Funding Societies คืออะไร สินเชื่อเพื่อคนทำธุรกิจ SME

ในโลกธุรกิจที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว การเข้าถึงแหล่งเงินทุนเป็นปัจจัยสำคัญที่จะช่วยให้ธุรกิจ โดยเฉพาะธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) สามารถเติบโตและแข่งขันได้ Funding Societies เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มที่นำเสนอทางเลือกใหม่ในการระดมทุนและการให้สินเชื่อแก่ธุรกิจ SME ผ่านระบบออนไลน์ บทความนี้จะพาคุณไปทำความรู้จักกับ Funding Societies และบริการสินเชื่อที่พวกเขานำเสนอ

Funding Societies คืออะไร

Funding Societies เป็นแพลตฟอร์มการให้สินเชื่อระหว่างบุคคลกับธุรกิจ (Peer-to-Business Lending) ที่ใช้เทคโนโลยีในการเชื่อมโยงนักลงทุนรายย่อยกับธุรกิจ SME ที่ต้องการเงินทุน แพลตฟอร์มนี้ก่อตั้งขึ้นในปี 2015 โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อแก้ปัญหาการเข้าถึงแหล่งเงินทุนของธุรกิจ SME ซึ่งมักประสบปัญหาในการขอสินเชื่อจากสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับข่าว Funding Societies แพลตฟอร์มเงินทุนดิจิทัล ที่นี่

บริการสินเชื่อของ Funding Societies

Funding Societies นำเสนอบริการสินเชื่อหลายรูปแบบเพื่อตอบสนองความต้องการที่หลากหลายของธุรกิจ SME ดังนี้

สินเชื่อระยะสั้น (Short-term Loan) สินเชื่อประเภทนี้เหมาะสำหรับธุรกิจที่ต้องการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้น เช่น การซื้อวัตถุดิบ หรือการจ่ายค่าแรงพนักงาน โดยมีระยะเวลาการกู้ตั้งแต่ 1 เดือนถึง 12 เดือน สินเชื่อแฟคตอริ่ง (Invoice Financing) เป็นการแปลงลูกหนี้การค้าให้เป็นเงินสด ช่วยให้ธุรกิจมีสภาพคล่องโดยไม่ต้องรอให้ลูกค้าชำระเงินตามกำหนด เหมาะสำหรับธุรกิจที่มีรายได้ไม่สม่ำเสมอ สินเชื่อเพื่อซื้อเครื่องจักรและอุปกรณ์ (Equipment Financing) สินเชื่อประเภทนี้ช่วยให้ธุรกิจสามารถซื้อเครื่องจักรหรืออุปกรณ์ที่จำเป็นโดยไม่ต้องใช้เงินก้อนใหญ่ในคราวเดียว โดยมีระยะเวลาการผ่อนชำระที่ยืดหยุ่น สินเชื่อเพื่อขยายธุรกิจ (Business Term Loan) เป็นสินเชื่อระยะยาวที่ช่วยให้ธุรกิจสามารถลงทุนในโครงการขนาดใหญ่ เช่น การขยายสาขา หรือการพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ โดยมีระยะเวลาการกู้ตั้งแต่ 12 เดือนขึ้นไป

ข้อดีของการใช้บริการสินเชื่อจาก Funding Societies

• กระบวนการรวดเร็ว: การสมัครและอนุมัติสินเชื่อทำผ่านระบบออนไลน์ ใช้เวลาเพียงไม่กี่วัน
• เงื่อนไขยืดหยุ่น: มีหลากหลายรูปแบบสินเชื่อให้เลือกตามความเหมาะสมของธุรกิจ
• อัตราดอกเบี้ยแข่งขันได้: เนื่องจากเป็นการระดมทุนจากนักลงทุนรายย่อย จึงสามารถเสนออัตราดอกเบี้ยที่แข่งขันกับสถาบันการเงินทั่วไปได้
• ไม่ต้องใช้หลักประกัน: สำหรับสินเชื่อบางประเภท ธุรกิจไม่จำเป็นต้องมีหลักประกัน ทำให้เข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายขึ้น
• สนับสนุน SME: แพลตฟอร์มนี้ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อตอบสนองความต้องการของธุรกิจ SME

วิธีการขอสินเชื่อกับ Funding Societies

• ลงทะเบียน: สมัครสมาชิกบนเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันของ Funding Societies
• กรอกข้อมูล: ให้ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจของคุณ รวมถึงเอกสารทางการเงินที่จำเป็น
• เลือกประเภทสินเชื่อ: เลือกรูปแบบสินเชื่อที่เหมาะสมกับความต้องการของธุรกิจ
• รอการอนุมัติ: ทีมงานของ Funding Societies จะตรวจสอบข้อมูลและประเมินความเสี่ยง
• รับเงิน: หากได้รับการอนุมัติ เงินกู้จะถูกโอนเข้าบัญชีของคุณภายในไม่กี่วัน

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ แนะนำ 5 เคล็ดลับขอสินเชื่อ SME ยังไงให้ผ่านง่าย ที่นี่

ความแตกต่างระหว่าง Funding Societies กับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม

• ความรวดเร็ว: Funding Societies ใช้เทคโนโลยีในการประเมินและอนุมัติสินเชื่อ ทำให้กระบวนการเร็วกว่า
• ความยืดหยุ่น: มีผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่หลากหลายและปรับเปลี่ยนได้ตามความต้องการของธุรกิจ
• การเข้าถึง: ธุรกิจ SME ที่อาจไม่ผ่านเกณฑ์ของธนาคารสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายขึ้น
• การใช้ข้อมูล: ใช้การวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูงในการประเมินความเสี่ยง ไม่ใช่แค่พิจารณาจากงบการเงินเท่านั้น
• ความโปร่งใส: ข้อมูลเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมมีความชัดเจนและเปิดเผย

อนาคตของ Funding Societies และสินเชื่อ P2P

แนวโน้มของการให้สินเชื่อผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์อย่าง Funding Societies มีแนวโน้มเติบโตอย่างต่อเนื่อง เนื่องจาก

• ความต้องการของ SME: ธุรกิจขนาดเล็กยังคงต้องการแหล่งเงินทุนที่เข้าถึงได้ง่ายและรวดเร็ว
• การสนับสนุนจากภาครัฐ: หลายประเทศเริ่มมีกฎระเบียบที่เอื้อต่อการให้บริการสินเชื่อ P2P มากขึ้น
• การขยายบริการ: Funding Societies อาจขยายบริการไปสู่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ครบวงจรมากขึ้น
• การร่วมมือกับสถาบันการเงินดั้งเดิม: อาจเกิดความร่วมมือระหว่างแพลตฟอร์มออนไลน์กับธนาคารเพื่อนำเสนอบริการที่ดีขึ้น

Funding Societies และบริการสินเชื่อของพวกเขาเป็นทางเลือกใหม่ที่น่าสนใจสำหรับธุรกิจ SME ในยุคดิจิทัล ด้วยความรวดเร็ว ยืดหยุ่น และการเข้าถึงที่ง่ายขึ้น ทำให้ธุรกิจสามารถเติบโตและแข่งขันได้ในตลาดที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม ผู้ประกอบการควรพิจารณาอย่างรอบคอบและใช้บริการอย่างระมัดระวังเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธุรกิจ ในอนาคต คาดว่าแพลตฟอร์มเช่นนี้จะมีบทบาทสำคัญมากขึ้นในระบบการเงินและการสนับสนุนการเติบโตของเศรษฐกิจโดยรวม หากมีข้อสงสัยเพิ่มเติมสามารถเข้าไปอ่านรายละเอียดเพิ่มเติม หรือสอบถามทีมผู้เชี่ยวชาญที่มาพร้อมความรู้ด้านการเงินและการลงทุนแบบฟรีไม่มีค่าใช้จ่ายได้ที่ MoneyDuck