), Pinjaman Multiguna, Kredit Pemilikan Mobil, dan Kredit Pemilikan Motor.

Keuntungan Mengajukan Pinjaman Maybank

Solusi untuk berbagai kebutuhan

Maybank hadir untuk memberi solusi keuangan yang dialami masyarakat Indonesia, salah satunya melalui pinjaman Maybank. Pinjaman Maybank bisa menjadi salah satu solusi kondisi keuangan kamu. Selain itu, pinjaman Maybank memiliki banyak keuntungan yang bisa kamu dapatkan saat mengajukan pinjaman untuk kebutuhan.

Dengan adanya pinjaman Maybank dan keuntungan yang diberikan, kamu akan memperoleh solusi untuk kondisi finansial yang membutuhkan dana tambahan. Adapun keuntungan yang bisa dirasakan nasabah saat mengajukan pinjaman ke Maybank sebagai berikut:

  • Dana pinjaman Maybank hingga Rp. 100.000.000 sehingga nasabah bisa memanfaatkannya untuk keperluan meningkatkan usaha hingga memiliki rumah impian.
  • Pinjaman Maybank memberikan kebebasan penggunaan dana yang dipinjam sesuai dengan kebutuhan.
  • Pinjaman Maybank tidak menggunakan jaminan apapun sehingga kamu tidak perlu khawatir jika tidak memiliki aset yang harus dijaminkan.
  • Pinjaman Maybank memberikan kemudahan dan kecepatan dalam proses peminjaman melalui aplikasi yang disediakan.
  • Pinjaman Maybank menawarkan cicilan tetap dengan tenor sampai 60 bulan untuk pengelolaan cicilan KTA yang maksimal.
  • Pinjaman Maybank memberikan kemudahan untuk melakukan pembayaran melalui ATM Maybank maupun ATM Bersama di seluruh dunia.

Baca Juga: Cara Mudah Daftar Internet Banking Maybank

Jenis-Jenis Pinjaman Maybank

Ajukan pinjaman KPR Maybank dengan bunga fixed

Sebagai salah satu perusahaan perbankan terbesar di ASEAN, Maybank juga memiliki berbagai jenis pinjaman yang bisa kamu sesuaikan dengan kebutuhan. Oleh karena itu, kamu perlu memahami berbagai jenis pinjaman Maybank agar tidak salah mendapatkan manfaat yang ditawarkan. Apa saja pinjaman Maybank yang bisa diajukan nasabah? Berikut ini jenis-jenis pinjaman Maybank yang harus kamu tahu.

1. Maybank Kredit Tanpa Agunan (KTA)

Maybank Kredit Tanpa Agunan (KTA) memberikan banyak fitur dan keuntungan untuk nasabahnya. Limit pinjaman di jenis ini mencapai Rp250.000.000 untuk Nasabah Payroll dan Rp150.000.000 untuk Nasabah Non Payroll. Tenor yang diberikan hingga 5 tahun untuk Nasabah Payroll dan 3 tahun untuk Nasabah Non Payroll. Selain itu, pinjaman ini menawarkan cicilan tetap setiap bulan dan suku bunga rendah, mulai dari 0.79%. Bahkan, waktu proses pinjaman ini hanya butuh 3 hari.

Baca Juga: Mengenal Bunga Bank dan Cara Menghitungnya

2. Maybank Kredit Properti Multiguna (Dengan Agunan)

Maybank Kredit Properti Multiguna (dengan Agunan) merupakan turunan produk pinjaman Maybank sebagai solusi untuk semua kebutuhan. Ada banyak fitur dan keuntungan yang diperoleh nasabah jika mengambil pinjaman jenis ini. Pinjaman ini diperuntukkan bagi orang yang membutuhkan dana untuk kebutuhan konsumtif dan berbagai impian lainnya. Limit pinjaman mulai dari Rp250.000.000 dengan tenor pinjaman hingga 20 tahun.

3. Maybank KPR

Maybank KPR ini merupakan jenis pinjaman untuk kamu yang menginginkan hunian. Jenis pinjaman ini memiliki produk turunan lain, seperti Maybank KPR, Maybank KPR Bebas Bunga, Maybank KPR Take Over, dan Maybank KPR Plus. Maybank KPR memberikan bunga fixed hingga 5 tahun, proses mudah, pindah KPR praktis, dan jangka waktu pinjaman hingga 20 tahun.

Maybank KPR Bebas Bunga memberikan manfaat suku bunga hingga 0%. Sebanyak 75% saldo tabungan yang terhubung akan langsung autodebet sehingga cepat lunas, dan jangka waktu pinjaman hingga 20 tahun. Maybank KPR Take Over memberikan fitur dan keuntungan cicilan ringan dengan beragam pilihan bunga menarik, dana tambahan dana untuk berbagai kebutuhan setelah melakukan take over, bebas biaya provisi dan administrasi kredit, serta jangka waktu pembiayaan hingga 20 tahun.

Maybank KPR Plus merupakan KPR kombinasi dengan Pinjaman Rekening Koran dengan fleksibilitas dalam sistem pembayaran, penarikan dana, dan pembayaran cicilan. Pinjaman Maybank ini memberikan keuntungan pembayaran yang fleksibel, cicilan bulanan ringan, jaringan kerjasama antara developer dan agen properti di seluruh Indonesia, serta suku bunga tetap yang kompetitif.

4. Maybank Pembiayaan Pemilikan Kendaraan

Maybank Pembiayaan Pemilikan Kendaraan ini merupakan jenis pinjaman yang diperuntukkan bagi nasabah yang ingin kredit kendaraan mobil maupun motor. Oleh karena itu, pinjaman ini memiliki turunan Kredit Pemilikan Mobil dan Kredit Pemilikan Motor.

  • Kredit Pemilikan Mobil: Pinjaman Maybank ini memiliki fitur dan keunggulan seperti tenor yang fleksibel, yakni 6 bulan hingga 7 tahun, proses persetujuan yang berlangsung hanya 1 hari kerja, dan didukung oleh berbagai showroom Completely Build Up (CBU) di seluruh Indonesia.
  • Kredit Pemilikan Motor: Pinjaman Maybank ini juga menawarkan tenor fleksibel dari 1 hingga 4 tahun, proses hanya 1 hari kerja; program potongan cicilan hingga 4 bulan; bekerjasama dengan banyak dealer resmi; dan kemudahan pembayaran melalui payment poin dan pembayaran non-tunai.

Baca Juga: Deposito Maybank: Bunga, Keuntungan, dan Syarat Pengajuan

Cara Mengajukan Pinjaman Maybank

Ajukan pinjaman melalui formulir yang disediakan Maybank

Maybank memberikan kemudahan untuk nasabah yang ingin mengajukan pinjaman. Apakah kamu sudah menentukan pilihan? Sebelum mengajukan pinjaman Maybank, ada baiknya kamu mengetahui syarat dan dokumen yang harus dipenuhi sebelum mengajukan pinjaman tersebut.

Setelah syarat dan dokumen sudah terpenuhi, calon peminjam harus mengisi formulir aplikasi dan melengkapi dokumen persyaratan. Nasabah harus Warga Negara Indonesia berusia 21 hingga 55 tahun. Pendapatan minimal calon peminjam harus Rp4.000.000 per bulan dan harus memiliki rekening Maybank.

Baca Juga: Cara Mudah Daftar Internet Banking Maybank

Tips Ajukan Pinjaman Maybank

Lengkapi semua dokumen persyaratan agar diajukan bank

Ada beberapa syarat yang harus dipersiapkan untuk mengajukan pinjaman Maybank. Hal ini bertujuan agar pinjaman Maybank yang kamu ajukan segera disetujui. Selain kelengkapan dokumen, ada beberapa hal penting yang harus kamu perhatikan agar bank menyetujui pengajuan pinjaman. Ingat, bank tentu tidak akan semudah itu memberikan pinjaman agar terhindar dari risiko kredit macet. Berikut ini beberapa tips mengajukan pinjaman Maybank beserta dokumen yang harus kamu siapkan.

1. Siapkan Dokumen Persyaratan

Dokumen persyaratan yang dilampirkan berbeda-beda untuk setiap jenis pinjaman Maybank. Jadi, kamu harus pastikan dokumen persyaratannya melalui situs Maybank, atau konsultasikan kebutuhan kamu ke Expert MoneyDuck. Berikut ringkasan dokumen persyaratan untuk pengajuan pinjaman Maybank sesuai dengan jenis-jenisnya. Dokumen pinjaman KTA:

  • Formulir aplikasi;
  • Fotokopi KTP;
  • Slip gaji;
  • Fotokopi NPWP;
  • Fotokopi SIUP/TDP/SITU/Izin Praktik (untuk profesional dan pengusaha);
  • Fotokopi Rekening Koran (3 bulan terakhir);
  • Fotokopi Kartu Kredit bagian depan.

Lain halnya dokumen persyaratan untuk pengajuan pinjaman Maybank Multiguna yang harus dipersiapkan, yaitu,

  • Aplikasi permohonan;
  • Fotokopi KTP suami & istri;
  • Fotokopi Kartu Keluarga;
  • Fotokopi Akta Nikah/Akta Cerai/Akta Kematian/Perjanjian Pranikah;
  • Fotokopi Akta Pendirian Perusahaan dan perubahannya, SIUP, TDP, NPWP Perusahan (untuk pengusaha);
  • Fotokopi tabungan/rekening koran 3 bulan terakhir;
  • Fotokopi Izin Praktik (untuk profesional);
  • Asli surat keterangan kerja;
  • Asli slip gaji;
  • Fotokopi NPWP pribadi;
  • Sertifikat, IMB, denah bangunan, AJB dan PBB.

Dokumen persyaratan untuk pengajuan pinjaman Maybank KPR:

  • Aplikasi permohonan;
  • Fotokopi KTP suami & istri;
  • Fotokopi Kartu Keluarga;
  • Fotokopi Akta Nikah/Akta Cerai/Akta Kematian/Perjanjian Pranikah;
  • Fotokopi Akta Pendirian Perusahaan dan perubahannya, SIUP, TDP, NPWP Perusahan (untuk pengusaha);
  • Fotokopi Izin Praktik (untuk profesional);
  • Asli surat keterangan kerja;
  • Asli slip gaji;
  • Fotokopi tabungan/rekening koran 3 bulan terakhir;
  • Fotokopi NPWP pribadi;
  • Untuk pinjaman rumah baru lampirkan surat pemesanan rumah.
  • Untuk pinjaman rumah second lampirkan sertifikat, IMB, denah bangunan, AJB dan PBB.

Dokumen persyaratan untuk pengajuan pinjaman Maybank Pembiayaan Pemilikan kendaraan:

  • Formulir Pengajuan Kredit;
  • Fotokopi KTP;
  • Fotokopi Kartu Keluarga;
  • Fotokopi Tabungan;
  • Fotokopi Slip Gaji/Surat Keterangan Kerja;
  • Fotokopi SIUP/TDP/SKDP (Wiraswasta);
  • Fotokopi NPWP;
  • Surat Keterangan Domisili (Fotokopi SPPT PBB/PLN/AJB/SHM).

Baca Juga: Biaya Provisi yang Menjadi Keharusan Bagi Semua Pinjaman

2. Tidak Masuk Blacklist Skor Kredit

Selain persyaratan dan dokumen, calon peminjam tidak boleh masuk dalam daftar blacklist skor kredit. Ini acuan Maybank untuk melihat kemampuan finansial calon peminjam. Skor kredit adalah salah satu komponen yang digunakan oleh bank sebelum menyetujui pengajuan pinjaman. Nilai skor kredit merupakan bentuk dari keteraturan peminjam melakukan pembayaran cicilan yang sudah disepakati antara peminjam dan bank.

Oleh karena itu, Maybank akan menyetujui aplikasi pengajuan pinjaman Maybank jika nasabah tidak masuk dalam blacklist skor kredit. Dengan kata lain, nasabah harus bisa lebih menunjukkan kemampuan finansial dan rekening tabungan yang positif.

3. Pergerakan Rekening Tabungan Positif

Pergerakan rekening tabungan yang positif adalah perhitungan jumlah aset dengan dana likuid. Perhitungan ini menjadi dasar untuk melihat pergerakan rekening tabungan nasabah positif atau negatif. Apabila ada ketidakseimbangan antara dana likuid dan aset yang tersimpan dalam tabungan, bisa jadi rekening tabungannya tidak positif. Hal ini perlu dikonsultasikan kepada penasihat keuangan terlebih dahulu.

4. Ajukan Pinjaman Sesuai Kondisi Keuangan

Jika kamu memiliki rekening tabungan positif, memiliki skor kredit yang baik, serta syarat dan dokumen sudah lengkap, bukan berarti kamu bisa mengajukan nominal pinjaman yang tidak diperhitungkan. Pastikan kamu memahami keadaan finansial dan dana yang dibutuhkan. Menyesuaikan kondisi keuangan dengan jumlah pinjaman harus diperhatikan dengan seksama. Meskipun Maybank akan memberikan pinjaman kepada nasabahnya tanpa perlu melihat motif peminjam, bukan berarti kamu dianjurkan untuk mengajukan pinjaman untuk kebutuhan yang tidak menguntungkanmu sama sekali.

5. Jamin Pinjaman dengan Asuransi Kredit

Andaikan pengajuan pinjaman Maybank disetujui, akan lebih baiknya jika kamu mengambil jaminan pinjaman dengan asuransi kredit. Hal ini akan membantu memproteksi diri dan keluarga yang dicintai. Asuransi kredit bermanfaat apabila di tengah masa tempo pinjaman berlangsung, peminjam mengalami kecelakaan atau kematian. Asuransi kredit melindungi tagihan bulan dari kesepakatan antara bank dan peminjam.

Bahkan, apabila sampai terjadi kecelakaan yang mengakibatkan kematian peminjam, maka asuransi kredit akan memproteksi keluarga atau ahli waris dari tagihan pinjaman. Oleh karena itu, asuransi kredit sangat penting untuk diambil saat pengajuan pinjaman Maybank.

Dana Segar untuk Segala Keperluan

Penuhi kebutuhan dengan pinjaman Maybank

Pinjaman Maybank yang beragam memberikan keleluasaan nasabah untuk mengalokasikan uangnya sesuai dengan kebutuhan. Dana pinjaman ini harus bisa digunakan dengan bijak sesuai dengan keperluan nasabah. Oleh karena itu, perlu adanya penasihat keuangan yang bisa memberikan saran dan solusi apabila kamu mengalami kesulitan keuangan dan harus mengambil pinjaman di bank.

Kamu bisa konsultasikan kebutuhan keuangan kepada expert finansial di MoneyDuck. Klik tombol Konsultasi Gratis di bawah ini. Expert MoneyDuck siap membantu kamu menentukan produk keuangan yang tepat dan memproses pengajuan pinjaman yang sesuai dengan kebutuhanmu. Jadi, jangan ragu untuk konsultasikan kebutuhan keuangan.