Pinjaman Bank Sampoerna menjadi salah satu topik finansial yang paling menarik perhatian saat ini. Tidak hanya karena nama besar Bank Sampoerna yang telah lama berdiri di industri keuangan Indonesia, tetapi juga karena ragam solusi pinjaman yang ditawarkannya. Dengan pilihan pinjaman yang beragam dan proses yang mudah, Bank Sampoerna senantiasa hadir untuk memenuhi kebutuhan finansial masyarakat Indonesia, baik untuk keperluan pribadi maupun bisnis.

Untuk menjelaskan lebih lanjut mengenai topik ini, MoneyDuck akan membawa kamu menjelajahi dunia pinjaman Bank Sampoerna. Kami akan mengupas tuntas berbagai aspek, mulai dari jenis-jenis pinjaman yang tersedia seperti Kredit Multiguna, Kredit Mikro, hingga Kredit UKM Sampoerna, serta produk unggulan lainnya seperti ProBiz dan ProKar.

Tentang Bank Sampoerna

Bank Sampoerna adalah

Bank Sampoerna, yang berdiri sejak 27 September 1990, telah melewati berbagai perubahan penting sepanjang sejarahnya. Awalnya, bank ini memulai operasionalnya pada tanggal 9 September 1991 dengan nama PT Dipo Internasional Bank. Namun, perjalanan Bank Sampoerna tidak berhenti di situ. Pada tahun 1998, terjadi perubahan nama menjadi PT Bank Dipo Internasional, menandakan babak baru dalam sejarah bank ini.

Lebih lanjut, tahun 2008 menjadi momen penting dalam sejarah Bank Sampoerna. Tahun tersebut menandai pembelian oleh Grup Sampoerna Strategic yang mengubah peta kepemilikan bank. Perubahan ini berujung pada pergantian nama menjadi PT Bank Sahabat Sampoerna pada tahun 2011, diikuti dengan peluncuran logo bank yang baru dan ikonik pada 22 Februari 2012.

Saat ini, markas besar Bank Sampoerna terletak di gedung Sampoerna Strategic Square, lantai Mezzanine Menara Utara, Jl. Jend. Sudirman Kav. 45, Jakarta, dengan kode pos 12930. Bank ini telah berkembang dengan memiliki sejumlah cabang di berbagai kota penting Indonesia, termasuk Tangerang, Medan, Pekanbaru, Surabaya, Samarinda, Bandung, Palopo, Jayapura, dan Bank Sampoerna Sorong. Selain itu, Bank Sampoerna juga mengoperasikan kantor cabang pembantu di Kelapa Gading, Pluit, dan Fatmawati, serta cabang di Palembang, tepatnya di Tugumulyo.

Baca Juga: Kode Bank Sampoerna untuk Transfer dan Cara Mudah Gunakannya

Jenis Pinjaman Bank Sampoerna

Pinjaman dari Bank Sampoerna

Bank Sampoerna menawarkan berbagai jenis pinjaman yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan finansial yang beragam dari pelanggannya. Setiap jenis pinjaman memiliki karakteristik dan keunggulan tersendiri, sesuai dengan kebutuhan spesifik para nasabah. Berikut adalah beberapa jenis pinjaman Bank Sampoerna online:

Kredit Multiguna Bank Sampoerna

Dalam rangka memberikan layanan keuangan yang lebih luas dan inklusif, Bank Sahabat Sampoerna telah menggandeng Home Credit Indonesia untuk secara eksklusif menawarkan produk Kredit Multiguna (KMG) kepada para pelanggan Home Credit Indonesia. KMG Bank Sahabat Sampoerna adalah solusi pinjaman yang dirancang untuk membantu memenuhi berbagai kebutuhan konsumtif tanpa perlu menyediakan agunan atau jaminan. Beberapa fitur dan keunggulan dari KMG Bank Sahabat Sampoerna meliputi:

  • Plafon Pinjaman Fleksibel: KMG Bank Sahabat Sampoerna menawarkan plafon pinjaman yang bervariasi, mulai dari Rp1.000.000 hingga Rp50.000.000, memungkinkan para nasabah untuk memilih jumlah pinjaman sesuai dengan kebutuhan mereka.
  • Tenor Pinjaman yang Beragam: Nasabah dapat memilih tenor pinjaman yang sesuai, mulai dari 6 bulan hingga 24 bulan. Hal ini memberikan fleksibilitas bagi nasabah untuk mengatur pembayaran sesuai dengan kemampuan finansialnya.
  • Suku Bunga Kompetitif: KMG Bank Sahabat Sampoerna menawarkan suku bunga yang bersaing, memberikan keuntungan lebih bagi nasabah dalam mengelola keuangan.
  • Syarat Dokumen yang Mudah: Proses pengajuan KMG dibuat semudah mungkin dengan persyaratan dokumen yang tidak rumit, memudahkan nasabah dalam mengajukan pinjaman.
  • Proses Pengajuan Cepat: Bank Sahabat Sampoerna memahami pentingnya waktu bagi nasabah, sehingga proses pengajuan pinjaman KMG dirancang agar cepat dan efisien.

Kredit Mikro

Kredit Mikro Sampoerna dirancang sebagai solusi pembiayaan bagi usaha kecil atau individu yang membutuhkan dana tambahan untuk modal kerja atau investasi. Produk pinjaman ini menawarkan Pinjaman Angsuran (PA) dengan berbagai keunggulan yang menarik, sesuai untuk mendukung perkembangan usaha kecil dan individu. Berikut ini adalah beberapa aspek penting dari Kredit Mikro Sampoerna:

  • Plafon Pinjaman Fleksibel: Kredit Mikro Sampoerna menyediakan plafon pinjaman yang luas, berkisar dari Rp5.000.000 hingga Rp500.000.000, memberikan kesempatan bagi pelaku usaha kecil untuk memilih jumlah pinjaman sesuai dengan kebutuhan mereka.
  • Proses Pengajuan yang Cepat dan Mudah: Bank Sampoerna memahami pentingnya efisiensi waktu bagi para pelaku usaha kecil, sehingga menawarkan proses pengajuan yang tidak rumit dan cepat.
  • Suku Bunga Kompetitif: Dengan suku bunga yang bersaing, Kredit Mikro Sampoerna menawarkan solusi pinjaman yang ekonomis untuk para nasabahnya.
  • Keuntungan bagi Nasabah Lama: Nasabah yang telah lama berhubungan dengan Bank Sampoerna mendapatkan beberapa keuntungan tambahan, seperti prioritas untuk Program Pinjaman Tambahan Langsung Disetujui (Top-Up ‘pre-approved’) dan kesempatan mendapatkan plafon pinjaman yang lebih tinggi daripada nilai jaminan.
  • Tujuan Pinjaman yang Beragam: Kredit Mikro Sampoerna dapat digunakan untuk berbagai tujuan, seperti modal kerja dengan jangka waktu sampai dengan 36 bulan, dan investasi dengan jangka waktu sampai dengan 60 bulan.
  • Jaminan yang Diterima: Berbagai jenis jaminan diterima, termasuk BPKB, Deposito, Tanah dan Bangunan, serta Kebun.
  • Persyaratan Mudah: Nasabah cukup menyediakan dokumen seperti fotokopi KTP, Kartu Keluarga (KK), Surat Nikah (untuk yang sudah menikah), NPWP (khusus kredit di atas Rp50.000.000), dan fotokopi kelengkapan izin usaha. Usia minimal nasabah adalah 21 tahun dan maksimal 60 tahun saat jatuh tempo pinjaman, serta usaha yang telah berjalan minimal 2 tahun di lokasi dan bidang usaha yang sama.

Kredit UKM Sampoerna

Jenis pinjaman Bank Sahabat Sampoerna selanjutnya adalah Kredit UKM. Kredit UKM Sampoerna dirancang untuk mendukung kebutuhan finansial usaha kecil dan menengah (UKM), dengan menawarkan berbagai jenis pinjaman yang sesuai dengan kebutuhan spesifik mereka. Baik itu untuk pengembangan usaha atau kebutuhan investasi, Kredit UKM Sampoerna menyediakan solusi yang fleksibel dan efektif. Berikut ini adalah penjelasan lebih detail mengenai produk pinjaman yang tersedia:

1. Pinjaman Tunai

  • Pinjaman Angsuran:
    • Pinjaman ini biasanya digunakan untuk pembelian atau penambahan alat produksi, sarana pengangkutan, tanah dan bangunan, pabrik, gudang, atau kantor.
    • Fitur utama termasuk jangka waktu hingga 36 bulan untuk modal kerja dan hingga 60 bulan untuk pendanaan investasi.
    • Pinjaman ini juga menawarkan grace period (penundaan pembayaran angsuran pokok) dan availability period (penundaan penarikan pinjaman).
  • Pinjaman Tetap
    • Dirancang untuk memenuhi kebutuhan modal kerja khusus, seperti pembiayaan persediaan barang, piutang, proyek, atau kebutuhan khusus lainnya.
    • Jangka waktu pinjaman hingga 12 bulan dengan availability period.
    • Penarikan dana menggunakan promissory notes atau surat promes.
  • Pinjaman Rekening Koran
    • Cocok untuk modal kerja usaha yang membutuhkan fleksibilitas dalam menarik dan mengembalikan pinjaman.
    • Jangka waktu pinjaman hingga 12 bulan.
    • Penarikan dana menggunakan cek atau bilyet giro, dengan bunga kredit dihitung berdasarkan saldo pemakaian harian.

2. Pinjaman Non-Tunai

  • Bank Garansi (BG)
    • BG merupakan jaminan Bank yang akan membayar pihak ketiga apabila pihak yang dijamin gagal memenuhi kewajibannya.
    • Jenis-jenis BG yang tersedia meliputi: Jaminan Tender (Bid Bond), Jaminan Pelaksanaan (Performance Bond), Jaminan Uang Muka (Advance Payment Bond), Jaminan Penangguhan Pembayaran Bea Masuk dan Pungutan Lain (Custom Bond).

ProBiz

ProBiz adalah produk pinjaman yang ditawarkan oleh Bank Sampoerna, dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan finansial karyawan, pengusaha, profesional, maupun badan usaha. Produk ini menawarkan plafon pinjaman yang tinggi dengan berbagai keunggulan yang menjadikannya pilihan ideal untuk pembiayaan skala besar. Berikut adalah detail lebih lengkap mengenai ProBiz:

1. Plafon Pinjaman

  • Untuk Usaha Baru (0 sampai dengan 6 bulan): Plafon pinjaman berkisar dari Rp0 hingga Rp1 miliar.
  • Untuk Usaha yang Berjalan Lebih dari 6 bulan: Plafon pinjaman dapat mencapai hingga Rp25 miliar.

2. Fitur dan Keunggulan

  • Suku Bunga Efektif dan Provisi Kompetitif: Menawarkan suku bunga yang efisien dengan biaya provisi yang bersaing.
  • Pembayaran Bunga Sesuai Pemakaian: Pembayaran bunga dilakukan berdasarkan pemakaian fasilitas kredit, memberikan fleksibilitas bagi nasabah.
  • Jaminan yang Beragam: ProBiz menerima jaminan berupa Tanah dan Bangunan atau BPKB, dengan bebas biaya appraisal (syarat dan ketentuan berlaku).
  • Proses Pengajuan yang Cepat: Proses pengajuan pinjaman ProBiz berlangsung cepat, hanya membutuhkan waktu 5 hari kerja setelah dokumen lengkap diserahkan.

3. Persyaratan Umum

  • Untuk Karyawan, Pengusaha, Profesional:
    • Slip gaji 1 bulan terakhir, atau
    • Rekening tabungan 1 bulan terakhir yang mencerminkan penghasilan/gaji bulanan, atau
    • Bukti penghasilan lainnya yang masih berlaku, seperti supplier agreement atau SPK.
  • Untuk Badan Usaha:
    • Plafon Kredit di Bawah Rp5 Miliar: Rekening tabungan/rekening koran 1 bulan terakhir, bukti penghasilan lain yang masih berlaku, atau laporan keuangan 1 tahun terakhir.
    • Plafon Kredit Rp5 s.d. Rp12 Miliar: Laporan keuangan 1 tahun terakhir.
    • Plafon Kredit Lebih dari Rp12 Miliar: Laporan keuangan audited 1 tahun terakhir.

ProKar

ProKar merupakan fasilitas kredit yang ditawarkan oleh Bank Sahabat Sampoerna (BSS) khusus untuk karyawan yang ingin mengembangkan bisnis atau usaha mereka. Melalui ProKar, BSS menyediakan Pinjaman Rekening Koran (PRK) yang fleksibel, memudahkan para karyawan dalam mengakses dana tambahan untuk modal kerja guna mendukung pengembangan bisnisnya. Berikut ini adalah beberapa poin penting mengenai ProKar:

1. Keunggulan ProKar

  • Plafon Pinjaman Luas: Pinjaman mulai dari Rp25.000.000 hingga Rp3 miliar, dengan suku bunga efektif sebesar 14% per tahun dan provisi 2%.
  • Pembayaran Bunga yang Fleksibel: Pembayaran bunga dilakukan sesuai dengan pemakaian fasilitas kredit, memberikan fleksibilitas kepada peminjam.
  • Jaminan Properti yang Beragam: ProKar menerima jaminan berupa properti seperti rumah tinggal, ruko, apartemen, tempat usaha, pabrik, dan gudang, dengan nilai jaminan hingga 70% dari NJOP atau maksimal 40% dari nilai pasar.
  • Proses Pengajuan yang Cepat: Proses pencairan dana cepat, hanya membutuhkan waktu 2 hari kerja setelah dokumen dinyatakan lengkap, dan bebas biaya appraisal.
  • Pinjaman untuk Bisnis Startup: Pinjaman hingga Rp3 miliar tersedia untuk bisnis startup dengan lama usaha lebih dari 6 bulan, dan hingga Rp1 miliar untuk usaha yang berjalan kurang dari atau sama dengan 6 bulan.

2. Persyaratan Umum

  • Kriteria Peminjam: Perorangan yang berprofesi sebagai karyawan dengan status karyawan tetap minimal 1 tahun, termasuk total masa kerja di tempat kerja sebelumnya dan tempat kerja saat ini.
  • Data Penghasilan: Peminjam dapat menyertakan slip gaji terakhir, rekening tabungan/koran yang mencerminkan penghasilan bulanan, atau surat keterangan kerja yang mencantumkan detail gaji, masa kerja, dan jabatan.
  • Bukti Kepemilikan Jaminan: Melampirkan dokumen seperti SHM, SHGB, SHMSRS, SPPT PBB, STTS PBB tahun terakhir, dan IMB atau Cover Note dari Developer/Dinas Tata Kota/Notaris.
  • Kepemilikan Jaminan: Jaminan bisa atas nama pemohon sendiri atau pihak ketiga, baik perorangan maupun perusahaan.
  • Lokasi Jaminan: Jaminan harus berlokasi di kota/kabupaten dimana cabang BSS berada, dalam radius maksimal 50 kilometer dari cabang terdekat.

Pembiayaan Khusus

Bank Sampoerna menyediakan berbagai jenis Pembiayaan Khusus yang dirancang untuk mendukung kebutuhan spesifik dari berbagai pelaku usaha. Berikut adalah detail lebih lanjut mengenai empat jenis Pembiayaan Khusus tersebut:

1. Supplier Financing

Ini adalah pinjaman yang ditujukan untuk membiayai piutang nasabah atau debitur kepada perusahaan yang telah menjadi mitra Bank Sampoerna.

  • Jenis Fasilitas: Pinjaman Tetap.
  • Plafon Pinjaman: Sampai dengan 100% dari nilai tagihan bersih dengan maksimum Rp5 miliar per debitur.
  • Jangka Waktu Kredit: 12 bulan, dengan jatuh tempo promes maksimal 120 hari.
  • Persyaratan:
    • Usaha berjalan minimal 3 tahun.
    • Pengalaman sebagai supplier minimal 1 tahun dengan perusahaan mitra Bank Sampoerna.
    • Memiliki kontrak atau penunjukan tertulis dari perusahaan mitra.

2. Buyer Financing

Pinjaman ini diberikan untuk pembelian barang persediaan atau barang modal dari perusahaan mitra Bank Sampoerna.

  • Fitur:
    • Agunan berupa barang yang dibeli.
    • Agunan tambahan bersifat fleksibel.
  • Persyaratan:
    • Usaha berjalan minimal 3 tahun.
    • Pengalaman lebih dari 1 tahun sebagai rekanan usaha mitra.
    • Memiliki rekomendasi tertulis dari perusahaan mitra.

3. Contractor Financing

Pinjaman untuk kontraktor dari perusahaan mitra Bank Sampoerna dalam pelaksanaan proyek.

  • Jenis Fasilitas: Pinjaman Tetap dan Pinjaman Rekening Koran.
  • Plafon Pinjaman: Berdasarkan rata-rata nilai proyek 6 sampai 12 bulan terakhir.
  • Jangka Waktu Pinjaman: 1 tahun.
  • Persyaratan:
    • Usaha berjalan minimal 3 tahun.
    • Pengalaman sebagai kontraktor minimal 1 tahun.

4. Kredit Alat Berat

Pinjaman untuk pembelian kendaraan alat berat usaha produktif.

  • Jenis Fasilitas: Pinjaman Angsuran.
  • Jangka Waktu Pinjaman: Sampai dengan 5 tahun.
  • Maksimal Pembiayaan: 80% untuk kendaraan baru dan 70% untuk kendaraan bekas.
  • Persyaratan: Khusus untuk pembelian alat berat.

Pembiayaan Institusi Keuangan

Bank Sampoerna menawarkan Pembiayaan Institusi Keuangan yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan berbagai jenis lembaga keuangan, mulai dari BPR, Koperasi, hingga KUD. Berikut adalah penjelasan lebih lanjut mengenai jenis-jenis pembiayaan tersebut:

1. Pembiayaan BPR dan Koperasi

Pembiayaan ini diperuntukkan bagi Bank Perkreditan Rakyat (BPR) dan Koperasi Simpan Pinjam, baik yang milik Pemerintah Daerah maupun swasta. Pinjaman ini bisa dijalankan dengan dua model: model executing, di mana BPR atau Koperasi tercatat sebagai peminjam, dan model channeling, di mana nasabah BPR atau anggota Koperasi tercatat sebagai peminjam.

  • Fitur Pinjaman:
    • Pinjaman Angsuran dengan jangka waktu pengembalian hingga 36 bulan.
    • Pinjaman Rekening Koran (PRK) dengan jangka waktu pengembalian hingga 12 bulan.
  • Ketentuan:
    • Berstatus badan hukum yang sah.
    • Membukukan laba bersih pada periode berjalan.
    • Berdiri minimal 3 tahun.
    • Rasio kredit bermasalah (NPL) neto tidak lebih dari 5%.
    • Tingkat kecukupan modal (CAR) minimal 10%.
    • Kondisi finansial yang sehat.

2. Pembiayaan Lembaga Keuangan Non-Bank

Pembiayaan ini ditujukan untuk institusi pembiayaan non-bank, khususnya perusahaan multifinance, untuk kebutuhan modal kerja dengan model executing.

  • Ketentuan:
    • Badan hukum multifinance/institusi pembiayaan beroperasi minimal 2 tahun dengan izin resmi.
    • Rasio-rasio finansial yang sehat.
    • Mencatatkan laba bersih dalam tahun berjalan.
    • Jaminan kredit minimal berupa piutang dari nasabah dengan LTCR maksimal 100%.

3. Pembiayaan Koperasi Karyawan

Pinjaman ini diberikan kepada Koperasi Karyawan untuk disalurkan kembali kepada anggotanya, dengan tujuan pemenuhan kebutuhan konsumsi. Model pembiayaan bisa executing atau channeling.

  • Ketentuan:
    • Memiliki badan hukum yang sah.
    • Beroperasi minimal 4 tahun.
    • Minimal 100 karyawan anggota (30 untuk Kopkar BUMN).
    • Membukukan keuntungan sebelum pajak selama 2 tahun terakhir.
    • Status kredit lancar berdasarkan penelusuran Sistem Informasi Debitur.
    • Pengalaman mengelola total piutang minimal Rp400.000.000.

4. Kredit KUD

Pinjaman untuk KUD dengan tujuan pemenuhan kebutuhan modal kerja dan investasi.

  • Fitur:
    • Pinjaman Angsuran dengan jangka waktu hingga 5 tahun.
    • Availability period hingga 6 bulan.
    • Pinjaman maksimum Rp10 miliar per KUD dan Rp50.000.000 per anggota.
  • Persyaratan:
    • KUD beroperasi minimal 3 tahun.
    • Memiliki PKS aktif dengan Perusahaan atau Pabrik Kelapa Sawit minimal 5 tahun.
    • Legalitas Koperasi dan usaha yang sah.
    • Laporan RAT 2 tahun terakhir.

Baca Juga: Cek Angsuran Mandiri Utama Finance dan Cara Bayarnya Online!

Ajukan Pinjaman Bank Sampoerna melalui ExpertDuck, Proses Cepat!

Ajukan Pinjaman Bank Sampoerna melalui ExpertDuck, Proses Cepat!

Kamu sedang mencari solusi pinjaman Bank Sampoerna yang cepat dan mudah? Ajukan pinjamanmu di Bank Sampoerna melalui ExpertDuck! Dengan proses yang cepat dan mudah, kamu bisa mendapatkan solusi keuangan yang kamu butuhkan tanpa repot. ExpertDuck akan membantu kamu dalam setiap langkah pengajuan pinjaman, memastikan bahwa kamu mendapatkan penawaran terbaik sesuai dengan kebutuhanmu. Tekan layanan Konsultasi Gratis sekarang juga!