Seperti apa mekanisme dalam konsultasi dengan seorang financial planner?

Apa saja yang saya peroleh ketika saya memutuskan untuk memakai jasa konsultan financial planner? Seperti apa mekanisme sesi konsultasinya?

  • user image

    Wulan Fani

    Dari pengalaman yang pernah saya alami, sebelum terjadi pertemuan, konsultan akan mengirimkan spreadsheet excel yang harus dilengkapi oleh klien dengan sejumlah data keuangan yang cukup detail, seperti daftar investasi, tabungan dan lain sebagainya. Setelah spreadsheet tersebut diisi lengkap kemudian dikirimkan kembali ke konsultan, setelah itu jadwal pertemuan baru dipastikan. Konsultasi berlangsung kurang lebih selama satu jam, dimana dalam pertemuan ini membahas dua topik yaitu; 1) Sesi financial check-up dimana konsultan akan menjelaskan hasil analisa mereka mengenai data keuangan dalam spreadsheet yang telah disampaikan tadi. 2) Tanya jawab mengenai hal-hal yang berhubungan dengan keuangan. Dalam tahap ini konsultan akan menjelaskan pentingnya menindaklanjuti hasil diagnosa pada point pertama tadi ke dalam penyusunan rencana keuangan yang komprehensif.

    2019.08.01 5:18
    • user image

      Jessie

      Tahap pertama adalah meyetujui perjanjian kerja sama termasuk juga biaya konsultasi. Lalu tahap pengumpulan informasi dan penetapan tujuan, Anda akan mendiskusikan situasi keuangan Anda saat ini, tujuan, dan toleransi risiko dengan konsultan. Selanjutnya, konsultan Anda akan menganalisis situasi keuangan Anda dalam konteks tujuan Anda untuk mulai membuat rencana agar sesuai dengan kerangka waktu yang telah Anda tetapkan. Tahap selanjutnya adalah rekomendasi, konsultan Anda akan menghasilkan rekomendasi untuk mendukung tujuan Anda. Kemudian adalah tahap pelaksanaan rekomendasi sekaligus pemantauan kemajuan.

      2020.03.18 5:35
      • user image

        Ms Joo

        Bagaimana dengan mekanisme pembayaran yang ditentukan oleh financial planner? Apakah ada skema pembayaran yang diwajibkan sesuai dengan tahapan-tahapan konsultasi yang diajukan? Ataukah kita melakukan pembayaran penuh di awal kesepakatan penggunaan jasa financial planner? Apa jaminan atau garansi layanan yang diberikan oleh financial planner pada klien?

        2020.11.27 12:15

    Please leave your knowledge and opinion!

    Forums Terkait

    Utang dalam pandangan agama Islam

    Sejujurnya saya tidak ingin berhutang, tetapi saya ingin melunasi hutang saya ke Lintah darat Saya ingin melunasi hutang saya ke Lintah darat . Apakah asuransi bisa saya jadikan jaminan untuk pinjaman?

    Apakah cicilan KPR bisa lunas, jika nasabah yang bersangkutan meninggal dunia?

    apakah hutang jangka panjang lebih menguntungkan dari hutang jangka pendek

    Saya takut dengan membeli mobil Suzuki Ertiga , maka hutang saya makin banyak. Apakah ada saran leasing?

    Bagaimana agar tidak ditelpon terus oleh Home Credit karena utang adik saya?