Pakar MoneyDuck
Kami Menunggu Anda!
Forum
Terakhir di-update: 

Seperti apa mekanisme dalam konsultasi dengan seorang financial planner?

Apa saja yang saya peroleh ketika saya memutuskan untuk memakai jasa konsultan financial planner? Seperti apa mekanisme sesi konsultasinya?

Bingung Soal Produk Keuangan?

Kamu bisa ngobrol langsung dan terima penawaran terbaik dari pakarnya.

Konsultasi Gratis

User comments

  • user image

    Wulan Fani

    Dari pengalaman yang pernah saya alami, sebelum terjadi pertemuan, konsultan akan mengirimkan spreadsheet excel yang harus dilengkapi oleh klien dengan sejumlah data keuangan yang cukup detail, seperti daftar investasi, tabungan dan lain sebagainya. Setelah spreadsheet tersebut diisi lengkap kemudian dikirimkan kembali ke konsultan, setelah itu jadwal pertemuan baru dipastikan. Konsultasi berlangsung kurang lebih selama satu jam, dimana dalam pertemuan ini membahas dua topik yaitu; 1) Sesi financial check-up dimana konsultan akan menjelaskan hasil analisa mereka mengenai data keuangan dalam spreadsheet yang telah disampaikan tadi. 2) Tanya jawab mengenai hal-hal yang berhubungan dengan keuangan. Dalam tahap ini konsultan akan menjelaskan pentingnya menindaklanjuti hasil diagnosa pada point pertama tadi ke dalam penyusunan rencana keuangan yang komprehensif.

    2019.08.01 5:18
  • user image

    Jessie

    Tahap pertama adalah meyetujui perjanjian kerja sama termasuk juga biaya konsultasi. Lalu tahap pengumpulan informasi dan penetapan tujuan, Anda akan mendiskusikan situasi keuangan Anda saat ini, tujuan, dan toleransi risiko dengan konsultan. Selanjutnya, konsultan Anda akan menganalisis situasi keuangan Anda dalam konteks tujuan Anda untuk mulai membuat rencana agar sesuai dengan kerangka waktu yang telah Anda tetapkan. Tahap selanjutnya adalah rekomendasi, konsultan Anda akan menghasilkan rekomendasi untuk mendukung tujuan Anda. Kemudian adalah tahap pelaksanaan rekomendasi sekaligus pemantauan kemajuan.

    2020.03.18 5:35
  • user image

    Ms Joo

    Bagaimana dengan mekanisme pembayaran yang ditentukan oleh financial planner? Apakah ada skema pembayaran yang diwajibkan sesuai dengan tahapan-tahapan konsultasi yang diajukan? Ataukah kita melakukan pembayaran penuh di awal kesepakatan penggunaan jasa financial planner? Apa jaminan atau garansi layanan yang diberikan oleh financial planner pada klien?

    2020.11.27 12:15

Silahkan tinggalkan kesan dan opini Anda terhadap produk ini!

Products Terkait

Artikel Terkait

Forums Terkait

All (Perbankan),KPR,All (Pinjaman),Kecelakaan,Kecelakaan & Sakit,All (Kejadian Tak Terduga)

Apakah cicilan KPR bisa lunas, jika nasabah yang bersangkutan meninggal dunia?

Selamat pagi,, Cuma berbagi info aja Saya pun saat ini lg tahap pengajuan klaim kematian asuransi KPR BTN. Kebetulan rumah saya pun atas nama Almarhumah istri karena saat itu beliau masih bekerja dan saya hanya driver Online. Adapun pengajuan nya dri sebulan setelah Almarhumah meninggal dunia.Menurut keterangan pihak bank,,lama proses nya itu bisa makan waktu minimal 6 bulan s/d tahunan. Dan detik pun saya blom menerima tlp atau follow up kembali ke pihak bank, apakah sertifikat rumah saya sudah selesai atau blm

All (Utang)

Perbedaan hutang jangka panjang dan hutang jangka pendek

Sesuai dengan namanya, perbedaan hutang jangka panjang dan hutang jangka pendek terletak jangka waktu yang diberikan. Hutang jangka pendek memiliki waktu yang kurang dari 1 tahun. Salah satu keuntungan pinjaman jangka pendek yang menjadi daya tarik adalah waktu pelunasan yang relatif lebih cepat, yakni berdurasi antara 3, 6, sampai 12 bulan untuk pinjaman tanpa agunan non-bank atau melalui perusahaan fintech dan tenor hingga 5 tahun untuk pinjaman dengan agunan yang disediakan bank.

Melunasi Utang,All (Utang)

Bagaimana agar tidak ditelpon terus oleh Home Credit karena utang adik saya?

kalo 1 kata buat HCI sih bangs**t sih gini loh kita ini emeng lambat agak telat bayar kita tau ko kita g bakal kabur atau apa yah tapi tolong lah ngerti juga kami kerja kalo di telpon ada yang sampe 50x itu g wajar banget i know kita harus bayar sebelum jatuh tempo tapi di antara teman teman semua pasti ada lah yang gajian itu agak lewat pas jatuh tempo boleh nelpon boleh ngasih tau kalo kami kami ini belum bayar kita bukan anak kecil yah harus di kasih tau setiap waktu....... jadi itu aja sih tolong kerja sama nya aja kami juga tau kalo kalian kejar target tapi agak di bagusin lah yah cara tutur bahasanya saat ngomong sma CS itu aja sih makasih ehhh lupa bang HCI kont*l

Tabungan,Kartu Debit,Digital Banking,All (Perbankan)

Bagaimana cara bisa mendaftar J Trush Bank Moe secara online?

Saya baru mendapat penjelasan dari teman kantor tentang J Trush Bank Moe. Saya tertarik untuk membuka rekening pada J Trush Bank Moe karena manfaat yang diceritakan teman saya sangat banyak. Yang ingin saya tanyakan dalam forum ini, apakah bisa mendaftar J Trush Bank Moe secara online? Jika bisa, bagaimana cara mendaftar J Trush Bank Moe secara online?

Tabungan Tora / J Trust Bank

Tabungan,All (Perbankan),Tabungan Syariah,All (Perbankan Syariah),All (Pekerjaan),Rencana Keuangan

Apa saja manfaat yang diberikan oleh Tabungan MOE dari J Trush Bank?

Tabungan ini memberikan kartu ATM dengan desain khusus karakter MOE, membebaskan biaya administrasi bulanan dan yang paling menarik adalah memberikan bunga berdasarkan saldo harian tabungan Anda. Setoran awal untuk tabungan ini adalah Rp. 500.000 dengan saldo minimal adalah Rp. 100.000. Tabungan ini cocok bagi generasi muda yang baru berkarir.

Tabungan Tora / J Trust Bank

All (Kartu Kredit),Rencana Keuangan,All (Perencanaan Keuangan),All (Utang)

Apa yang terjadi pada keuangan saya ketika saya memutuskan untuk mengkonsolidasikan hutang?

Saya memiliki beberapa kartu kredit yang berbeda dan setiap bulannya saya harus bergelut dengan tagihan-tagihan dengan berbagai macam besaran bunga yang berbeda juga, belum lagi saya juga mempunya cicilan akibat kredit rumah dan kendaraan. Apa yang terjadi pada keuangan saya ketika saya memutuskan untuk mengkonsolidasikan hutang?

KPR - Debt Consolidation Danamon / Bank Danamon

Providers Terkait

Reviews Terkait

Kartu Debit,All (Perbankan)

Tidak ada ruginya pakai kartu ini

Memakai kartu debit Kartu Debit Mandiri Gold tidak ada ruginya sama sekali. Banyak potongan-potongan yang diberikan dari kartu ini. Ditambah lagi, rate yang diberikan oleh bank Mandiri juga cukup bagus jika kartu debit ini saya gunakan di bank luar negeri. Saya juga sering mendapatkan bonus dari poin yagn saya gunakan.

Mandiri Gold (Sudah Tidak Tersedia) / Kartu Debit Mandiri Gold / Bank Mandiri

Tabungan,Kartu Debit,All (Perbankan)

Dana berkurang dari dalam rekening

Tanpa ada transaksi, dana yang disimpan di dalam rekening bisa berkurang atau bertambah secara tiba-tiba. Alasan yang paling umum dilakukan adalah maintenance dan selalu diyakinkan kalau dana akan kembali seperti semula. Proses penyesuaian akan memakan waktu, sedangkan kebutuhan penggunaan dana tidak dapat diprediksi. Tingkat keamanan rekening ini jadi sangat diragukan.

Kartu Debit Mandiri Silver / Bank Mandiri

Kartu Debit,All (Perbankan),Keamanan,All (Perlindungan)

Ada chip, jadi aman

Kartu Debit OCBC NISP GPN merupakan salah satu jenis kartu kredit OCBC NISP yang memiliki beberapa keunggulan, seperti terdapat teknologi chip yang membuatnya lebih aman, limit transaksi yang cukup besar, memiliki jaringan yang luas, dan dapat digunakan untuk transaksi pembayaran dengan menggunakan mesin EDC.

Kartu Debit OCBC NISP GPN / Kartu Debit OCBC NISP / Bank OCBC NISP

Tabungan,Deposito,Kartu Debit,All (Perbankan)

Limit transaksi transfer antar rekening dan antar bank

Biaya administrasi bulanan untuk kartu debit jenis ini adalah 7.500 per bulan. Dengan biaya bulanan ini jumlah dana yang dapat ditransfer oleh kartu debit platinum untuk sesama rekening mandiri adalah 100.000.000 dan 25.000.000 untuk bank lain. Jenis kartu yang diajukan hendaknya disesuaikan dengan kebutuhan transaksi agar tidak membayar biaya bulanan dengan sia sia.

Kartu Debit Mandiri Platinum / Bank Mandiri

Tabungan,Kartu Debit,All (Perbankan)

Kartu standar untuk nasabah standard chartered

Kartu debit ini adalah kartu ATM standar untuk nasabah standard chartered. Semua fitur standar seperti tarik tunai, transfer dan berbelanja dapat dilakukan dengan kartu ini, akan tetapi tidak semua transaksi dapat dilakukan tanpa membutuhkan biaya transaksi maupun biaya administrasi. Biaya yang timbul mengikuti regulasi yang sudah ditetapkan bank.

Kartu Debit Premium Standard Chartered / Standard Chartered Indonesia

KPR,All (Pinjaman)

Nyaman dan hemat waktu saat transaksi

Dengan menyatukan pinjaman-pinjaman saya ke dalam satu akun di Bank Danamon, saya tidak perlu repot melakukan banyak transaksi. Saya hanya cukup melakukan transaksi di Bank Danamon, lalu Bank Danamon yang akan mengelolanya. Saya juga bisa mendapatkan extra cash dari pembayaran saya, dan tidak dikenakan biaya administrasi

KPR - Debt Consolidation Danamon

Bingung Soal Produk Keuangan?

Kamu bisa ngobrol langsung dan terima penawaran terbaik dari pakarnya.

Konsultasi Gratis

Kata Kunci