เพื่อนๆรู้จักกับเงินเฟ้อไหมครับ ? เงินเฟ้อนั้น หมายถึง ภาวะที่ระดับของราคาสินค้าและบริการมีราคาสูงขึ้น แต่ถ้าเพื่อนๆยังนึกภาพเงินเฟ้อไม่ออกผมอยากจะให้เพื่อนๆลองไปหาดูข่าวย้อนหลังวิกฤตเศรษฐกิจของประเทศเวเนซุเอลา และเพื่อนๆจะเห็นภาพชัดเจนว่าเงินเฟ้อเป็นอย่างไร ซึ่ง ณ ตอนนี้ ประเทศไทยอยู่ในสถานการณ์ตรงกันข้ามกับประเทศเวเนซุเอลา เพราะประเทศไทยนั้นมีอัตราเงินเฟ้อต่ำไม่ได้สูงเหมือนกับเวเนซุเอลา แต่เพื่อนๆเคยได้ยินคำคมนี้ไหมครับ มากไปก็ไม่ดี น้อยไปก็ไม่ดี ทุกอย่างควรอยู่บนความพอดี ใช่ครับ ตอนนี้ ประเทศไทยก็ไม่ได้อยู่บนความพอดี เพราะ สถานการณ์ที่อัตราเงินเฟ้อต่ำนั้น มันก็ส่งผลกระทบต่ออะไรหลายๆอย่างอยู่เหมือนกัน
ซึ่งผมอยากจะให้เพื่อนๆมาดูอัตราเงินเฟ้อทั่วไปเฉลี่ยของประเทศไทย ที่ผ่านมา ตั้งปี 2546 – 2561 ว่าเป็นอย่างไร โดยในปี 2546 – 2550 อัตราเงินเฟ้อทั่วไปในประเทศไทยเฉลี่ยอยู่ที่ 3.2% และปี 2551 – 2555 อัตราเงินเฟ้อทั่วไปในประเทศไทยเฉลี่ยอยู่ที่ 3.0% และปี 2556 – 2561 อัตราเงินเฟ้อทั่วไปในประเทศไทยเฉลี่ยอยู่ที่ 0.9% ซึ่งถ้าเพื่อนๆสังเกต ก็จะเห็นว่า ในปี 2556 เป็นต้นมา ประเทศไทยมีอัตราเงินเฟ้อทั่วไปเฉลี่ยลดลงอย่างชัดเจน ซึ่งก็มีหลายสาเหตุที่ทำให้เกิดสถานการณ์แบบนี้ แล้วมีสาเหตุอะไรบ้าง ซึ่งจากข้อมูลที่ผมหามาได้ ก็มีอยู่ด้วยกัน 3 สาเหตุ ที่ทำให้ประเทศไทยอยู่ในยุคเงินเฟ้อต่ำ ได้แก่ 1. การลดลงของราคาน้ำมัน 2.การเกินดุลบัญชีเดินสะพัดของไทย 3.การเติบโตของเศรษฐกิจที่ชะลอตัวลง และ ทั้ง 3 สาเหตุมีรายละเอียดยังไงไปดูด้วยกันครับ
การลดลงของราคาน้ำมัน
มาที่สาเหตุที่ 1. การลดลงของราคาน้ำมัน ซึ่งสาเหตุนี้ ก็เป็นหนึ่งในปัจจัยที่ทำให้เงินเฟ้อต่ำ โดยที่ผ่านๆมา ราคาน้ำมันดิบ Brent ลดลงแบบน่าตกใจจากที่เคยมีราคามากกว่า 100 ดอลลาร์สหรัฐต่อบาร์เรล มาอยู่ที่ราคาต่ำกว่า 30 ดอลลาร์สหรัฐต่อบาร์เรล ตั้งปี 2559 และก่อนที่น้ำมันจะมีราคาต่ำกว่า 30 ดอลลาร์สหรัฐต่อบาร์เรล ตั้งแต่ปี 2557 ราคาน้ำมันดิบ Brent ก็ไม่เคยขึ้นไปถึง ราคา 100 ดอลลาร์สหรัฐต่อบาร์เรลเลย ซึ่งการที่ราคาน้ำมันลดลงนั้นมันได้ส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมการผลิต ในเรื่องของต้นทุนการผลิตเพราะทำให้ราคาสินค้าที่ผลิตออกมาไม่จำเป็นต้องขึ้นราคา และนั้นทำให้เงินเฟ้ออยู่ในระดับต่ำ
การเกินดุลบัญชีเดินสะพัดของไทย
มาถึงสาเหตุที่ 2. ที่ทำให้เงินเฟ้อต่ำ นั้นคือ การเกินดุลบัญชีเดินสะพัดของไทย ก่อนที่จะไปดูรายละเอียด ผมอยากให้เพื่อนๆมารู้จักกับ ดุลบัญชีเดินสะพัดก่อน เพื่อที่จะได้อธิบายแล้วเข้าใจ ดุลบัญชีเดินสะพัด คือ ดุลบัญชีที่มีการแสดงเงินที่ไหลเข้าไหลออกของประเทศนั้นๆ ซึ่งดุลบัญชีเดินสะพัดของไทย ก็หมายถึง ดุลบัญชีที่มีการแสดงเงินที่ไหลเข้าไหลออกภายในประเทศไทย ซึ่งตั้งแต่ปี 2557 เป็นต้นมา ประเทศไทยเกินดุลบัญชีเดินสะพัดมาอย่างต่อเนื่องมาโดยตลอด โดยเฉลี่ยแล้วต่อเดือนประมาณ 100,000 ล้านบาท ซึ่งเป็นที่มาของเงินบาทแข็งค่าขึ้นในช่วงที่ผ่าน และการที่เงินบาทแข็งค่าก็ส่งผลกระทบกับ การนำเข้าสินค้าอีก ยกตัวอย่างเช่น น้ำมัน ที่จะมีราคาถูกลงในรูปของเงินบาท ซึ่งนั้นส่งผลกระทบทางอ้อมอีกไปถึงราคาของสินค้าต่างๆที่จะทำให้ราคาสินค้าต่างๆนั้นมีราคาถูกลง และทำให้เฟ้ออยู่ในระดับต่ำ
การเติบโตของเศรษฐกิจที่ชะลอตัวลง
สาเหตุที่ 3. คือ การเติบโตของเศรษฐกิจที่ชะลอตัวลงก็ส่งผลทำให้เงินเฟ้อต่ำด้วยเหมือนกัน ซึ่งย้อนไปในปี 2530 – 2540 ช่วงก่อนที่จะเกิดวิกฤตเศรษฐกิจ ที่มีชื่อว่า วิกฤตต้มยำกุ้ง GDP ของไทยนั้นเติบโตเฉลี่ยปีละ 8.2% และหลังจากที่ประเทศไทยได้ผ่านพ้นกับวิกฤตเศรษฐกิจต้มยำกุ้งมาแล้ว ในปี 2541 – 2551 GDP ของไทยก็มีการเติบโตเฉลี่ยปีละ 3.7% และตั้งแต่ในปี 2552 – 2561 GDP ก็มีการเติบโตเฉลี่ยปีละ 3.2% เพื่อนๆสังเกตเห็นอะไรไหมครับในตัวเลขเหล่านี้ คือหลังจากที่ผ่านวิกฤตเศรษฐกิจมาประเทศไทยมีการเติบโต GDP ที่ชะลอตัวลง จาก 3.7% เป็น 3.2% ซึ่งสาเหตุของการที่ เศรษฐกิจของไทยมีการเติบโตช้าหรือชะลอตัวลงนั้นก็มีหลายปัจจัย ซึ่งก็มีทั้งปัจจัยจากภายนอกประเทศ และ ปัจจัยภายในประเทศ ไม่ว่าจะเป็น วิกฤตหนี้สาธารณะยุโรป วิกฤตสินเชื่อซับไพรม์ ความไม่สงบทางการเมือง และหนี้สินครัวเรือนของไทยที่มีการปรับเพิ่มขึ้นในช่วง 10 ปีหลัง
และ ปัจจัยเหล่านี้ยังไม่รวมโครงสร้างประชากรของประเทศไทยอีกนะที่มีสัดส่วนของผู้สูงอายุเพิ่มขึ้นมาเรื่อยๆ ซึ่งข้อมูลของโครงสร้างประชากรที่มีสัดส่วนของผู้สูงอายุเพิ่มขึ้นมาเรื่อยๆ ก็ดูได้จากสถิติ ปี 2545 สัดส่วนประชากรผู้สูงอายุต่อประชากรทั้งหมดในประเทศอยู่ที่ 7% แต่ในปี 2558 นั้นเพิ่มขึ้นมาเป็น 10% และมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งถ้าเพื่อนๆลองหาสถิติล่าสุดดูในตอนนี้ เพื่อนๆจะพบว่าประชากรผู้สูงอายุนั้นมีประมาณ 10 กว่าล้านคน ซึ่งถ้าคิดเป็นร้อยละเปอร์เซ็นต์ของประชากรทั้งหมดภายในประเทศ จะอยู่ที่มากกว่า 10% ไปแล้วในปัจจุบัน และทั้งหมดทั้งมวลนี้ทำให้ การจับจ่ายใช้สอย การลงทุน มีการชะลอตัวตาม
และยังไม่หมดเพียงเท่านี้ ยังมีปัจจัยอื่นๆ อีก เช่นการควบคุมราคาสินค้าของกระทรวงพาณิชย์และการเติบโตอย่างรวดเร็วของธุรกิจ E-Commerce โดยจากข้อมูล ปี 2561 มูลค่าตลาด E-Commerce เท่ากับ 3.1 ล้านล้านบาท โยตลาด E-Commerce มีจุดเด่นตรงที่ไม่มีหน้ร้าน และ มีการขายราคาสินค้าที่ราคาถูก ทำให้สินค้าในตลาดทั่วไปไม่สามารถที่จะปรับราคาสูงขึ้นได้ ซึ่งถ้าจากตรงนี้ดูเหมือนว่าเงินเฟ้อต่ำจะส่งผลดีต่อผู้บริโภทที่สามารถซื้อสินค้าได้ในราคาถูก แต่ในฐานะของผู้ประกอบการ นั้น เงินเฟ้อต่ำทำให้ต้องขายของราคาถูกนั้น ในบางธุรกิจที่ไม่สามารถที่จะทำการควบคุมในเรื่องของต้นทุนการผลิตให้ดีก็มีโอกาศทำให้เกิดปัญหาการขาดทุน และส่งผลกระทบต่อเนื่องไปยังแรงงาน เพราะจะมีการจ้างงานที่ลดลง
แผนการจัดการภาวะเงินเฟ้อต่ำของธนาคารแห่งประเทศไทย
แน่นอนว่า ถ้ามีภาวะเงินเฟ้อต่ำ ทางธนาคารแห่งประเทศไทยก็ต้องพยายามดันเงินเฟ้อให้สูงขึ้น โดยวิธีการที่จะทำให้เงินเฟ้อสูงขึ้นได้ ธนาคารแห่งประเทศไทยก็จะต้องทำการลดดอกเบี้ย หรือ ทำให้ดอกเบี้ยนั้นอยู่ในระดับต่ำ เพื่อที่จะได้กระตุ้นเศรษฐกิจขยายตัว โดย ทางธนาคารกลางประเทศไทยส่วนใหญ่ได้มีการกำหนดกรอบเป้าหมายของเงินเฟ้อไม่ให้ต่ำหรือสูงเกินไป เอาไว้อยู่ที่ 2.5%+ (1.5%) หรือก็คือให้อยู่ในกรอบ 1 – 4 % แต่แผนการจัดการของธนาคารแห่งประเทศไทยที่จะพยายามดันเงินเฟ้อให้สูงขึ้นโดยทำการลดดอกเบี้ย หรือ ทำให้ดอกเบี้ยอยู่ในระดับต่ำนั้น มันจะมีผลตามมา คือ จะทำให้เกิดหนี้สินเพิ่มมากขึ้นทั้งในภาคของครัวเรือนและบริษัทเอกชน ซึ่งนั้นเป็นสิ่งที่เสี่ยงจะก่อให้เกิดการเก็งกำไรในบางทรัพย์สินมากเกินไป หรือ ไม่ก็อัตราส่วนการก่อหนี้นั้นจะพุ่งสูงมากขึ้น ซึ่งในส่วนนี้ก็เป็นงานที่เรียกได้ว่าท้าทายของธนาคารแห่งประเทศไทยมากๆว่าจะสามารถหลุดพ้นออกมาจากสถานการร์กลืนไม่เข้าคายไม่ออกนี้อย่างไร
และมาถึงส่วนสรุปนะครับ ผมจะสรุปสั้นๆนะครับ สาเหตุที่ประเทศไทยอยู่ในยุคเงินเฟ้อต่ำนั้น มีอยู่ด้วยกัน 3 สาเหตุ
- เรื่องของราคาน้ำมันที่ถูกลงส่งผลให้ราคาสินค้าถูกตามไปด้วย
- เรื่องของดุลบัญชีเดินสะพัดของไทย ที่มีการเกินดุลบัญชีเดินสะพัดมาอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2557 ถึงปัจจุบันจนทำให้ เกิดเงินบาทแข็งค่า และส่งผลกระทบไปเกี่ยวกับการนำเข้าสินค้าและส่งผลกระทบทางอ้อมไปถึงเรื่องของราคาสินค้า
- การเติบโตของเศรษฐกิจในประเทศไทยก็มีการชะลอตัว ซึ่งสาเหตุก็มาจากหลายปัจจัย และในเรื่องของผลกระทบก็กระทบไปถึงผู้ประกอบการที่มีโอกาศเกิดการขาดทุนและทำให้ต้องลดอัตราการจ้างงานลง
สมควร
ผมว่ารัฐบาลก็เกี่ยวข้องนะ ผมว่าผู้นำมีอำนาจเต็มที่ที่จะทำให้เศรษฐกิจการเงินของประเทศดีหรือแย่ได้ อันนี้ไม่ได้ว่ารัฐบาลใดรัฐบาลหนึ่งนะครับ เพราะสถานการณ์เงินเฟ้อก็เกิดขึ้นอยู่เรื่อยๆทุกๆรัฐบาลนั่นแหละ เพราะถ้าจะให้ประชาชนช่วยแก้ไขกันเองอย่างภาคเอกชนก็เหนื่อย เหมือนแก้ปัญหาเงินเฟ้อที่ปลายเหตุกันไปเรื่อยๆ แต่ถ้าภาครัฐลงมาช่วยจริงจังผมว่าน่าจะดีกว่า
Eveline
สภาวะเงินเฟ้อต่ำสามารถเกิดขึ้นได้กับเศรษฐกิจของไทยด้วยเหมือนกับเวเนซุเอลาล่ะครับ บทความนี้ทำให้ผมรู้ว่าถึงแม้จะมีความเป็นไปได้ แต่ทางรัฐบาลและทางธนาคารก็พยายามที่จะออกมาช่วยเหลือ ให้มีการจำกัดราคาของสินค้าเพื่อที่จะไม่ให้เพิ่มราคาสูงขึ้น เพราะจะมีผลเกี่ยวกับกำลังการซื้อขายของเราด้วย ทำให้เศรษฐกิจไทยในตอนนี้ยังมีการช่วยกันประคับประคองไปได้ครับ
วายุ
เป็นอีกเรื่องหนึ่งที่แก้ไม่ตกเลยนะครับสภาพสภาวะเงินเฟ้อต่ำ ซึ่งเป็นปัญหาระดับประเทศไปแล้วในตอนนี้ ชอบบทความนี้เหมือนกันนะครับเพราะว่าอธิบายให้เราเข้าใจถึงสาเหตุที่ทำให้เกิดภาวะเงินเฟ้อต่ำ ซึ่งถ้าจะแก้ไขที่คนคนเดียวก็ไม่สามารถทำได้เราจำเป็นต้องร่วมมือกัน และธนาคารแห่งประเทศไทยก็พยายามที่จะแก้ไขปัญหาเรื่องนี้อยู่ขอบคุณมากครับ
Ananchai
ขอโทษนะครับ ผมเองไม่ใช่นักธุรกิจหรือนักเศรษฐศาสตร์ คำว่า "เงินเฟ้อ" ผมเคยได้ยิน แต่ด้วยความที่หัวผมอาจจะไม่ได้มาทางนี้ผมก็ยังสงสัยอยู่ดีว่าเงินเฟ้อจะต่ำหรือสูงมันส่งผลกระทบกับคนทำมาหากินทั่วๆไปอย่างผมมั้ยครับ หรือมีผลกระทบกับเจ้าของธุรกิจบางอย่างเท่านั้น? เพราะที่ผ่านมาไม่ว่าเงินเฟ้อจะเป็นอย่างไรผมก็ต้องดิ้นรนทำมาหากินของผมต่อไปอยู่ดี
ต้นไม้
ผมไม่สนหรอกครับว่าประเทศไทยจะอยู่ในยุคเงินเฟ้อ เงินบาทลอยตัว แข็งตัว อ่อนตัว ชะลอตัว อะไรก็ตาม ในหัวผมสรุปได้แค่ว่าเศรษฐกิจมันแย่มากในตอนนี้เท่านั้นเอง และมันก็แย่มานานมากแล้วด้วย นอกจากเรื่องที่บอกมาในบทความนี้นะก็มีหลายเรื่องที่เป็นสาเหตุอีกเยอะพูดไม่หมดบอกไม่ถูกหรอกครับ เอาเป็นว่าลำบากมากจริงๆตอนนี้
นายเอกราช
ใช่แล้วครับ คุณต้นไม้ ผม คิดแบบคุณเลยครับ ตอนนี้บ้านเรามันมันได้อยู่ในภาวะเงินเฟ้อ ครับ แต่เราแทบจะไม่มีกินกัน อยู่แล้วครับ คิดดูสิครับ เดียวนี้ เงินแทบจะไม่มีกันเลยครับ ยิ่ง โควิด-19 ที่เกิดขึ้นในตอนนี้ด้วย ยิ่งแย่ไปใหญ่เลยครับ ผมว่าถ้ายังยาวไปอีกสัก สองเดือนผมมั่นใจเลยครับ ว่าบ้านเราคนอดตายกันแน่นอนครับ
หมิว
เงินเฟ้อต่ำก็ดีแล้วไม่ใช่เหรอคะ ทำให้เงินที่เราเก็บสะสมเอาไว้ใช้จ่ายในมูลค่าที่ดี ไม่เหมือนกับเวเนซุเอลาเก็บเงินไว้ใช้เท่าไหร่แต่พอเงินเฟ้อ เงินที่เก็บไว้กลายเป็นเศษเงินทันทีมูลค่าลดลงฮวบ ทำให้ส่งผลกระทบล่ะค่ะ ต่อนักธุรกิจแต่สำหรับประชาชนชาวบ้านธรรมดาก็ได้รับผลกระทบน้อย ทำให้สามารถที่จะเลี้ยงดูตัวเองและครอบครัวต่อไปได้
Gavyn
ได้ดู สารคดี ของ เวเนซุเอลา ครับ น่าสงสารประเทศนี้มากเลยครับ ค่าเงินอะไรจะตกต่ำมากกว่านั้นครับ ไม่เคยเจอมาก่อนเลยครับ เงินนี่แบกกันเป็นกะสอบๆเลยครับ เอาไปซื้อขนมกินกัน ผมว่า ถ้าบ้านเราจะเป็นแบบ เวเนซุเอลา ผมว่า มันจะแย่เอานะครับ บ้านเราที่เจอหนักสุดน่าจะเป็น ช่วงปี 40 ใช่ไหมครับ ที่ได้รับผลกระทบเรื่องการเงินในตอนนั้น
บอย
ผมคิดว่าเป็นเพราะการบริหารการจัดการของรัฐบาลอย่างเดียวเลยครับ ผมไม่อยากจะโทษรัฐบาลหรอกนะครับ ที่ผมพูดแบบนี้เพราะว่ารัฐบาลเป็นผู้ที่มีอำนาจทางการเงิน และมีอำนาจในการบริหารการจัดการการเงินในประเทศด้วย เขาน่าจะคิดวิธีและใช้อำนาจของตัวเองอย่างมีคุณภาพในการพัฒนาเงินเฟ้อต่ำได้นะครับ ถ้าไม่มีการคอรัปชั่นผมคิดว่าเป็นไปได้ครับ
Time
อืมมม ความเห็นของ @บอย น่าสนใจครับ เพราะผมก็คิดเช่นคุณบอยเช่นกัน เอาจริงๆผมว่ามันก็มีหลายๆปัจจัยอยู่แหละครับ ที่ทำให้ทางรัฐบาลไม่สามารถแก้ปัญหาตรงนี้ได้ เพราะเศรษฐกิจของไทยเรามันแย่ลงทุกทีๆ แล้วอย่างนี้คนที่จนแล้วก็จนไปอีก ส่วนคนที่รวยก็รวยกันเข้าไปใหญ่เลยนะครับ มันควรมีการพัฒนาเรื่องของการเงินให้ดีขึ้นกว่านี้
วิโรจน์
แล้วไม่ทราบว่าช่วงบ้านเรา เรื่องเงินอยู่ในช่วงที่บอกเอาไว้ไหมครับ เพราะดูเหมือนว่า ประเทศของเราจะกู้เงินจากต่างประเทศมาเยอะมากเลยนะครับ มากกว่าเงินที่ควรจะมีในบ้านเราอีกครับ แล้วที่เป็นปัญหาตามมาคือช่วงนี้รายได้ของประชากรในประเทศเราก็ลดลงด้วย การใช้เงินก็น้อยกว่าเมื่อก่อน ถ้าเป็นแบบนี้ไปอีกสักพัก น่ากลัวนะครับ
Bunny
เพิ่งรู้นะคะว่า เวลาน้ำมันลดราคา หมายถึงว่าช่วงนั้นเกิดเงินเฟ้อ บทความนี้ได้ความรู้ใหม่เยอะเลยค่ะ จริงๆหลายๆบทความของเว็บไซต์นี้ก็ทำให้ได้ความรู้ใหม่เยอะมาก เพราะว่าไม่ค่อยมีความรู้จักกับเรื่องการเงินสักเท่าไหร่ มีหลายบทความเลยที่เกี่ยวข้องกับเรา ก็ดีกว่าไปซื้อหนังสือเกี่ยวกับการเงินมาอ่านอ่านเว็บไซต์นี้ฟรีไม่ต้องเสียเงินด้วยค่ะ