Manfaat Asuransi BRI Life Terbaik dan Cara Klaim Asuransi

Manfaat asuransi BRI Life memberikan proteksi kesehatan hingga dana investasi dengan instrumen investasi terbaik dan menguntungkan. Dengan produk asuransi kesehatan, jiwa, karyawan, unit link, dan lainnya BRI Life merupakan solusi yang berikan Bank BRI untuk berbagai kebutuhan nasabahnya. Salah satu manfaat asuransi BRI Life unggulan adalah asuransi kesehatan BRI Life Dasetara dengan manfaat pertanggungan rawat inap, santunan meninggal dunia dan pengembalian 100% jika tidak ada klaim.

Selain BFI Life Dasetara, tersedia berbagai pilihan manfaat asuransi BRI Life lainnya untuk menjawab kebutuhanmu. Tentunya dengan premi yang bersahabat. Dalam artikel MoneyDuck ini kamu bisa menentukan sendiri produk yang sesuai dengan kebutuhan. Berminat? Yuk simak penjelasannya berikut ini.

Sekilas Tentang Asuransi BRI Life

Asuransi BRI Life didirikan pada 28 Oktober 1987. Manfaat asuransi BRI Life untuk layani seluruh nasabah kredit Bank BRI. Pada awal didirikan, operasional asuransi BRI Life dipegang oleh Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia. Pada saat itu asuransi BRI Life disebut asuransi Bringin Life. Seiring berjalannya waktu, asuransi BRI Life meluaskan sayapnya dengan meresmikan kantor penjualan di Jakarta dan Surabaya pada 1993. Tidak hanya itu, asuransi BRI Life juga mulai membangun kantor pemasaran di seluruh Indonesia.

Kebutuhan nasabah terkait perbankan halal melahirkan unit usaha syariah pada 21 Januari 2003. Asuransi BRI Life menjalin kerja sama bancassurance dengan Bank BRI. Pada periode 2003-2015, BRI Life sudah memiliki 25 kantor penjualan di seluruh indonesia. Tujuannya untuk memudahkan nasabah mendapatkan layanan. Pada 29 Desember 2015, Bank BRI mengakuisisi BRI Life sehingga 91% saham BRI Life dimiliki PT Bank BRI (Persero) dan Yayasan Kesejahteraan BRI.

Asuransi BRI Life sudah terdaftar dalam Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) sejak 10 Oktober 1998 sesuai dengan ketentuan Kementerian Keuangan Republik Indonesia. Izin usaha BRI Life diatur dalam SK Menteri Keuangan RI Nomor Ke-181/KM.13/1988. Sebagai bukti kinerja layanan BRI Life, mereka mendapatkan banyak penghargaan bergensi meliputi :

1. 2nd Best Category Insurance Company – SOE Subsidiary Company Indonesia GCG Award-VI-2021 oleh Economic Review.
2. Indonesia Enterprises Risk Management Award-IV-2021 oleh Economic Review.
3. Most Innovative Insurance Companies Awards 2021 oleh The Iconomics.
4. Financial Performance Full Year 2020 dengan Predikat “Sangat Baik” oleh Infobank.

Asuransi BRI Life juga membuktikan diri sebagai perusahaan asuransi terbaik dengan memiliki kesehatan keuangan perusahaan yang baik. Laporan keuangan BRI Life sudah memenuhi minimal regulator Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK). Pada 2021 triwulan ke-2, BRI Life memiliki Rasio solvabilitas (RBC) sebesar 429.31%. Jumlah ekuitas sebesar Rp6.535 triliun dan jumlah aset yang dimiliki sebesar Rp16.913 triliun. POJK sendiri memiliki standar minimal RBC sebesar 120%, ekuitas Rp100 miliar dan jumlah aset sebesar Rp200 miliar.

Jenis dan Manfaat Asuransi BRI Life

Dalam memenuhi kebutuhan nasabahnya akan perlindungan masa depan, BRI Life menyediakan beragam jenis produk asuransi yang tentunya dengan beragam manfaat. Mulai asuransi kesehatan, jiwa hingga unit link disediakan BRI Life. Semua jenis produk ini bisa kamu sesuaikan dengan kebutuhan dan anggaran yang kamu miliki. Apa saja jenis dan manfaat asuransi BRI Life? Yuk simak selengkapnya di bawah ini.

1. Asuransi BRI Life Davestera

Asuransi BRI Life Davestera (Dana Investasi Sejahtera) merupakan produk asuransi unit link dengan manfaat perlindungan sekaligus investasi. Premi dibayarkan secara reguler. Produk ini memiliki asuransi tambahan (rider) yang bisa dipilih sesuai kebutuhan. Keunggulan asuransi BRI Life Davestara berupa rendah biaya pengelolaan (akuisisi), gratis biaya penarikan baik seluruhnya maupun sebagian dari nilai investasi, dan gratis 3 kali switching per tahun.

Premi asuransi BRI Life Davestera terbagi menjadi dua, yaitu Davestera dan Davestera Optima. Untuk lebih jelas berapa premi untuk kedua produk tersebut kamu bisa menghubungi call center BRI atau bertanya ke Expert MoneyDuck di sini. Adapun manfaat asuransi BRI Life Davestera adalah:

• Terdapat lima pilihan investasi.
• Nilai investasi bisa diambil ketika kamu mengundurkan diri dari asuransi.
• Gratis biaya switch tiga kali per tahun.
• Mendapatkan santunan duka yang diberikan ke ahli waris jika Tertanggung meninggal dunia.
• Manfaat tambahan yang bervariasi, salah satunya manfaat pertanggunan gbila nasabah menderita 34 penyakit kritis.

Baca Juga: Tips Memilih Asuransi Jiwa Terbaik untuk Keluarga

2. Asuransi BRI Life Dasetera

Polis BRI Life kesehatan bisa diperoleh melalui asuransi BRI Dasetara (Dana Sehat Sejahtera), yaituasuransi kesehatan dengan perlindungan sempurna ketika nasabah menjalani rawat inap di rumah sakit. Manfaat yang diberikan berupa santunan harian rawat inap, santunan harian Intensive Care Unit (ICU), santunan bedah dan duka. Keuntungan terbesar dari produk ini adalah pengembalian 100% saat tidak ada klaim (no claim bonus). Berikut detail manfaat asuransi BRI Life Dasetara:

• Santunan tunai biaya perawatan harian di rumah sakit yang lengkap, meliputi santunan harian rawat inap, santunan harian ICU, dan santunan bedah.
• Santunan tunai kepada ahli waris jika nasabah meninggal dunia dalam masa asuransi.
• Pengembalian premi 100% jika selama 5 tahun tidak ada klaim (free claim bonus).

Asuransi ini bisa dikuti oleh orang usia 1-55 tahun. Masa polis asuransi BRI Life aktif adalah 5 tahun dan bisa diperpanjang secara otomatis. Kamu bisa membayar premi secara bulanan atau tahunan, sesuai kemampuan. Besar premi ditentukan oleh kelompok usia, yaitu:

• Kelompok 1: 1-17 tahun
• Kelompok 2: 18-30 tahun
• Kelompok 3: 31-42 tahun
• Kelompok 4: 43-55 tahun
• Kelompok 5: 56-60 tahun

Besar premi asuransi BRI Dasetara juga ditentukan jenis plan yang akan dipilih. Plan yang tersedia meliputi harian rawat inap, harian ICU, harian bedah dan harian duka.

3. Asuransi BRI Life Davestera Optima

BRI Life juga menyediakan produk asuransi Davestera Optima (Dana Investasi Sejahtera Optima), yaitu asuransi unit link dengan gabungan manfaat proteksi dan investasi yang optimal. Premi bisa dibayarkan sekaligus. Asuransi BRI Life Davestera Optima dilengkapi dengan asuransi tambahan (rider) yang beragam. Terdapat 5 jenis pilihan investasi yang bisa dipilih, yaitu,

1. Darlink AMAN (Money Market): Investasi asurasai BFI Life ini ditempatkan di instrumen pasar uang dalam jangka waktu kurang dari satu tahun. Meski jangka waktunya singkat, namun tingkat likuiditasnya tinggi. Sangat cocok untuk kamu yang membutuhkan dana pengembalian dalam waktu singkat.
2. Darlink STABIL (Fixed Income): Investasi dari asuransi BRI Life ini ditempatkan di instrumen pendapatan tetap lebih dari satu tahun. Jenis investasi ini memberikan tingkat pengembalian lebih tinggi. Komposisi dana investasi, yaitu 80-100% pendapatan tetap, 0-20% pasar uang.
3. Darlink DINAMIS (Balanced Fund): Investasi ini ditempatkan pada instrumen investasi yang lebih proposional di pasar uang, pendapatan tetap dan saham. Investasi jenis ini memiliki tingkat pengembalian dan risiko yang cukup moderat.
4. Darlink AGRESIF (Equity): Investasi BRI Darlink AGRESIF ini ditempatkan pada instrumen pasar modal dan pasar uang. Investasi ini cocok untuk kamu yang memiliki profil risiko tinggi dan menginginkan pengembalian yang besar.
5. Darlink AMANAH (Syariah): Produk asuransi BRI Life ini menempatkan investasi pada instrumen yang berbasis syariah, seperti pasar modal dan pasar uang. Tujuannya untuk mendapatkan pertumbuhan modal dalam jangka panjang.

Setelah kamu lebih paham jenis-jenis unit link yang ditawarkan asuransi BRI Life Davestera Optima, lalu apakah ada manfaat asuransi BRI Life lain yang menjanjikan? Berikut pertimbangan untuk kamu sebelum memutuskan pilihan:

• Hasil nilai investasi bisa dirasakan sejak tahun pertama polis.
• Uang pertanggungan yang didapat 150% dari premi yang dibayarkan.
• Gratis biaya penarikan dana dan switch 3 kali per tahun.
• Tersedia pilihan manfaat tambahan.
• Nilai investasi dan santunan diberikan pada ahli waris jika Tertanggung meninggal.
• Nilai investasi bisa diambil jika nasabah mengundurkan diri.

Syarat dan ketentuan produk asuransi BRI Life Davestera yaitu usia masuk di bawah 65 tahun. Masa asuransi minimal 5 tahun sampai usia Tertanggung maksimal 100 tahun. Minimal penarikan dana adalah Rp500.000 dan minmal saldo tersisa Rp1.000.000. Semua biaya penarikan gratis sampai masa polis berakhir, menarik bukan?

Baca Juga: Nilai Tunai Asuransi Unit Link Bisa Ditarik? Ini 4 Caranya!

4. Asuransi BRI Life Davestera Optima Syariah

Ketahui juga manfaat dari asuransi BRI Life Davestera Optima Syariah. Asuransi ini menggabungkan manfaat perlindungan dan investasi. Yang membedakan Davestera Optima Syariah dengan unit link lainnya adalah asuransi ini memiliki pengembangan investasi yang optimal dengan pembayaran secara sekaligus sesuai prinsip syariah. Manfaat Produk Asuransi BRI Life Optima Syariah, yaitu,

• Memberikan manfaat gabungan proteksi serta investasi.
• Free Ujrah MCU dan Ujrah Penarikan.
• Pilihan berbagai asuransi tambahan yang bisa dipilih sesuai kebutuhan.
• Free Ujrah switching tiga kali per tahun.

Nilai investasi asuransi BRI Life Davestera Optima Syariah sudah berkembang di tahun pertama. Besarnya dana kebajikan hingga 150% dari kontribusi dasar tunggal. Minimal kontribusi dasar untuk asuransi Davestera Optima Syariah sebesar Rp15.000.000. Pembayaran kontribusi bisa dibayarkan sekaligus. Penarikan atau redemption minimal Rp500.000 dengan saldo mimal setelah penarikan sebesar Rp1.000.000.

5. Asuransi BRI Life Lentera

BRI Life menawarkan asuransi BRI Life Lentera (Lengkap Ekonomis Nyaman Sejahtera) yang memberikan perlindungan risiko kematian atau penyakit kritis dan manfaat pengembalian premi di akhir masa asuransi. Keunggulannya adalah premi terjangkau dan fleksibel mulai dari Rp100.000 per bulan, tidak memerlukan tes kesehatan, pengembalian premi di akhir masa asuransi sebesar 110%. Menariknya lagi, walaupun kamu membayar premi selama lima tahun, manfaat bisa dinikmati selama delapan tahun.

Ada lima penyakit kritis yang dilindungi asuransi BRI Life Lentera, yaitu kanker, serangan jantung, stroke, gagal ginjal dan hepatitis fulminan. Kamu akan menerima 50% uang pertanggungan. Walaupun manfaat penyakit kritis sudah diberikan, manfaat asuransi jiwa akan tetap aktif sampai akhir masa asuransi. Namun, jika Tertanggung meninggal dunia pada masa asuransi, Tertanggung akan menerima santunan duka 100% dari uang pertanggungan dan otomatis polis asuransi berakhir. Uang pertanggungan dibedakan berdasarkan kelompok usia, yaitu kelompok 17-30 tahun, 31-35 tahun, 36-40 tahun, 41-45 tahun, dan 46-50 tahun.

Baca Juga: Asuransi Pensiun Terbaik: Jaminan Keuangan di Masa Tua

6. Asuransi BRI Life Double Care

Bagi perusahaan yang ingin memberikan perlindungan bagi karyawannya, asuransi BRI Life menjadi solusi. BRI Life Double Care memberikan perlindungan kematian dan kecelakaan bagi karyawan-karyawannya. Minimum peserta untuk mengikuti asuransi ini adalah 5 karyawan. Premi yang ditawarkan juga beragam. Bisa disesuaikan dengan kebutuhan. Manfaat asuransi BRI Life Double care antara lain:

• Natural Death: Natural Death adalah manfaat utama dari produk asuransi BRI Life Double Care. Ketika Tertanggung meninggal pada masa asuransi, ahli waris akan menerima santunan duka sebesar uang pertanggungan natural death.
• Term Life: Term life memberikan santunan duka kepada ahli waris jika Tertanggung meninggal dunia pada masa asuransi. Santunan duka yang diberikan sebesar uang pertanggungan term life.
• Personal Accident (Risiko A): Produk ini memberikan santunan duka jika Tertanggung meninggal dunia karena kecelakaan. Santunan duka akan diberikan kepada ahli waris.
• Personal Accident (Risiko B): Manfaat tambahan asuransi BRI Life Double Care ini memberikan 100% yang pertanggungan jika Tertanggung mengalami cacat total tetap akibat kecelakaan sehingga kehilangan fungsi kedua tangannya/kedua matanya/kedua kakinya/salah satu mata dan tangan/salah satu mata dan kaki/salah satu kaki dan tangan. Jika Tertanggung cacat total sebagian akibat kecelakaan, uang pertanggungan sesuai persentase dalam tabel cacat tetap sebagian. Namun jika Tertanggung cacat total tetap setelah cacat total sebagian, ia akan mendapat selisih uang pertanggungan cacat total tetap dan cacat total sebagian yang sudah dibayarkan.
• Personal Accident (Risiko D): Produk Personal Accident Risiko D juga merupakan manfaat tambahan asuransi BRI Life Double Care. Tertanggung yang mengalami kecelakaan dan cidera tertentu yang mengakibatkan Tertanggung harus dirawat di rumah sakit pada masa asuransi, maka mendapatkan biaya perawatan sesuai jumlah pembayaran atau tidak melebihi 10% uang pertanggungan Personal Accident Risiko A.
• Santunan Biaya Pemakaman: Produk ini adalah manfaat tambahan terakhir di produk asuransi BRI Life Double Care. Produk ini memberikan santunan biaya pemakaman sebesar uang pertanggungan biaya pemakaman kepda Tertanggung yang meninggal dunia dalam masa asuransi.

Baca Juga: Asuransi Kecelakaan, Asuransi yang Perlu Kamu Pertimbangkan untuk Dibeli

Keunggulan Manfaat Asuransi BRI Life

Produk asuransi BRI Life memiliki banyak keunggulan. Mulai dari produk-produknya yang beragam seperti jika kamu ingin produk asuransi dan investasi, kamu bisa memilih produk Davestara atau Davestara Optima. Jika menginginkan asuransi berbasis syariah, kamu juga bisa mengikuti produk Davestara Optima syariah.

Tidak hanya itu, jika kamu ingin asuransi kesehatan dengan premi terjangkau, kamu bisa mengikuti produk asuransi BRI Life Dasatera atau Asuransi Lentera. Selain asuransi pribadi, asuransi BRI Life juga menyediakan asuransi untuk korporat yang bernama Double care. Manfaat utama asruansi BRI Life dan manfaat rider bisa dipilih. Tentu saja premi terjangkau dan uang pertanggungan cukup besar.

Asuransi BRI Life terjamin aman dengan izin yang jelas dari regulator. BRI Life juga memiliki kualitas keuangan yang sangat sehat. Tentunya ini memberikan jaminan dari risiko dana hilang atau gagal investasi. Dengan tersebarnya kantor asuransi BRI Life di seluruh Indonesia, pengajuan klaim pun lebih mudah. Kamu bisa mengirim berkas klaim melalui pos. Untuk pertanyaan terkait polis asuransi atau lainnya bisa dengan mudah ditanyakan melalui call center BRI. Sangat menguntungkan bukan?

Syarat dan Cara Pengajuan Asuransi BRI Life

Asuransi BRI Life selalu ingin menjadi yang terdepan dalam memenuhi kebutuhan nasabahnya. Hal ini diwujudkan BRI Life melalui kemudahan persyaratan untuk pengajuan polis asuransi. BRI Life membebaskan calon nasabahnya untuk mengajukan kepemilikan polis asuransi tanpa melakukan tes kesehatan. Maksimal usia yang bisa mengikuti asuransi dari BRI Life ada 55 tahun.

Untuk pengajuan, kamu cukup melengkapi formulir pendaftaran dan berkas yang diperlukan, dan kirimkan ke kantor BRI Life melalui pos. Kemudian tim verifikasi dari BRI Life akan menghubungi kamu. Untuk informasi lebih lanjut kamu juga bisa menghubungi call center BRI atau bertanya dengan Expert kami di Moneyduck.

Cara Klaim Asuransi BRI Life

Selain manfaat asuransi BRI Life yang memenuhi kebutuhan banyak nasabah, asuransi BRI Life juga memberikan prosedur klaim yang sangat mudah bagi nasabahnya. Tiap produk asuransi memiliki cara klaim yang hampir serupa, yaitu meliputi:

1. Kamu perlu mengisi formulir klaim secara lengkap dan benar.
2. Siapkan fotokopi atau berkas asli bukti keanggotaan (polis).
3. Fotokopi buku tabungan.
4. Resi biaya dari rumah sakit untuk plan rawat inap.
5. KTP peserta untuk plan rawat inap, meninggal karena kecelakaan atau meninggal biasa.
6. Surat Keterangan dari kepolisian untuk rawat inap dan meninggal karena kecelakaan.
7. Surat Keterangan Kematian.
8. Kirimkan semua berkas ke kantor pusat BRI Life melalui pos.
9. Pihak asuransi BRI Life akan memverifikasi data, dan jika disetujui maka dana akan segera diproses.

Baca Juga: Sistem Klaim Asuransi Kesehatan: Reimbursement vs Cashless

Pilih Perlindungan Terbaik untuk Jaminan Masa Depan

Kita tidak bisa menghindari risiko dan musibah. Tapi risiko bisa dicegah dengan menyiapkan segala kebutuhan yang nantinya diperlukan. Tentunya kamu pun selalu ingin memberikan yang terbaik untuk orang yang dicintai dan menjamin masa depannya jika kamu tidak ada di sisinya lagi dengan manfaat asuransi yang tepat.

Jadi, tunggu apa lagi. Segera daftar asuransi di perusahaan asuransi yang terpercaya, seperti asuransi BRI Life, sekarang juga. Jika kamu ingin mencari asuransi terbaik lainnya, kamu bisa bertanya dengan Expert kami di Moneyduck dengan mengklik Konsultasi gratis di bawah ini.