Asuransi HSBC: Rekomendasi Terbaik dengan Premi Terjangkau

Memilih asuransi terbaik yang memiliki banyak keunggulan dan layak dijadikan pilihan membutuhkan banyak pertimbangan. Seperti jaringan rekanan rumah sakit yang luas, besarnya manfaat pertanggungan, jangka waktu, dan premi yang sesuai dengan bujet kamu. Produk asuransi yang bisa menjadi pertimbangan dengan manfaat dan fasilitas yang luas adalah asuransi HSBC. Meski statusnya adalah perusahaan perbankan, Bank HSBC juga menyediakan asuransi untuk nasabahnya, lho!

Asuransi HSBC menyediakan beragam produk asuransi yang akan menjangkau kebutuhan kamu. Sebagai nasabah HSBC, tentu kamu harus tahu nih informasi lengkap mengenai asuransi HSBC. Non-nasabah HSBC juga bisa kok mengajukan kepemilikan polis asuransi HSBC. Nah, seperti apa keunggulan produk-produk asuransi yang bisa didapatkan dari HSBC? Berikut MoneyDuck rangkum rekomendasi asuransi HSBC terbaik dengan premi terjangkau dalam artikel berikut ini.

Sekilas Tentang Asuransi HSBC

Dalam program perlindungan nasabah, Bank HSBC bekerja sama dengan perusahaan Allianz Indonesia berupa produk bancassurance. Ya, bancassurance adalah produk asuransi hasil kerja sama antara bank dan perusahaan asuransi. Melalui bancassurance, nasabah bank akan lebih mudah mendapatkan produk asuransi. Mengingat bank memiliki peranan besar terhadap aktivitas asuransi nasabahnya mulai dari program, besar premi asuransi hingga manajemen aset. Pihak bank juga akan menjadi perantara pemasaran produk.

Pihak bank akan mengawal setiap transaksi dengan sistem yang terintegrasi dan standard tinggi. Kamu juga akan lebih mudah dalam membayar premi asuransi dengan adanya fitur autodebet dari rekening. Sehingga kamu tidak perlu khawatir akan lupa membayar premi saat jatuh tempo. Dan yang terpenting asuransi HSBC ini tersedia di semua kantor cabang HSBC.

Jenis Asuransi HSBC

Asuransi HSBC selalu menyediakan produk yang akan memenuhi kebutuhan kamu. Mulai dari asuransi jiwa murni hingga asuransi unit link. Sebelum memutuskan untuk memiliki polis asuransi, kamu harus memahami manfaat dan keunggulan dari jenis-jenis asuransi agar perlindungannya sesuai dengan yang kamu inginkan, serta biaya preminya sesuai bujet. Nah, berikut adaah rekomendasi asuransi HSBC terbaik:

1. Asuransi HSBC Joint Life Care

Asuransi ini sangat cocok untuk kamu yang sudah berpasangan. Produk ini memberikan perlindungan untuk suami istri dalam satu polis. Besarnya manfaat akibat kematian karena kecelakaan sebesar 300%, sedangkan karena alasan alami adalah 100% dari uang pertanggungan.

Setoran premi tiap bulannya terjangkau dan tetap, mulai Rp500.000/bulan. Masa perlindungan lima tahun lebih lama dari masa setor premi. Manfaat lain dari produk ini adalah proses pengajuannya yang sederhana dan uang pertanggungan hingga Rp1,5 miliar.

2. Asuransi HSBC Care Invest Plus

Care invest plus adalah produk yang tidak hanya memberikan manfaat investasi, tapi juga manfaat proteksi. Produk ini cocok untuk kamu yang ingin berinvestasi di pasar modal Indonesia dan Asia pasifik, namun juga ingin mendapatkan perlindungan maksimal.

Kamu dapat memilih sendiri instrumen investasi yang diinginkan dan sesuai dengan profil risiko kamu. Biaya pengelolaan investasi yang kompetitif dan kamu dapat menarik dana investasi kapan saja. Kamu juga akan mendapatkan fitur persistensi sebesar 75% dari premi akhir tahun.

Manfaat proteksi yang bisa didapatkan adalah perlindungan jiwa sampai usia 100 tahun. Ketika meninggal, ahli waris akan mendapat manfaat 100% santunan Jiwa dan nilai investasi. Selain itu, kamu akan mendapat tiga manfaat tambahan, yaitu,

• Critical Illness Plus: Manfaat asuransi HSBC ini memberikan santunan tambahan kepada Tertanggung jika terdiagnosis salah satu dari 49 penyakit kritis hingga usia 70 tahun.
• Critical Illness 100: Asuransi HSBC dengan manfaat Critical Illness 100 ini berupa santunan tambahan kepada Tertanggung jika didiagnosis dengan salah satu dari 100 penyakit kritis hingga usia 100 tahun.
• Flexicare Family: Kamu bisa mendapatkan santunan biaya rawat inap harian, pembedahan dan perawatan pasca pembedahan, termasuk untuk keluarga.

3. Asuransi HSBC Credit Pro Plus

Credit pro plus adalah produk proteksi pemegang kartu kredit Bank HSBC. Manfaat produk ini adalah perlindungan terhadap jumlah yang terutang dari kartu kredit dengan memberikan manfaat meninggal dunia karena sakit atau kecelakaan, cacat total, cacat tetap total, perlindungan penyakit kritis, dan bonus jika tidak ada klaim sebesar 15%.

Manfaat yang diterima dari asuransi HSBC ini jika Tertanggung meninggal dunia sebesar 100% uang pertanggungan dari jumlah uang yang terutang. Ketika manfaat terbayarkan, polis dianggap berakhir. Begitupun untuk manfaat cacat tetap total, yaitu 100% uang pertanggungan dari jumlah uang yang terutang. Sedangkan manfaat untuk cacat total sementara sebesar 10% dari jumlah yang terutang dari kartu kredit atau minimum Rp50.000 sebagai Manfaat Ketidakmampuan Sementara Total dan disesuaikan dengan maksimum uang pertanggungan.

Jumlah premi produk ini adalah 0,65%. Masa pertanggungan Credit pro plus ini aktif selama pemegang polis tetap membayar premi. Usia masuk program asuransi HSBC ini adalah 18-64 tahun. Sementara usia maksimal yang dipertanggungkan 65 tahun. Jika tidak ada klaim selama dua tahun, maka Tertanggung akan mendapat manfaat 15% dari total premi yang dibayarkan setiap periode dua tahun.

Baca Juga: Asuransi Jiwa Kredit Jamin Pelunasan Pinjaman Kredit

4. Asuransi HSBC Future Care

Perencanaan masa tua menjadi hal penting untuk dipersiapkan agar nantinya kita tidak menjadi beban keluarga. Asuransi HSBC Future Care adalah pilihan yang tepat untuk perencanaan dana pensiun kamu. Asuransi Future Care memiliki banyak keunggulan jaminan polis yang besar dengan uang pertanggungan sampai dengan Rp1,5 miliar. Rasio total manfaat lebih besar dari pembayaran premi yang dibayarkan. Meski terjadi risiko penurunan suku bunga, produk ini menjamin pembayaran manfaat tunai.

Kelebihan lain dari produk ini adalah manfaat akibat meninggal dunia sebesar 10% dari uang pertanggungan. Jika risiko meninggal terjadi di luar negeri, kamu akan mendapat manfaat sebesar 200%. Untuk risiko meninggal akibat kecelakaan manfaat yang diberikan sebesar 100% dari uang pertanggungan dasar. Menariknya, ada kepastian pengajuan polis yang akan diterima tanpa perlu melakukan tes medis. Jadi kamu tidak perlu khawatir akan mengalami kesulitan saat proses klaim seperti asuransi pada umumnya.

5. Asuransi HSBC Critical Illness Care Protection

Critical Illness Protection adalah jenis asuransi HSBC yang memberikan manfaat perlindungan ketika kamu terkena penyakit kritis. Perlindungan diberikan mulai dari stadium awal hingga akhir. Produk ini juga memberikan manfaat untuk resiko kematian dan kematian akibat kecelakaan. Critical Illness Protection terbagi menjadi tiga, yaitu,

• CI 100: Produk asuransi kesehatan dengan perlindungan hingga 100 kondisi penyakit kritis.
• Critical Illness Plus: Asuransi kesehatan yang memberikan perlindungan hingga 49 kondisi penyakit kritis tanpa mengurangi uang pertanggungan.
• CI Accelerated: Asuransi kesehatan dengan manfaat perlindungan hingga 49 kondisi penyakit kritis tanpa mengurangi jumlah uang pertanggungan dengan premi yang terjangkau.

6. Asuransi HSBC College Care

Menyiapkan pendidikan anak dan mendukung mimpinya adalah kebanggaan orangtua. Karena itu, Bank HSBC meluncurkan produk College care untuk memberi perlindungan terhadap pendidikan anak-anak. Produk asuransi pendidikan ini memberikan jaminan dana pendidikan pada waktu yang sudah ditetapkan, dan juga memberikan perlindungan jika terjadi risiko pada orangtua.

Jika orangtua mengalami risiko meninggal, polis asuransi ini tetap berjalan sesuai dengan waktu yang ditetapkan. Dan anak akan tetap mendapatkan manfaat pendidikan. Kamu dapat menentukan waktu pembayaran dana tunai sehingga bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan usia anak. Manfaat dana tunai tersebut bebas dari pajak.

7. Asuransi HSBC Optima Care Invest

Optima care invest adalah pilihan produk investasi dan asuransi yang memberikan banyak keunggulan dibanding produk asuransi sejenis lainnya. Investasi yang dilakukan di pasar modal Indonesia dan Asia pasifik disesuaikan dengan profil investasi kamu. Salah satu keunggulan asuransi HSBC Optima Care Invest adalah pembayaran premi tunggal atau sekaligus. Jadi kamu tidak harus membayarkan premi setiap bulannya. Perkembangan investasi 105.26% dari premi yang dibayarkan dan bebas biaya admin.

Kamu juga mendapat santunan untuk risiko meninggal dunia sebesar 150% dari nilai premi tunggal. Selain itu, nasabah juga mendapat santunan jika terjadi risiko cacat total sebesar dua kali santunan meninggal. Produk ini juga memiliki manfaat surrender yang fleksibel, sehingga nasabah dapat melakukan surrender kapan saja. Jika transaksi tersebut dilakukan saat polis masih aktif, maka nilai polis pada saat transaksi surrender akan dibayarkan kepada nasabah.

8. Asuransi HSBC Premium Wealth Assurance

Premium Wealth Assurance adalah produk asuransi unit link dengan fitur premium. Nilai manfaat asuransi dan potensi nilai investasi dapat disesuaikan dengan rencana finansial kamu. Manfaat pertanggungan tunai sampai dengan Rp1,2 miliar tanpa persyaratan medis.

Produk ini juga memberikan perlindungan untuk tiga penyakit kritis utama dan uang pertanggungan akan dikembalikan secara utuh setelah tiga tahun sejak terdiagnosa penyakit kritis. Biaya asuransi HSBC ini semakin menurun untuk pengembangan nilai investasi optimal. Tambahan alokasi investasi 10% sejak tahun polis ke-6. Kamu juga mendapat bonus persistensi 70% dari premi dasar berkala di akhir tahun polis ke-5.

9. Asuransi HSBC Ultima Wealth Assurance

Ultima Wealth Assurance adalah salah satu produk asuransi yang memungkinkan kamu hanya membayar satu kali premi untuk mendapat potensi pengembangan investasi jangka panjang beserta manfaat perlindungan. Ini adalah solusi efektif dalam perencanaan keuangan dalam mata uang dolar Amerika Serikat di masa depan. Alokasi premi hingga 97% untuk potensi pengembangan investasi.

Menggunakan satu harga jual tanpa penarikan sebagian nilai investasi. Jaminan polis diterima hingga US$50.000. Investasi dilakukan di pasar keuangan Indonesia, Global dan Amerika Serikat. Manfaat perlindungan yang didapat jika nasabah meninggal senilai 200% dari premi dasar tunggal ditambah potensi nilai investasi. Tidak hanya akibat meninggal, nasabah yang mengalami risiko cacat total/cacat sementara juga mendapat manfaat berupa persentase dari premi dasar tunggal dengan maksimal 200%.

10. Asuransi HSBC Optima Protection Assurance PASTI

Optima Protection Assurance PASTI (Perlindungan Asuransi Kematian dan penyakit Kritis) adalah salah satu produk asuransi dari Bank HSBC yang menjamin perlindungan kondisi finansial kamu dan keluarga di masa depan. Tidak hanya menjamin manfaat dari risiko kematian dan penyakit kritis saja, produk ini juga memberikan santunan kepada nasabah yang meninggal akibat kecelakaan dan bukan kecelakaan hingga 400% dari uang pertanggungan.

Produk ini juga memberikan manfaat kepada nasabah yang masih hidup sampai polis berakhir, yaitu dengan memberikan 100% dari uang pertanggungan. Nasabah dapat memilih sendiri periode pembayaran premi, yaitu 5, 10 atau 15 tahun.

Baca Juga: Pahami Cara Bayar Premi Asuransi Kesehatan Ini, Lengkap!

Keunggulan Manfaat Asuransi HSBC

Asuransi HSBC tidak pernah tanggung-tanggung dalam memberikan produk asuransi kepada nasabahnya. Jenis dan pilihan produk sangat beragam untuk kebutuhan kamu. Mulai dari asuransi jiwa murni, asuransi dengan nilai investasi, jaminan hari tua, sampai dengan pendidikan anak kamu. Manfaat yang diberikan dari tiap produk tidak hanya berpaku pada risiko meninggal saja, tapi juga melindungi risiko penyakit kritis, cacat tetap total, cacat tetap sementara, kecelakaan dalam negeri, maupun luar negeri.

Syarat dan Cara Pengajuan Asuransi HSBC

Apakah asuransi HSBC hanya bisa dimiliki oleh nasabah HSBC? Sebenarnya, kamu bisa mengajukan pembukaan polis asuransi HSBC asalkan kamu memenuhi beberapa persyaratan usia masuk dan nilai premi yang ditetapkan sesuai dengan jenis asuransi dan manfaat perlindungannya. Untuk persyaratan lebih detail terkait jenis asuransi HSBC tertentu, kamu bisa tanyakan dengan agen asuransi HSBC atau konsultasikan dengan Expert MoneyDuck melalui chat konsultasi gratis.

Secara umum, syarat pengajuan asuransi HSBC adalah Tertanggung harus berusia antara 18-65 tahun ketika mengajukan polis. Ada juga syarat usia masa perlindungan, yaitu sekitar hingga 70 tahun. Kamu juga harus memiliki penghasilan yang mencukupi biaya premi, dan menginginkan perlindungan terhadap rencana keuangan kamu.

Cara Klaim Asuransi HSBC

Asuransi dimiliki untuk mendapatkan perlindungan atas risiko finansial yang terjadi di masa depan. Ketika risiko terjadi, Tertanggung harus mengajukan klaim untuk mendapatkan manfaat dari asuransi. Nah, kamu harus memahami cara klaim asuransi agar tidak mengalami kerugian di kemudian hari. Cara klaim asuransi HSBC tergolong mudah. Jika kamu ingin melakukan pengajuan klaim meninggal dunia, kamu hanya perlu menyiapkan:

• Polis asli;
• Surat keterangan meninggal dunia dari instansi pemerintahan yang berwenang;
• Mengisi formulir klaim meninggal;
• Surat keterangan penyebab kematian dari dokter;
• Surat keterangan penyebab kematian yang tidak wajar atau akibat kecelakaan dari kepolisian
• Bukti identitas diri Tertanggung, Penerima Manfaat dan Pemegang Polis;
• Dokumen lain (jika diperlukan).

Sementara itu, cara klaim asuransi HSBC penyakit kritis adalah:

• Polis asli;
• Mengisi formulir klaim penyakit kritis;
• Bukti identitas diri Pemegang Polis dan Tertanggung yang masih berlaku;
• Surat keterangan asli dari dokter yang mendiagnosis pertama kali;
• Fotokopi hasil pemeriksaan medis Tertanggung;
• Formulir Surat Kuasa Pemaparan Isi Rekam Medik;
• Formulir pemberitahuan nomor rekening dan fotokopi buku rekening;
• Bukti-bukti lain yang diperlukan.

Baca Juga: Hubungi Call Center HSBC Melalui 5 Cara Ini, Cepat Diproses

Proteksi Diri Sejak Dini, Ajukan Mudah di Sini

Kita tidak pernah tahu apa yang akan terjadi di masa depan. Melindungi masa depan orang-orang yang kita cintai adalah keinginan kita semua. Untuk itu, mari rencanakan perlindungan keuangan kamu di masa depan dengan menggunakan asuransi HSBC. Jika kamu membutuhkan konsultasi produk asuransi ataupun perencanaan keuangan kamu, silakan hubungi Expert MoneyDuck dengan mengklik tombol Konsultasi Gratis di bawah ini.